M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000668400 NIP
8442359179 REGON
366791660

Podsumowanie

aktywa

79,8 mln

przychód

552 tys.

zysk

197 tys.

wartość firmy

2,3 mln

Branża główna: Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

SUWAŁKI

Adres

UL. INNOWACYJNA, 1

Kod pocztowy

16-400

Rejestracja

2017-03-14

Rozpoczęcie działalności

2017-03-14

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.m-windykacja.pl

biuro@m-windykacja.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe

Obsługa wierzytelności na etapie windykacji polubownej, sądowej oraz komorniczej|Międzynarodowa windykacja wierzytelności|Skup wierzytelności|Prewencja płatnicza|Monitoring spraw przez aplikację mobilną i e-panel rejestracyjny

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja m-Windykacja osiągnęła 551 893 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 551 893 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 355 030 zł.

Zysk netto wyniósł 196 864 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 85 519 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 551 893 zł w 2023 roku.
• 1 020 571 zł w 2022 roku.
• 629 266 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 37 910 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 196 864 zł w 2023 roku.
• 471 106 zł w 2022 roku.
• -155 843 zł w 2021 roku.

Przychody i zysk netto — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

38777.24

-30597.76

439831.94

90388.29

1085597.71

371415.45

1076393.28

377287.98

629266.05

-155843.44

1020570.88

471105.73

551893.29

196863.72

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji m-Windykacja wynosi 2 308 522 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 827 840 zł a 6 150 072 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 380 445 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 308 522 zł w 2023 roku.
• 3 585 257 zł w 2022 roku.
• 1 086 635 zł w 2021 roku.

Szacowana wartość spółki — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

25851.49

96943.1

194842.9

849617.35

1265436.06

473404.49

2682798.09

5199816.3

784006.47

3010753.91

5282031.72

1086634.59

3557994.08

1020453.19

3585256.69

6595480.22

827839.94

2308522.22

6150071.88

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT m-Windykacja wynosi 217 tys. zł.

EBITDA m-Windykacja wynosi 239 tys. zł.

EBIT i EBITDA — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

407626.45

498059.16

415312.98

480207.47

-155843.44

-124782.94

519829.73

544837.73

217188.72

238947.68

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji m-Windykacja wynosi 2,76%. To oznacza, że firma ma szansę 2,76% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,76% w 2023 roku.
• 2,76% w 2022 roku.
• 2,76% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji m-Windykacja wynosi 0,25%. To oznacza, że firma ma szansę 0,25% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,013% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,25% w 2023 roku.
• 0,23% w 2022 roku.
• 0,84% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

m-Windykacja charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla m-Windykacja wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 308 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 308 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 308 tys. zł w 2023 roku.
• 272 tys. zł w 2022 roku.
• 178 tys. zł w 2021 roku.

Kredyt kupiecki — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

1551.09

22116.6

51958.11

126241.2

209068.39

177899.7

272120.85

307503.59

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 112 535 zł.

Koszty operacyjne m-Windykacja wyniosły 334 705 zł.

Wynagrodzenia stanowią 34% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 16 739 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 112 535 zł w 2023 roku
• 128 318 zł w 2022 roku
• 332 731 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 34% w 2023 roku
• 26% w 2022 roku
• 42% w 2021 roku

Wynagrodzenia — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

12101.63

27759.3

91332.82

118263.05

332730.65

128318.13

112534.76

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów m-Windykacja wyniosła 79 748 216 zł.

ktywa trwałe to 78 023 952 zł.

ktywa obrotowe to 1 724 263 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 79 748 216 zł.

apitał (fundusz) własny to 1 537 518 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 78 210 698 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 12 537 542 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 79 748 216 zł w 2023 roku.
• 80 126 189 zł w 2022 roku.
• 79 834 438 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

4522965.18

77976551.09

79036960.98

79505917.34

79834438.2

80126188.64

79748215.8

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.

Marża operacyjna wyniosła 39%.

Marża netto wyniosła 36%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -851 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.2 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.01

51.19

-0.79

0.35

-0.09

0.21

0.59

0.38

0.34

0.36

0.39

0.35

-0.18

-0.25

0.01

0.35

0.51

0.46

0.13

0.39

0.36

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania m-Windykacja wyniosły 78 210 698 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 79 748 216 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 98%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 12 281 189 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 78 210 698 zł w 2023 roku
• 78 765 584 zł w 2022 roku
• 78 944 940 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 98% w 2023 roku
• 98% w 2022 roku
• 99% w 2021 roku

Zadłużenie — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

4522965.18

4523562.94

77976551.09

77716760.56

79036960.98

78405755

0.99

79505917.34

78460575.38

0.99

79834438.2

78944939.68

0.99

80126188.64

78765584.39

0.98

79748215.8

78210697.83

0.98

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja m-Windykacja wykazała przychody na poziomie 551 893 zł.

Organizacja zarobiła 217 189 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 20 325 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 196 864 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3388 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 20 325 zł w 2023 roku
• 48 724 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Podatek dochodowy — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

14067

36211

38025

48724

20325

Wyniki na tle rynku "Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe" (82.91.Z)

dane za rok

Organizacja m-Windykacja wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe".

Organizacja wykazała przychód większy niż 71% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 87% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 88% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 71% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 70% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 87% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.

