SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ DO PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO UPOWAŻNIENI SĄ PREZES ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z JEDNYM Z WICEPREZESÓW ZARZĄDU
Organizacja KPG Osiedle Panoramy osiągnęła 1 296 722 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 296 722 zł.
Całkowite koszty wyniosły 923 487 zł.
Zysk netto wyniósł 373 235 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
1 727 300 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 296 722 zł w 2025 roku. • 1 162 541 zł w 2024 roku. • 4 751 322 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
309 441 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 373 235 zł w 2025 roku. • 122 342 zł w 2024 roku. • 992 117 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji KPG Osiedle Panoramy wynosi 4 454 759 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 917 979 zł a 11 360 995 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
2 157 751 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 4 454 759 zł w
2025 roku. • 3 024 680 zł w
2024 roku. • 8 770 261 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT KPG Osiedle Panoramy wynosi 512 tys. zł.
EBITDA KPG Osiedle Panoramy wynosi 513 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
444 451 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 512 395 zł w
2025 roku. • 352 410 zł w
2024 roku. • 1 401 296 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
445 195 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 512 530 zł w
2025 roku. • 354 034 zł w
2024 roku. • 1 402 920 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie KPG Osiedle Panoramy mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji KPG Osiedle Panoramy.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 2 września 2025 (MSiG nr 169/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
12 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1100082. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/786159/25/984]
MSiG 169/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1100081. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/786158/25/272]
MSiG 169/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1027491. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
D Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/659111/24/729]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1027490. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/659111/24/328]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1027489. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/659111/24/927]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 326855. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/596221/24/856]
MSiG 85/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 24.03.2022 DO 31.12.2022
Poz. 326854. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/596221/24/455]
MSiG 85/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 24.03.2022 DO 31.12.2022
D
Poz. 326853. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/596221/24/54]
MSiG 85/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 18.04.2024 okres OD
24.03.2022 DO 31.12.2022
Poz. 56701. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/465892/23/786]
MSiG 20/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.01.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 56700. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/465892/23/385]
MSiG 20/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 19.01.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 56699. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.03.2022.
[RDF/465891/23/673]
MSiG 20/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.01.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 2 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.01.2023 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 163573. KPG OSIEDLE PANORAMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000962498. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 24.03.2022.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/13238/22/601]
MSiG 64/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 24.03.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. REGON
383302359 NIP 7010923164 3. KPG OSIEDLE
PANORAMY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
MAZOWIECKIE powiat PRUSZKOWSKI gmina
RASZYN miejscowość FALENTY NOWE 2. miejscowość FALENTY NOWE ulica UL. DROGA HRABSKA nr domu 19A kod pocztowy 05-090 poczta
RASZYN kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej KPGDEVELOP@GMAIL.COM Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 15.02.2022 R. PRZED ANNĄ
KISIELEWSKĄ-DRUŻDŻ, NOTARIUSZEM W WARSZAWIE, REP A NR 4140/2022 Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. 15.02.2022, 15.02.2022, NA PODSTAWIE
ART. 551 § 1, ART. 562 W ZWIĄZKU Z ART. 563 I AR
571 KODEKSU SPÓŁEK HANDLOWYCH ZGROMADZENIE WSPÓLNIKÓW W DRODZE UCHWAŁY
DOKONUJE PRZEKSZTAŁCENIA SPÓŁKI POD
FIRMĄ KPG DEVELOPMENT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA Z SIEDZIBĄ W FALENTACH NOWYCH
(KRS 0000783656) W SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ NA WARUNKACH OKREŚLONYCH W PLANIE PRZEKSZTAŁCENIA SPÓŁKI
KOMANDYTOWEJ, PRZYJĘTYCH UCHWAŁĄ
JEDYNEGO KOMPLEMENTARIUSZA SPÓŁKI,
TJ. SPÓŁKI POD FIRMĄ KPG DEVELOPMENT
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W FALENTACH NOWYCH PRub.
