Rodzinna firma deweloperska z Krakowa.|Realizacja nowoczesnych inwestycji mieszkaniowych.|Sprawdzone podejście do jakości i profesjonalizmu.|Doradztwo i administracja po zakończeniu inwestycji.|Najnowsze projekty, takie jak Tarasy Łokietka.
Develove to rodzinna firma deweloperska z siedzibą w Krakowie, która powstała z pasji do jakości i bezpieczeństwa w budownictwie. Działając w dynamicznie zmieniającym się rynku, Develove stawia na nowoczesne trendy, które wprowadza do swoich inwestycji. Dzięki międzypokoleniowemu doświadczeniu, jakie łączy ojca i syna, spółka czerpie z bogatego zasobu wiedzy oraz umiejętności, co przekłada się na wysoką jakość świadczonych usług. Firma z dumą podkreśla profesjonalizm, uczciwość oraz rzetelność, co pozwala jej na realizację projektów na najwyższym poziomie. Jednym z najnowszych przedsięwzięć są Tarasy Łokietka, zlokalizowane w atrakcyjnej części Krakowa, oferujące nowoczesne mieszkania o podwyższonym standardzie. Develove skupia się nie tylko na budowie, lecz także na dbałości o klienta na każdym etapie współpracy, zapewniając kompleksową obsługę i doradztwo zarówno podczas inwestycji, jak i po jej zakończeniu. Szeroka gama świadczonych usług oraz wysoka jakość materiałów sprawiają, że Develove cieszy się uznaniem wśród klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja 3JZ osiągnęła 5 885 053 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 885 053 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 244 569 zł.
Zysk netto wyniósł 640 484 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
2 942 201 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 5 885 053 zł w 2022 roku. • 6976 zł w 2021 roku. • 650 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
831 548 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 640 484 zł w 2022 roku. • -191 064 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji 3JZ wynosi 6 510 867 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
300 071 zł a 14 089 884 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
3 255 224 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 6 510 867 zł w
2022 roku. • 4358 zł w
2021 roku. • 419 zł w
2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT 3JZ wynosi 891 tys. zł.
EBITDA 3JZ wynosi 891 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
462 933 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 891 223 zł w
2022 roku. • -189 014 zł w
2021 roku. • -34 642 zł w
2020 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
462 933 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 891 223 zł w
2022 roku. • -182 430 zł w
2021 roku. • -34 642 zł w
2020 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie 3JZ mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji 3JZ. W tym 2 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 7 lutego 2024.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 7 lutego 2024 (MSiG nr 27/2024).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
9
obwieszczeń w MSiG, w tym 2 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 77781. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA
ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 08.05.2020.
[KR.XI NS-REJ.KRS/2407/24/367]
UWAGAMSiG 27/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Poz. 1408969. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA
ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 08.05.2020.
[KR.XI NS-REJ.KRS/39124/23/18]
UWAGAMSiG 245/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 6. Rub. 7. Informacja o zawieszeniu wykonywania działalności gospodarczej wpisać: 1 1. 2023-1114
Pozostałe obwieszczenia (7) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 1353818. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SYSTEM, wpis do rejestru: 08.05.2020.
[RDF/570446/23/818]
MSiG 228/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1353817. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SYSTEM, wpis do rejestru: 08.05.2020.
[RDF/570446/23/417]
MSiG 228/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.11.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 327321. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SYSTEM, wpis do rejestru: 08.05.2020.
[RDF/383724/22/479]
MSiG 108/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
- wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 327320. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SYSTEM, wpis do rejestru: 08.05.2020.
[RDF/383724/22/78]
MSiG 108/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.05.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 862837. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SYSTEM, wpis do rejestru: 08.05.2020.
[RDF/338587/21/187]
MSiG 198/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 08.05.2020 DO 31.12.2020
Poz. 862836. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS
0000840824. SYSTEM, wpis do rejestru: 08.05.2020.
[RDF/338587/21/786]
MSiG 198/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.09.2021 okres OD
08.05.2020 DO 31.12.2020
Poz. 241608. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA.