Wyniki na tle rynku — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.13253

0.45299

0.88353

0.6682

0.15761

0.18935

0.34685

0.99078

0.87805

0.7283

0.97909

0.69685

0.78673

0.38462

0.6996

0.87967

0.92409

0.79359

0.9769

0.68498

0.84

0.88406

0.40647

0.77574

0.92857

0.91262

0.811

0.98058

0.68841

0.83036

0.86567

0.39223

0.74182

0.93561

0.07797

0.75273

0.97966

0.70696

0.27778

0.32308

0.41935

0.15751

0.9215

0.78909

0.98294

0.69118

0.86047

0.88

0.56159

0.66912

0.92032

0.88612

0.70833

0.98221

0.70115

0.86603

0.8342

0.39015

0.55556

0.8766

Sprawozdania finansowe

Spośród 7 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 2 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 228 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 542 dni po terminie.

średnie opóźnienie

+228

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2023

+18 mies. 2 dni 08-01-2026

2022

+12 mies. 9 dni 18-07-2024

2021

−3 mies. 24 dni 23-06-2022

2020

+8 mies. 8 dni 20-06-2022

2019

+20 mies. 13 dni 20-06-2022

2018

+1 dni 16-07-2019

2017

−2 mies. 4 dni 12-05-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Walicki Zdzisław - wspólnik

Kapusta Krzysztof - wspólnik, reprezentacja

Olszewski Marek - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.09.2018

04.11.2024

Olszewski Marek

Kwiecień 1977

Osoba

wspólnik

04.11.2024

Olszewski Marek

Kwiecień 1977

Osoba

wspólnik

14.03.2017

13.09.2018

Olszewski Marek

Kwiecień 1977

Osoba

wspólnik

13.09.2018

04.11.2024

Kapusta Krzysztof

Lipiec 1967

Osoba

wspólnik

14.03.2017

13.09.2018

Kapusta Krzysztof

Lipiec 1967

Osoba

wspólnik

04.11.2024

Kapusta Krzysztof

Lipiec 1967

Osoba

wspólnik

14.03.2017

13.09.2018

Walicki Zdzisław

Lipiec 1961

Osoba

wspólnik

13.09.2018

04.11.2024

Walicki Zdzisław

Lipiec 1961

Osoba

wspólnik

04.11.2024

Walicki Zdzisław

Lipiec 1961

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

04.10.2024

Walicki Zdzisław

Lipiec 1961

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

Kapusta Krzysztof

Lipiec 1967

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

Olszewski Marek

Kwiecień 1977

Osoba

Udziałowcy

Kapusta Krzysztof posiada 800 udziałów, które stanowią 40.0% firmy.

Walicki Zdzisław posiada 800 udziałów, które stanowią 40.0% firmy.

Olszewski Marek posiada 400 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Walicki Zdzisław (40% udziałów)
• Kapusta Krzysztof (40% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 13.09.2018 do 04.11.2024 był Olszewski Marek kontrolując 58% udziałów.

W okresie od 14.03.2017 do 13.09.2018 najwięcej udziałów posiadał Olszewski Marek. Jego udziały w tym czasie wynosiły 50%.

Reprezentacja

Kapusta Krzysztof

wspólnikzarząd

Funkcja: członek zarządu
Olszewski Marek

wspólnikzarząd

Funkcja: członek zarządu
Walicki Zdzisław

wspólnik

Podobne organizacje do M-WINDYKACJA

	Organizacja	Numer KRS
1	KONKRET SP. Z O.O.	0000539702
2	KRAJOWE CENTRUM MONITOROWANIA USŁUG BANKOWYCH SP. Z O.O.	0000872450
3	AK WINDYKACJA SP. Z O.O.	0000572513
4	VINDICA SP. Z O.O.	0000332523
5	SANDOMIERSKI KLUB SPORTOWY"WISŁA" W SANDOMIERZU	0000115531
6	OPTIMA CREDIT MANAGEMENT SERVICES SP. Z O.O.	0000731850
7	EXPERTUS SP. Z O.O.	0000175007
8	ADVISERS SP. Z O.O.	0000875226
9	PROSPER FINANCE SP. Z O.O.	0000122538
10	JULIDA EUROPEAN DEBT ENFORCEMENT AGENCY SP. Z O.O.	0000471504
11	LEXOS WINDYKACJA SP. Z O.O.	0000467898
12	PROMESA SERVICE SP. Z O.O.	0000695167
13	LEX TEAM SP. Z O.O.	0000279740
14	GRUPA COB SP. Z O.O.	0000796675
15	PROVENIS SP. Z O.O.	0000910900
16	EKASSA SP. Z O.O.	0000637673
17	WROMAC SP. Z O.O. SP. K. W LIKWIDACJI	0000836902
18	GRUPA INKASO SP. Z O.O. SP. K.	0000804724
19	GOOD4 SP. Z O.O.	0000592287
20	KANCELARIA PRAWNA PAWŁOWSKI I WSPÓLNICY SP. J.	0000203955
21	ACCORD PACKAGING SP. Z O.O.	0000541081
22	THE NATURAL PET BRAND SP. Z O.O.	0000774150
23	MAGNA ERA SP. Z O.O.	0000242533
24	ARTIMAR POLSKA SP. Z O.O.	0000451169
25	PACTUM POLAND SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000296808
26	COF CENTRUM OBSŁUGI FINANSÓW SP. Z O.O.	0000395889
27	KANCELARIA PATRONUS SP. Z O.O.	0000767962
28	KANCELARIA PARTNER SP. Z O.O.	0000936595
29	HAN CORP SP. Z O.O.	0000542416
30	GRUPA MG SP. Z O.O.	0000534695

M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000668400 NIP 8442359179 REGON 366791660

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe" (82.91.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do M-WINDYKACJA

M-WINDYKACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000668400 NIP
8442359179 REGON
366791660