KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0000859861 NIP 7262682599 REGON 387113508

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
1,9 mln
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
11
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
-2 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
1,1 mln
zł
Info
Województwo
ŁÓDZKIE
Miejscowość
ŁÓDŹ
Adres
UL. GNIEŹNIEŃSKA, 24
Kod pocztowy
91-046
Rejestracja
2020-09-25
Kapitał zakładowy
6000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Branże
Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowaneSprzedaż detaliczna pozostałych nowych wyrobów prowadzona w wyspecjalizowanych sklepachPozostała działalność wydawniczaDziałalność agencji reklamowych

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Klub Inwestora osiągnęła 11 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 1640 zł.
icon custom:bullet-chevron
Strata netto wyniosła 1629 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi 7802 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 zł w 2025 roku.
• 12 zł w 2024 roku.
• 15 615 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi 6849 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1629 zł w 2025 roku.
• -1138 zł w 2024 roku.
• 12 068 zł w 2023 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji Klub Inwestora wynosi 1 092 867 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 24 912 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 092 867 zł w 2025 roku.
• 1 078 989 zł w 2024 roku.
• 1 142 691 zł w 2023 roku.

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 657 559 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -4629 zł w 2023 roku.
• 652 931 zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 657 559 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -4629 zł w 2023 roku.
• 652 931 zł w 2022 roku.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Klub Inwestora.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń dotyczących organizacji Klub Inwestora.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 22 maja 2025 (MSiG nr 98/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10 obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeń Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 407819. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.09.2020. [LD.XX NS-REJ.KRS/12050/25/771]
    Rzuć okiem MSiG 98/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: LD.XX NS-REJ.KRS/12050/25/771 Nr ogłoszenia: 407819
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 12.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 13 następującej treści: Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. MICHALAK LTD LIMITED COMPANY 5. 60 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.000 ZŁ 6. NIE wpisać: 2 1. MICHALAK 2. PIOTR RYSZARD 3. [ukryto] 5. 60 UDZIAŁOW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.000ZŁ 6. NIE
  2. Poz. 16044. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.09.2020. [RDF/691585/24/223]
    MSiG 5/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/691585/24/223 Nr ogłoszenia: 16044
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 24.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 11 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  3. Poz. 16043. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.09.2020. [RDF/691585/24/822]
    MSiG 5/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/691585/24/822 Nr ogłoszenia: 16043
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 24.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 10 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 24.12.2024 okres OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  4. Poz. 1387340. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.09.2020. [LD.XX NS-REJ.KRS/28851/24/410]
    Rzuć okiem MSiG 241/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: LD.XX NS-REJ.KRS/28851/24/410 Nr ogłoszenia: 1387340
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 29.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 9 następującej treści: Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. JANKOWSKI 2. DANIEL JAROSŁAW 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE wpisać: 2 1. MICHALAK 2. PIOTR RYSZARD 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
  5. Poz. 218826. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.09.2020. [LD.XX NS-REJ.KRS/4502/24/605]
    Rzuć okiem MSiG 67/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: LD.XX NS-REJ.KRS/4502/24/605 Nr ogłoszenia: 218826
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    X V. W P I S Y D W dniu 25.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 8 następującej treści: Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. MICHALAK 2. PIOTR RYSZARD 3. [ukryto] 5. 60 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3000,00 ZŁOTYCH 6. NIE wpisać: 2 1. MICHALAK LTD LIMITED COMPANY 5. 60 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.000 ZŁ 6. NIE
  6. Poz. 103149. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.09.2020. [RDF/580182/24/798]
    MSiG 35/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/580182/24/798 Nr ogłoszenia: 103149
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 09.02.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 7 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 09.02.2024 okres OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  7. Poz. 1166313. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.09.2020. [RDF/455677/22/182]
    MSiG 218/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/455677/22/182 Nr ogłoszenia: 1166313
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 28.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 6 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 25.09.2020 DO 31.12.2021
  8. Poz. 1166312. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.09.2020. [RDF/455677/22/781]
    MSiG 218/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/455677/22/781 Nr ogłoszenia: 1166312
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 28.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 5 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 25.09.2020 DO 31.12.2021
  9. Poz. 1166311. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.09.2020. [RDF/455677/22/380]
    MSiG 218/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/455677/22/380 Nr ogłoszenia: 1166311
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 28.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 28.10.2022 okres OD 25.09.2020 DO 31.12.2021
  10. Poz. 772742. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000859861. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI-ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI SĄD GOSPODARCZY XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.09.2020. [LD.XX NS-REJ.KRS/23375/20/784]
    MSiG 192/2020 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: LD.XX NS-REJ.KRS/23375/20/784 Nr ogłoszenia: 772742
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KR nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. KLUB INWESTORA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŁÓDZKIE powiat ŁÓDŹ gmina ŁÓDŹ miejscowość ŁÓDŹ 2. miejscowość ŁÓDŹ ulica UL. GNIEŹNIEŃSKA nr domu 24 kod pocztowy 91-046 poczta ŁÓDŹ kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 10.09.2020 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. MICHALAK 2. PIOTR RYSZARD 3. [ukryto] 5. 60 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3000,00 ZŁOTYCH 6. NIE 2 1. JANKOWSKI 2. DANIEL JAROSŁAW 3. [ukryto] 5. 60 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3000,00 ZŁOTYCH 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 6000,00 ZŁ Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. JANKOWSKI 2. DANIEL JAROSŁAW 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE Rub. 3. Prokurenci 1 1. MICHALAK 2. PIOT RYSZARD 3. [ukryto] 4. PROKURA ODDZIELNA Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 85 5 B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE 1 2. 47 91 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA PRZEZ DOMY SPRZEDAŻY WYSYŁKOWEJ LUB INTERNET 2 2. 58 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WYDAWNICZA 3 2. 62 01 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM 4 2. 63 12 Z DZIAŁALNOŚĆ PORTALI INTERNETOWYCH 5 2. 73 11 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENCJI REKLAMOWYCH 6 2. 85 60 Z DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA EDUKACJĘ 7 2. 63 99 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 8 2. 62 02 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI 9 2. 62 09 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE TECHNOLOGII INFORMATYCZNYCH I KOMPUTEROWYCH

