Kompleksowe usługi finansowe i ubezpieczeniowe|Ubezpieczenia majątkowe, osobowe, komunikacyjne, turystyczne i assistance|Kredyty hipoteczne, gotówkowe, konsolidacyjne, firmowe, samochodowe oraz leasingi|Indywidualne doradztwo finansowe i kredytowe|Współpraca z wieloma bankami i instytucjami finansowymi
FENIX Ubezpieczenia i Finanse to firma specjalizująca się w świadczeniu kompleksowych usług finansowych i ubezpieczeniowych zarówno dla dużych, jak i małych przedsiębiorstw oraz klientów indywidualnych. Multidyscyplinarny zespół profesjonalistów z długoletnim doświadczeniem w branży finansowej oferuje szeroki zakres produktów, dopasowanych do potrzeb klientów oraz ich sytuacji finansowej. Firma kładzie duży nacisk na indywidualne podejście i szczegółową analizę każdej sytuacji, dzięki czemu jest w stanie przedstawić najlepsze możliwe rozwiązania.W ofercie FENIX znajdują się różne rodzaje ubezpieczeń: majątkowe, osobowe, komunikacyjne (OC/AC), turystyczne i assistance. Poza ubezpieczeniami, firma oferuje też produkty kredytowe: kredyty hipoteczne, gotówkowe, konsolidacyjne, firmowe, samochodowe oraz leasingi. Istotnym elementem działalności FENIX jest doradztwo finansowe, które obejmuje pełne wsparcie przy wyborze najkorzystniejszych ofert kredytowych i leasingowych spośród ofert licznych banków i instytucji finansowych, z którymi firma współpracuje.FENIX wyróżnia się elastycznym i konsekwentnym podejściem do klienta. Profesjonalizm i głęboka wiedza doradców firmy są gwarancją rzetelnej obsługi, a indywidualne podejście pozwala na dopasowanie oferty do specyficznych potrzeb finansowych każdego klienta. Firma zapewnia również pełen komfort współpracy, oferując możliwość bezpośredniego spotkania się z doradcą w biurze lub innym dogodnym miejscu, a nawet załatwienia wszystkich formalności bez wychodzenia z domu. Dzięki współpracy z wieloma bankami i instytucjami finansowymi klienci FENIX oszczędzają czas i pieniądze, uzyskując produkty finansowe na najlepszych warunkach dostępnych na rynku, bez dodatkowych kosztów pośrednika. Firma zapewnia wsparcie na każdym etapie procesu wyboru i realizacji produktów finansowych, od wypełnienia wniosków, przez kompletowanie dokumentacji, aż po finalizację umowy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Fenix osiągnęła 120 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 120 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5233 zł.
Strata netto wyniosła 5114 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -4776 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 120 zł w 2024 roku. • 117 630 zł w 2023 roku. • 15 551 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -5823 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -5114 zł w 2024 roku. • -15 193 zł w 2023 roku. • 4640 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Fenix wynosi 11 715 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 62 051 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 24 407 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 11 715 zł w 2024 roku. • 94 210 zł w 2023 roku. • 56 113 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Fenix wynosi -5 tys. zł.
EBITDA Fenix wynosi -5 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
5818 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -5091 zł w
2024 roku. • -13 929 zł w
2023 roku. • 5099 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
5818 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -5091 zł w
2024 roku. • -13 929 zł w
2023 roku. • 5099 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Fenix wynosi 2,86%. To oznacza, że firma ma szansę 2,86% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,86% w 2024 roku. • 2,86% w 2023 roku. • 2,86% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Fenix wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,05% w 2024 roku. • 0,04% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Fenix charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Fenix wynosi 1 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 5 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 5 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 1 tys. zł w 2024 roku. • 2 tys. zł w 2023 roku. • 4 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 5 tys. zł w 2024 roku. • 7 tys. zł w 2023 roku. • 13 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Fenix wyniosły
5210
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 123 643 zł w 2023 roku • 10 000 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
94% w 2023 roku •
96% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Fenix wyniosła 15 513 zł.
a
ktywa obrotowe to 15 513 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 513 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 15 513 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -2697 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 15 513 zł w 2024 roku. • 25 706 zł w 2023 roku. • 37 465 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -33%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -33%.
Marża operacyjna wyniosła -4,248%.
Marża netto wyniosła -4,268%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -869.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -873.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 513 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 0 zł w 2024 roku • 4654 zł w 2023 roku • 1220 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 0% w 2024 roku • 18% w 2023 roku • 3% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Fenix wykazała przychody na poziomie 120 zł.
Organizacja zarobiła -5114 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -5114 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 796 zł w 2023 roku • 459 zł w 2022 roku
Organizacja Fenix wykazała zysk netto większy niż 22% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 23% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 4% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 4% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 12% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 9% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 22% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 23% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 21% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 0% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 5 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 12 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 18 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-12
dni względem terminu
5
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−18 dni27-06-2025
2023
−3 dni12-07-2024
2022
−4 dni11-07-2023
2021
−10 dni05-10-2022
2020
−1 mies. 8 dni07-09-2021
2019
+2 dni17-10-2020
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Witkowski Marcin posiada 50
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Małecki Wojciech posiada 50
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Witkowski Marcin (50% udziałów) • Małecki Wojciech (50% udziałów)
Największym udziałowcem w okresie od 31.05.2019 do 24.02.2026
był Fenix Investment Group kontrolując 100% udziałów.