Podmioty, z których powstała spółka 1 1. KPG
DEVELOPMENT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA,
SPÓŁKA KOMANDYTOWA 2. POLSKA, KRAJOWY
REJESTR SĄDOWY 3. 0000783656 5. 383302359
6. 7010923164 Rub. 7. Dane wspólników 1 1. GILER
2. RADOSŁAW WOJCIECH 3. [ukryto] 5. 6.000
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 300.000 ZŁ
6. NIE 2 1. PODOLAK 2. PIOTR 3. [ukryto]
5. 6.000 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
300.000 ZŁ 6. NIE 3 1. PODOLAK 2. KONRAD
3. [ukryto] 5. 6.000 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 300.000 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółk
1. 900100,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH
SPÓŁKI ORAZ DO PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI W PRZYPADKU ZARZĄDU
WIELOOSOBOWEGO UPOWAŻNIENI SĄ PREZES
ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z JEDNYM Z WICEPREZESÓW
ZARZĄDU PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 1. GILER 2. RADOSŁAW WOJCIECH
3. [ukryto] 6. NIE 2 1. PODOLAK 2. PIOTR
3. [ukryto] 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 10
Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 1 2. 68 2 WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 2 2. 68 3 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI WYKONYWANA NA ZLECENIE 3 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 4 2. 68 32
Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONYWANENA ZLECENIE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
KPG Osiedle Panoramy nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KPG Osiedle Panoramy wynosi 0,33%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,040% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,33% w 2025 roku. • 0,92% w 2024 roku. • 0,41% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
KPG Osiedle Panoramy charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla KPG Osiedle Panoramy wynosi 304 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 39 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,01 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 39 tys. zł a 1,01 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
19 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 304 tys. zł w 2025 roku. • 256 tys. zł w 2024 roku. • 342 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 39 tys. zł w 2025 roku. • 24 tys. zł w 2024 roku. • 143 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,01 mln zł w 2025 roku. • 875 tys. zł w 2024 roku. • 831 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne KPG Osiedle Panoramy wyniosły
784 328
zł.
Brak danych o wynagrodzeniach w organizacji za ostatnie lata.
Bilans
Całkowita wartość aktywów KPG Osiedle Panoramy wyniosła 4 047 652 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 047 652 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 047 652 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 880 387 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 167 265 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 245 241 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 247 789 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 4 047 652 zł sumy bilansowej i 2 880 387 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 4 180 879 zł sumy bilansowej i 2 507 151 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 3 557 170 zł sumy bilansowej i 2 384 809 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9,22%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12,96%.
Marża operacyjna wyniosła 39,51%.
Marża netto wyniosła 28,78%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
14,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania KPG Osiedle Panoramy wyniosły 1 167 265 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 047 652 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 28,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2547 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 167 265 zł w 2025 roku • 1 673 728 zł w 2024 roku • 1 172 360 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 29% w 2025 roku • 40% w 2024 roku • 33% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja KPG Osiedle Panoramy ma 1 167 265 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 1 109 663 zł (95%).
Pozostali, 7789 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej.
Z całości 154 664 zł (13%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
1,2 mln zł
z rezerwami, według bilansu
95%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1 tys. zł
<1%
Państwo
podatki, cła i ZUS
48 tys. zł
4%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1,1 mln zł
95%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
196 zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
8 tys. zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 95% (w 2020 największa część, 82%, była bez podziału na wierzycieli).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji KPG Osiedle Panoramy wynosi 4 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,45 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,3, czyli same środki pieniężne pokrywają 30% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 300 tys. zł należności i inne: 155 tys. zł zapasy do sprzedania: 3,6 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,00 zł, z czego 0,30 zł w gotówce.
4
płynność bieżąca
0,45
płynność szybka
0,3
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 7,83 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4 w 2025 roku • 4,72 w 2024 roku • 19,65 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji KPG Osiedle Panoramy wobec banków i pożyczkodawców: 1 109 663 zł, gotówka: 300 428 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 809 235 zł.