KRS 0000840824. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA-ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 08.05.2020.
[KR.XI NS-REJ.KRS/12519/20/586]
MSiG 97/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 08.05.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo MAŁOPOLSKIE powiat
KRAKÓW gmina KRAKÓW miejscowość KRAKÓW
2. miejscowość KRAKÓW ulica UL. KRÓLOWEJ
JADWIGI nr domu 12 kod pocztowy 30-202 poczta
KRAKÓW kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 07.05.2020 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. ZAJĄCZKOWSKI
2. JACEK JAROSŁAW 3. [ukryto] 5. TAK 6. TAK
7. TAK 8. NIE 9. TAK 10. 1.000,00 ZŁ 11. 1.000,00 ZŁ
12. NIE PRub. 1 1. 1.000,00 ZŁ 2. NIE 2 1. ZAKRZEWSKI 2. JAN WACŁAW 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE
9. TAK 10. 1.000,00 ZŁ 11. 1.000,00 ZŁ 12. NIE PRub.
1 1. 1.000,00 ZŁ 2. NIE 3 1. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 386006182
4. 0000840178 9. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ
2. KAŻDY WSPÓLNIK UPRAWNIONY DO REPREZENTACJI SPÓŁKI MA PRAWO REPREZENTOWAĆ
SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE PRub. Dane wspólników
reprezentujących spółkę 1 1. 3JZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 386006182
4. 0000840178
X V. W P I S Y D
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 41 1
Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
1 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE
ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 2 2. 43 1 ROZBIÓRKA
I PRZYGOTOWANIE TERENU POD BUDOWĘ 3 2. 43
2 WYKONYWANIE INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH,
WODNO-KANALIZACYJNYCH I POZOSTAŁYCH
INSTALACJI BUDOWLANYCH 4 2. 43 3 WYKONYWANIE ROBÓT BUDOWLANYCH WYKOŃCZENIOWYCH 5 2. 43 9 POZOSTAŁE SPECJALISTYCZNE
ROBOTY BUDOWLANE 6 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK
7 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI
8 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI
Krajowy Rejestr Zadłużonych
3JZ nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 3JZ wynosi 1,02%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,105% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,02% w 2022 roku. • 1,53% w 2021 roku. • 0,81% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
3JZ charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla 3JZ wynosi 150 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 84 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 235 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 84 tys. zł a 235 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 150 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 84 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 235 tys. zł w 2022 roku. • 279 zł w 2021 roku. • 26 zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne 3JZ wyniosły
4 993 830 zł.
Brak danych o wynagrodzeniach w organizacji za ostatnie lata.
Bilans
Całkowita wartość aktywów 3JZ wyniosła 6 572 079 zł.
Aktywa trwałe to 3800 zł.
Aktywa obrotowe to 6 568 279 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 572 079 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 417 778 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 154 301 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 091 332 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 224 710 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 6 572 079 zł sumy bilansowej i 417 778 zł kapitału własnego w 2022 roku. • 7 666 380 zł sumy bilansowej i -222 706 zł kapitału własnego w 2021 roku. • 2 389 414 zł sumy bilansowej i -31 642 zł kapitału własnego w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9,75%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 153,31%.
Marża operacyjna wyniosła 15,14%.
Marża netto wyniosła 10,88%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
76,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2670,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania 3JZ wyniosły 6 154 301 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 572 079 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 93,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 866 623 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 6 154 301 zł w 2022 roku • 7 889 086 zł w 2021 roku • 2 421 056 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 94% w 2022 roku • 103% w 2021 roku • 101% w 2020 roku
Wierzyciele
Organizacja 3JZ ma 6 154 301 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna klientom spoza grupy kapitałowej: 2 586 733 zł (42%).