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
Klub Inwestora nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Klub Inwestora wynosi 0,20%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,105% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,20% w 2025 roku.
• 0,52% w 2024 roku.
• 0,41% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
Klub Inwestora charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla Klub Inwestora wynosi 202 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 514 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 514 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 33 tys. zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 202 tys. zł w 2025 roku.
• 135 tys. zł w 2024 roku.
• 135 tys. zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 98 tys. zł w 2022 roku.
• 181 tys. zł w 2021 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 514 tys. zł w 2025 roku.
• 515 tys. zł w 2024 roku.
• 515 tys. zł w 2023 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne Klub Inwestora wyniosły 1640 zł.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 14 907 zł w 2021 roku
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0,2% w 2021 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów Klub Inwestora wyniosła 1 877 850 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa obrotowe to 1 877 850 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 877 850 zł.
icon custom:bullet-chevron
k
apitał (fundusz) własny to 1 469 394 zł.
icon custom:bullet-chevron
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 408 456 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 131 255 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 1384 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 1 877 850 zł sumy bilansowej i 1 469 394 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 1 879 279 zł sumy bilansowej i 1 471 023 zł kapitału własnego w 2024 roku.
• 1 615 340 zł sumy bilansowej i 1 472 162 zł kapitału własnego w 2023 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0,09%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -0,11%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła -14 904,57%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 0,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 0,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 95 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 7491 punktów procentowych rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania Klub Inwestora wyniosły 408 456 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 877 850 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21,8%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 132 639 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 408 456 zł w 2025 roku
• 408 256 zł w 2024 roku
• 143 179 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi 6,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 22% w 2025 roku
• 22% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku

Wierzyciele

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Klub Inwestora ma 408 456 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdanie podaje tylko łączną kwotę, bez podziału na wierzycieli. Całość na tle majątku pokazuje sekcja Zadłużenie.
icon custom:bullet-chevron
W roku 2025 100% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2021: 100%).
icon custom:bullet-chevron
W latach 2022, 2023 sprawozdanie liczy kredyty i pożyczki tylko spoza grupy kapitałowej, w roku 2021 od wszystkich pożyczkodawców - to zmiana zakresu sprawozdania, nie spłata, dlatego wykres rysuje je osobno.
icon custom:bullet-chevron
W latach 2024, 2025 sprawozdanie nie dzieliło zobowiązań na wierzycieli - cały słupek to „pozostali”.
icon custom:bullet-chevron
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.

Płynność finansowa

icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe organizacji Klub Inwestora wynoszą 1 877 850 zł. W danych za wybrany okres brak kwoty zobowiązań krótkoterminowych, więc nie można ocenić, w jakim stopniu środki te pokrywają bieżące płatności.
icon custom:bullet-chevron
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 11,28 w 2023 roku
• 89,41 w 2022 roku

Obsługa długu

icon custom:bullet-chevron
Brak danych o obsłudze długu organizacji Klub Inwestora za wybrany okres.
icon custom:bullet-chevron
W roku 2022 organizacja miała też 19 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za ten rok nie podajemy.
icon custom:bullet-chevron
Dług maleje w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach:
• 2023: bez długu, gotówka 25 tys. zł
icon custom:bullet-chevron
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki:
• 2023: bez kosztów odsetek
• 2022: bez kosztów odsetek

Cykl konwersji gotówki

icon custom:bullet-chevron
Brak danych o cyklu konwersji gotówki organizacji Klub Inwestora za wybrany okres.
icon custom:bullet-chevron
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił:
• -31 245 dni w 2023 roku
• 12 dni w 2022 roku
icon custom:bullet-chevron
Oś wykresu jest przycięta do przedziału od 0 dni do 15 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem:
• rotacja należności (DSO): -31 245 dni w 2023 roku
• rotacja zobowiązań (DPO): 2825 dni w 2023 roku
Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Wartości ujemne wynikają ze znaków pozycji w sprawozdaniu i nie poddają się standardowej interpretacji.

Struktura kosztów

icon custom:bullet-chevron
Koszty działalności operacyjnej organizacji Klub Inwestora wynoszą 1640 zł (łączne koszty wykazane w druku mikro).
icon custom:bullet-chevron
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły:
• 2 tys. zł w 2025 roku
• 1 tys. zł w 2024 roku
• 356 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wykres pokazuje osobno największą kategorię z 2023 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
icon custom:bullet-chevron
W latach 2020, 2021, 2024, 2025 suma kosztów to łączne koszty wykazane w druku mikro, a w pozostałych latach pozycja B rachunku zysków i strat. Wartości i zestaw kategorii po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne - to zmiana druku sprawozdania, nie zdarzenie w firmie.

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Klub Inwestora wykazała przychody na poziomie 11 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi 107 908 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1194 zł w 2023 roku
• 124 072 zł w 2022 roku
• 217 009 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane" (85.59.B)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Klub Inwestora wykazała zysk netto większy niż 30% organizacji z branży "Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 14% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 48% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 1% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 36% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 27% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 30% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 14% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 48% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 1% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 100% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 36% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.

Sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat 3 pozycje
B. Koszty podstawowej działalności operacyjnej 1 640,00
C. Pozostałe przychody i zyski, w tym: 10,93
F. Zysk/strata netto (A-B+C-D-E) -1 629,07

Pełne sprawozdania finansowe organizacji Klub Inwestora składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.