Koszty odsetek: 93 031 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 5,5 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 1,6 roku - krótko.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 1 167 265 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 809 tys. zł
0 zł1,1 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców1,1 mln zł
gotówka300 tys. zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 93 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 5,5 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 1,6 roku - krótko.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 809 tys. zł • 2024: 947 tys. zł • 2023: 1,1 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 5,5 raza • 2024: 1,8 raza • 2023: 5 razy
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji KPG Osiedle Panoramy wynosi 0 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 0,6 dnia - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -0,6 dnia. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 1012 dni. Tak skrajna wartość to zwykle efekt zapasu utrzymywanego przy sprzedaży bliskiej zeru - cecha wyliczenia (zapasy ÷ przychody × długość okresu), nie błąd danych.
Organizacja nie wykazała należności handlowych za wybrany okres (0 zł).
Luka płatnicza-0,6 dnia
firma płaci dostawcom 0,6 dnia później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - ile dni firma czeka na zapłatę od klientów: 0 dni
0,6 dnia
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 0,6 dnia
Rotacja zapasów1012 dni
towar leży w magazynie 1012 dni, zanim firma go sprzeda
1012 dni≫
pasek ucięty przy 730 dniach - pełną wartość podaje tekst obok
Należności handlowe0 zł
firma nie wykazała należności handlowych w tym okresie
do 12 miesięcy0 zł
powyżej 12 miesięcy0 zł
bez rozbicia terminowego0 zł
Rotacja należności (DSO) organizacji nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 0 dni w 2025 roku • 0 dni w 2024 roku • 0 dni w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 500 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja zapasów: 1250 dni w 2024 roku • rotacja zapasów: 1012 dni w 2025 roku Tak skrajne wartości to zwykle efekt zapasów albo rozrachunków utrzymywanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru - cecha wyliczenia, nie błąd danych.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji KPG Osiedle Panoramy wynoszą 784 327 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 740 571 zł, czyli 94% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 28 029 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to podatki i opłaty: 12 468 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem784 tys. zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów741 tys. zł · 94%
Usługi obce28 tys. zł · 4%
Podatki i opłaty12 tys. zł · 2%
Pozostałe koszty rodzajowe2 tys. zł · <1%
Zużycie materiałów i energii1 tys. zł · <1%
Amortyzacja135 zł · <1%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 784 tys. zł w 2025 roku • 810 tys. zł w 2024 roku • 2,8 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, podatki i opłaty. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja KPG Osiedle Panoramy wykazała przychody na poziomie 1 296 722 zł.
Organizacja zarobiła 419 363 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 46 128 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 373 235 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
34 473 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 46 128 zł w 2025 roku • 31 645 zł w 2024 roku • 115 073 zł w 2023 roku
Organizacja KPG Osiedle Panoramy wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek".
Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 75% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 29% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 296 297,30
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów1 296 297,30
B. Koszty działalności operacyjnej784 327,42
I. Amortyzacja135,32
II. Zużycie materiałów i energii1 487,60
III. Usługi obce28 029,30
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)12 468,43
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe1 636,15
VIII. Wartość sprzedanych towarów740 570,62
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)511 969,88
D. Pozostałe przychody operacyjne425,16
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych422,16
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne3,00
E. Pozostałe koszty operacyjne0,24
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,24
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)512 394,80
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe93 031,38
I. Odsetki, w tym: (+1)93 031,38
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)419 363,42
J. Podatek dochodowy46 128,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)373 235,42
Pełne sprawozdania finansowe organizacji KPG Osiedle Panoramy składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 75 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 1 dzień po terminie.
średnie opóźnienie
+75
dni względem terminu
2
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+1 dzień16-07-2026
2024
w terminie15-07-2025
2023
−1 dzień14-07-2024
2022
+9 mies. 8 dni18-04-2024
2021
+3 mies. 6 dni19-01-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Podolak Konrad posiada 6000 udziałów, które stanowią 33,3% firmy.
Podolak Piotr posiada 6000 udziałów, które stanowią 33,3% firmy.
Giler Radosław posiada 6000 udziałów, które stanowią 33,3% firmy.
Pozostałe 0,1% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największymi udziałowcami (od 24.03.2022) są: • Giler Radosław (33% udziałów) • Podolak Konrad (33% udziałów) • Podolak Piotr (33% udziałów)