Pozostali, 9784 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 2 448 000 zł (40%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
6,2 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
17%
40%
42%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1 mln zł
17%
Państwo
podatki, cła i ZUS
88 tys. zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
2,4 mln zł
40%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
2,6 mln zł
42%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
10 tys. zł
<1%
W roku 2022 największa część zobowiązań przypada klientom spoza grupy kapitałowej (zaliczki): 42% (w 2020 największa część przypadała bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 99%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 99% (2020) do 40% (2022).
W roku 2019 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji 3JZ wynosi 1,77 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,08 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,03, czyli same środki pieniężne pokrywają 3% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,26 miesiąca.
gotówka od ręki: 106 tys. zł należności i inne: 178 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 6,3 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,77 zł, z czego 0,03 zł w gotówce.
1,77
płynność bieżąca
0,08
płynność szybka
0,03
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,77 w 2022 roku • 3,37 w 2021 roku • 113,3 w 2020 roku
Oś wykresu jest przycięta do 12,5, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych lat. Poza kadrem: • płynność bieżąca: 113,3 w 2020 roku
Obsługa długu
Dług organizacji 3JZ wobec banków i pożyczkodawców: 2 448 000 zł, gotówka: 106 257 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 2 341 743 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 201 394 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 4,4 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 2,6 roku - umiarkowanie długo.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 6 154 301 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 2,3 mln zł
0 zł2,4 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców2,4 mln zł
gotówka106 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 201 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 4,4 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 2,6 roku - umiarkowanie długo.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2022: 2,3 mln zł • 2021: 5 mln zł • 2020: 2,2 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2022: 4,4 raza • 2021: strata operacyjna • 2020: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji 3JZ wynosi <0,1 dnia - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 75 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -75 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 390 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 300 zł, z czego 300 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-75 dni
firma płaci dostawcom 75 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów <0,1 dnia
75 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 75 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • <0,1 dnia w 2022 roku • 16 dni w 2021 roku • 37 dni w 2020 roku
Oś wykresu jest przycięta do 400 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja zobowiązań (DPO): 918 dni w 2021 roku • rotacja zapasów: 784 581 dni w 2020 roku • rotacja zapasów: 364 888 dni w 2021 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji 3JZ wynoszą 4 992 915 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 4 626 718 zł, czyli 93% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 278 128 zł, czyli 6% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 76 135 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej5 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów4,6 mln zł · 93%
Usługi obce278 tys. zł · 6%
Pozostałe koszty rodzajowe76 tys. zł · 2%
Zużycie materiałów i energii10 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty2 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 5 mln zł w 2022 roku • 196 tys. zł w 2021 roku • 35 tys. zł w 2020 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2022 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, pozostałe koszty rodzajowe. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja 3JZ wykazała przychody na poziomie 5 885 053 zł.
Organizacja zarobiła 689 830 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 49 346 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 640 484 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 7,2% zysku brutto.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 49 346 zł w 2022 roku
Organizacja 3JZ wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 88% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był wyższy niż 62% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Udział w rynku w 2022 wynosił 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:5 885 050,51
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów103 435,70
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów5 781 614,81
B. Koszty działalności operacyjnej4 992 914,65
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii9 569,69
III. Usługi obce278 127,90
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)2 363,60
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe76 135,08
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów4 626 718,38
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)892 135,86
D. Pozostałe przychody operacyjne2,56
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne2,56
E. Pozostałe koszty operacyjne915,17
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne915,17
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)891 223,25
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe201 393,62
I. Odsetki, w tym: (+1)201 393,62
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)689 829,63
J. Podatek dochodowy49 346,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)640 483,63
Pełne sprawozdania finansowe organizacji 3JZ składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 7 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2022 zostało złożone 122 dni po terminie.
średnie opóźnienie
-7
dni względem terminu
2
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2022
+4 mies. 2 dni14-11-2023
2021
−4 mies. 21 dni27-05-2022
2020
−1 dzień14-10-2021
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
