APO FINANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000805083

Podsumowanie

aktywa

769 tys.

przychód

1,6 mln

zysk

7 tys.

wartość firmy

1,3 mln

Branża główna: Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

FABRYCZNA, 15

Kod pocztowy

40-611

Rejestracja

2019-09-20

Rozpoczęcie działalności

2019-09-20

Kapitał zakładowy

10500,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.apofinance.pl

Email

biuro@apofinance.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA I SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI: 1) W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPOWAŻNIONY JEST SAMODZIELNIE PREZES ZARZĄDU; 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO 2 (DWAJ) CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM ALBO PROKURENT SAMOISTNY SAMODZIELNIE

Branże

Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Badania naukowe i prace rozwojowe w dziedzinie nauk społecznych i humanistycznych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opracowywanie biznes planów|Analiza opłacalności inwestycji|Controlling projektów i sprawozdawczość menadżerska|Zewnętrzne usługi dyrektora finansowego|Współpraca z Norway Grants

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja APO Finance osiągnęła 1 556 305 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 555 581 zł. Pozostałe przychody to 724 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 548 235 zł.

Zysk netto wyniósł 7346 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 222 329 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 556 305 zł w 2025 roku.
• 477 517 zł w 2024 roku.
• 621 907 zł w 2023 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1049 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7346 zł w 2025 roku.
• -69 566 zł w 2024 roku.
• 74 690 zł w 2023 roku.

Przychody i zysk netto — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

0

43737.86

27071.77

319045.92

870.72

409417.05

-51855.18

666936.85

108068.88

621907.03

74689.64

477517.35

-69566

1556304.67

7346.06

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji APO Finance wynosi 1 337 765 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 73 461 zł a 3 890 762 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 191 109 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 337 765 zł w 2025 roku.
• 583 680 zł w 2024 roku.
• 1 030 873 zł w 2023 roku.

Szacowana wartość spółki — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

0

24053.83

161499.48

379004.78

8707.2

431387.03

1147769.96

0

453385.18

1023542.63

261492.14

1138392.23

1667342.13

317509.37

1030872.62

1693383.32

0

583679.77

1415119.32

73460.6

1337765.1

3890761.67

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT APO Finance wynosi 76 tys. zł.

EBITDA APO Finance wynosi 245 tys. zł.

EBIT i EBITDA — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

0

34591.21

34420.79

52646.21

-22484.44

5145.36

170741.98

198580.11

146059.44

173897.57

9164.06

86204.52

76494.89

244980.49

Zatrudnienie

dane za rok

Zatrudnienie APO Finance wynosi 1 osób.

Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi 0 os. rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 1 os. w 2025 roku.
• 3 os. w 2024 roku.
• 1 os. w 2023 roku.

Zatrudnienie w czasie — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Rok

Zatrudnienie

2021

1.75

2022

1.87

2023

1.08

2024

3.42

2025

1.42

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji APO Finance wynosi 3,00%. To oznacza, że firma ma szansę 3,00% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,214% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,00% w 2025 roku.
• 3,00% w 2024 roku.
• 3,00% w 2023 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji APO Finance wynosi 0,12%. To oznacza, że firma ma szansę 0,12% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,12% w 2025 roku.
• 0,24% w 2024 roku.
• 0,22% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

APO Finance charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla APO Finance wynosi 22 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 72 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 72 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 22 tys. zł w 2025 roku.
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2025 roku.
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 72 tys. zł w 2025 roku.
• 71 tys. zł w 2024 roku.
• 85 tys. zł w 2023 roku.

Kredyt kupiecki — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

0

6414.35

0

57388.5

0

48117.46

0

69731.24

0

84669.17

0

70755.97

0

21841.01

72225.18

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 123 652 zł.

Koszty operacyjne APO Finance wyniosły 1 479 086 zł.

Wynagrodzenia stanowią 8% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 17 665 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 123 652 zł w 2025 roku
• 268 103 zł w 2024 roku
• 223 416 zł w 2023 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 8% w 2025 roku
• 57% w 2024 roku
• 47% w 2023 roku

Wynagrodzenia — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

0

135479.44

262213.71

288499.89

223416.1

268103.18

123652.21

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów APO Finance wyniosła 769 105 zł.

a

ktywa trwałe to 541 226 zł.

a

ktywa obrotowe to 227 879 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 769 105 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 361 126 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 407 979 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 109 872 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 769 105 zł w 2025 roku.
• 1 786 793 zł w 2024 roku.
• 1 959 386 zł w 2023 roku.

Suma bilansowa — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

0

346741.19

1225779.1

1219779.68

1713802.02

1959385.89

1786792.89

769104.64

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła 5%.

Marża netto wyniosła 0%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.

Wskaźniki rentowności — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.08

0.84

0.79

0.62

0

0.11

0

-0.04

-0.22

-0.06

-0.13

0.06

0.31

0.26

0.16

0.04

0.18

0.23

0.12

-0.04

-0.2

0.02

-0.15

0.01

0.02

0.05

0

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania APO Finance wyniosły 407 979 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 769 105 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 58 283 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 407 979 zł w 2025 roku
• 1 433 013 zł w 2024 roku
• 1 536 040 zł w 2023 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 53% w 2025 roku
• 80% w 2024 roku
• 78% w 2023 roku

Zadłużenie — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

346741.19

314669.42

0.91

1225779.1

938836.61

0.77

1219779.68

979192.37

0.8

1713802.02

1365145.83

0.8

1959385.89

1536040.06

0.78

1786792.89

1433013.06

0.8

769104.64

407978.75

0.53

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja APO Finance wykazała przychody na poziomie 1 556 305 zł.

