Obsługa wierzytelności na etapie windykacji polubownej, sądowej oraz komorniczej
Międzynarodowa windykacja wierzytelności
Skup wierzytelności
Prewencja płatnicza
Monitoring spraw przez aplikację mobilną i e-panel rejestracyjny
Firma m-Windykacja Spółka z o.o. specjalizuje się w profesjonalnej obsłudze wierzytelności na wszystkich etapach postępowania od windykacji polubownej, przez postępowanie sądowe, aż po egzekucję komorniczą. Ich zespół składa się z wysoko wykwalifikowanych specjalistów w dziedzinie prawa, ekonomii, bankowości, zarządzania oraz windykacji, co pozwala na indywidualne podejście do każdej sprawy i skuteczne działanie niezależnie od stopnia jej skomplikowania. Dzięki 20-letniemu doświadczeniu w różnych formach windykacji, zarówno krajowej, jak i międzynarodowej, firma jest w stanie zapewnić klientom szybki zwrot należności, przy jednoczesnym minimalnym zaangażowaniu formalnym ze strony wierzyciela. m-Windykacja wyróżnia się na rynku także dzięki zastosowaniu nowoczesnych narzędzi, takich jak aplikacja mobilna oraz e-panel rejestracyjny, umożliwiających klientom stały monitoring postępów w sprawie. Oferują również usługę skupu wierzytelności oraz prewencji płatniczej, gwarantując najwyższą jakość i przejrzystość współpracy bez ukrytych kosztów. Wysoka skuteczność działania firmy oparta jest na zaangażowaniu i profesjonalizmie całego zespołu, co przekłada się na zadowolenie klientów oraz ich zaufanie do usług m-Windykacja.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja m-Windykacja osiągnęła 1 020 571 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 020 571 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 549 465 zł.
Zysk netto wyniósł 471 106 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 196 359 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 020 571 zł w 2022 roku.
• 629 266 zł w 2021 roku.
• 1 076 393 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 100 341 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 471 106 zł w 2022 roku.
• -155 843 zł w 2021 roku.
• 377 288 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT m-Windykacja wynosi 520 tys. zł.
EBITDA m-Windykacja wynosi 545 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji m-Windykacja wynosi 3 585 257 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 020 453 zł a 6 595 480 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 711 881 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 585 257 zł w 2022 roku.
• 1 086 635 zł w 2021 roku.
• 3 010 754 zł w 2020 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji m-Windykacja wynosi 1,96%. To oznacza, że firma ma szansę 1,96% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,016% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,96% w 2022 roku.
• 1,96% w 2021 roku.
• 1,96% w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji m-Windykacja wynosi 0,22%. To oznacza, że firma ma szansę 0,22% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,049% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,22% w 2022 roku.
• 1,14% w 2021 roku.
• 0,25% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
m-Windykacja charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2021 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla m-Windykacja wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 272 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 272 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki
nie zmienia się w czasie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
• 0 zł w 2020 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
• 0 zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 272 tys. zł w 2022 roku.
• 178 tys. zł w 2021 roku.
• 209 tys. zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 128 318
zł.
Koszty operacyjne m-Windykacja wyniosły 500 741
zł.
Wynagrodzenia stanowią 26%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
23 243 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 128 318 zł w 2022 roku
• 332 731 zł w 2021 roku
• 118 263 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
26% w 2022 roku
•
42% w 2021 roku
•
18% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów m-Windykacja wyniosła 80 126 189 zł.
a
ktywa trwałe to 79 164 878 zł.
a
ktywa obrotowe to 961 310 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 80 126 189 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 360 604 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 78 765 584 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 15 120 645 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 80 126 189 zł w 2022 roku.
• 79 834 438 zł w 2021 roku.
• 79 505 917 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 35%.
Marża operacyjna wyniosła 51%.
Marża netto wyniosła 46%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1016.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 26 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 25 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania m-Windykacja wyniosły 78 765 584 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 80 126 189 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 98%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14 848 404 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 78 765 584 zł w 2022 roku
• 78 944 940 zł w 2021 roku
• 78 460 575 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 98% w 2022 roku
• 99% w 2021 roku
• 99% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja m-Windykacja wykazała przychody na poziomie 1 020 571 zł.
Organizacja zarobiła 519 830 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 48 724 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 471 106 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 9745 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 48 724 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
• 38 025 zł w 2020 roku