Terminowość sprawozdań

icon custom:bullet-chevron
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 179 dni po ustawowym terminie.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 72 dni po terminie.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2025
+2 mies. 12 dni
2024
+14 mies. 17 dni
2023
+5 mies. 12 dni
2022
+6 mies. 29 dni
2021
+13 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Fundacja Rodzinna Ententa w Organizacji posiada 60 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
KFMDJ Fundacja Rodzinna w Organizacji posiada 60 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Największymi udziałowcami (od 06.08.2026) są:
• Fundacja Rodzinna Ententa W Organizacji (50% udziałów)
• Kfmdj Fundacja Rodzinna W Organizacji (50% udziałów)
icon custom:bullet-chevron
Najwięksi udziałowcy w okresie od 12.05.2025 do 06.08.2026:
• Jankowski Daniel (50% udziałów)
• Michalak Piotr (50% udziałów)
icon custom:bullet-chevron
Najwięksi udziałowcy w okresie od 25.03.2024 do 12.05.2025:
• Michalak Ltd Limited Company (50% udziałów)
• Jankowski Daniel (50% udziałów)

Reprezentacja


Podobne organizacje do KLUB INWESTORA

OrganizacjaNumer KRS
1
360 SMART BUSINESS CONSULTING SP. Z O.O.
0000409945
2
K I M ŁAŃCUCHOWSCY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI
0000997981
3
OBYWATELSKI KOMITET BUDOWY SZPITALA KARDIOLOGICZNEGO
0000177479
4
GLOBAL TRAINING CENTRE SP. Z O.O.
0000030103
5
ETURIA SP. Z O.O.
0000343810
6
ROZSĄDNI BRACIA SP. Z O.O.
0000903164
7
OŚRODEK DORADZTWA I TRENINGU KIEROWNICZEGO
0000164848
8
CENTRUM ROZWOJU I INTEGRACJI SPOŁECZNEJ SP. Z O.O.
0000281750
9
VADEMECUM OCHRONY PRACY SP. Z O.O.
0000341726
10
INSTYTUT ROZWOJU I INNOWACJI EURO-KONSULT SP. Z O.O.
0000254166
11
AGAPIT ITC INSTYTUT TECHNOLOGII CZYSTOŚCI AGNIESZKA DYJAK
0000281229
12
IDEA4PRO SP. Z O.O.
0000353948
13
SILDIAS SP. Z O.O.
0000633841
14
MARKET ACCESS SOCIETY SP. Z O.O.
0000870854
15
DGM POLAND SP. Z O.O.
0000315889
16
PROCONSENSUS SP. Z O.O.
0000452417
17
MAŁOPOLSKIE CENTRUM EDUKACJI LOKOMOTYWA SP. Z O.O.
0000779057
18
ANRY SP. Z O.O.
0000961299
19
CENTRUM EDUKACJI I ZARZĄDZANIA KORPORACJA "ROMANISZYN"
0000126108
20
NOWA ENERGIA S.A.
0000364011
21
EUROPEJSKIE CENTRUM EDUKACJI SP. Z O.O.
0000219902
22
FUNDACJA POMOC AUTYZM
0000609601
23
SUDECKA IZBA PRZEMYSŁOWO-HANDLOWA W ŚWIDNICY
0000096627
24
UNIWERSUS SP. Z O.O.
0000186372
25
NOBLEPROG POLSKA SP. Z O.O.
0000817216
26
PATHWAYS - POLSKA SP. Z O.O.
0000111362
27
POLSKI ZWIĄZEK GŁUCHYCH ODDZIAŁ MAZOWIECKI
0000005726
28
SPECJALISTYCZNE CENTRUM EDUKACJI EDU-MACH SP. Z O.O.
0000473886
29
VALUES CONSULTING SP. Z O.O.
0001025671
30
RELYON POLAND SP. Z O.O.
0000793053