Organizacja zarobiła 12 850 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 5504 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7346 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 43% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 786 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5504 zł w 2025 roku
• 686 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku

Podatek dochodowy — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

0

2710

0

686

5504

Wyniki na tle rynku "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania" (70.22.Z)

dane za rok

Organizacja APO Finance wykazała zysk netto większy niż 63% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".

Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 63% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 85% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 72% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 35% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0.02%.

Wyniki na tle rynku — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.38807

0.00281

0.00039

0

0.78419

0.53829

0.73859

0.71675

0.90162

0.95178

0.68984

0.82864

0.7905

0.60716

0.74256

0.84381

0.67394

0.37054

0.62698

0.3902

0.26995

0

0.09099

0.75065

0.83004

0.68845

0.27978

0.31513

0.29197

0.1299

0

0.83814

0.77925

0.84732

0.69305

0.67502

0.75663

0.65663

0.66254

0

0.79427

0.7537

0.85091

0.70453

0.62068

0.71842

0.60274

0.59316

0

0.10051

0.68999

0.82297

0.71878

0.25077

0.42711

0.28297

0.1354

0.60421

0.62532

0.8494

0.80714

0.72269

0.35329

0.44776

0.53804

0.44201

0.70974

Sprawozdania finansowe

Spośród 7 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 6 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 68 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 106 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-68

dni względem terminu

6

w terminie

1

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2025

−3 mies. 16 dni 31-03-2026

2024

−1 mies. 23 dni 23-05-2025

2023

−3 mies. 19 dni 28-03-2024

2022

−1 mies. 28 dni 18-05-2023

2021

−5 mies. 22 dni 26-04-2022

2020

+6 mies. 13 dni 26-04-2022

2019

−5 mies. 18 dni 30-04-2020

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Chociłowska Zuzanna - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

02.04.2025

Chociłowska Zuzanna

Październik 1971

Osoba

wspólnik

20.09.2019

19.05.2021

Chociłowska Zuzanna

Październik 1971

Osoba

wspólnik

19.05.2021

02.04.2025

Chociłowska Zuzanna

Październik 1971

Osoba

wspólnik

20.09.2019

02.04.2025

Janusiewicz Joanna

Październik 1978

Osoba

reprezentacja

20.09.2019

Chociłowska Zuzanna

Październik 1971

Osoba

reprezentacja

20.09.2019

31.01.2025

Janusiewicz Joanna

Październik 1978

Osoba

Udziałowcy

Chociłowska Zuzanna posiada 200 udziałów, które stanowią 95.2% firmy.

Największym udziałowcem od 02.04.2025 jest Chociłowska Zuzanna kontrolujący 95% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.05.2021 do 02.04.2025 była Chociłowska Zuzanna kontrolująca 76% udziałów.

W okresie od 20.09.2019 do 19.05.2021 najwięcej udziałów posiadała Chociłowska Zuzanna. Jej udziały w tym czasie wynosiły 50%.

Reprezentacja

Chociłowska Zuzanna

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do APO FINANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	APOGEUM REAL ESTATE SP. Z O.O.	0000431707
2	VH SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000915400
3	REAPOLIS SP. Z O.O.	0000435730
4	SAFAGA SP. Z O.O.	0000425312
5	ALBRECHT & PARTNERS SP. Z O.O.	0000398745
6	JULKA SP. Z O.O.	0000448235
7	PRZEDSIĘBIORSTWO HANDLOWE WALDEMAR KOTECKI SP. Z O.O.	0001027438
8	WSV SP. Z O.O.	0000981781
9	ISKA MARINE SP. Z O.O.	0000178619
10	AMATEO SP. Z O.O.	0000388238
11	LEAN W MEDYCYNIE SP. Z O.O.	0000823271
12	ZDROWIE ADRIAN LIS APTEPOL SP. K.	0000746033
13	FOR ŻUKROWSKA S.K.A.	0000963517
14	GHD WILANÓW OBLIGACJE SP. Z O.O.	0000780957
15	KANCELARIA FINANSOWO-KSIĘGOWA "SALDO" SP. Z O.O.	0000322213
16	INVESTLINK SP. Z O.O. SP. K.	0000707527
17	IMK INVEST SP. Z O.O.	0000630081
18	EMA CONSULTING SP. Z O.O.	0000712434
19	SM INVEST SP. Z O.O.	0000648717
20	POLVENTURES SP. Z O.O.	0000009186
21	HAM-LOG-GRUPPE RECRUIT & SERVICE PL SP. Z O.O.	0000786509
22	YAGAL SP. Z O.O.	0000148601
23	FLP TECHNOLOGY SP. Z O.O. SP. K.	0000788883
24	AMI HONEY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000266660
25	ASSISTPRO SP. Z O.O.	0000865083
26	DEREGGIO SP. Z O.O.	0000597004
27	OPOS GROUP SP. Z O.O.	0000835698
28	WTM HOME SP. Z O.O.	0000950105
29	SIPEX SP. Z O.O.	0000868517
30	MKDO SP. Z O.O.	0000835076

APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000805083 NIP 6412548029 REGON 384418621

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania" (70.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do APO FINANCE

APO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000805083 NIP
6412548029 REGON
384418621