MAT DORADCY SP. Z O.O. | KRS: 0000657379

Podsumowanie

aktywa

79 tys.

przychód

477 tys.

zysk

8 tys.

wartość firmy

381 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

BOJANO

Adres

UL. PSZCZELA, 3

Kod pocztowy

84-207

Rejestracja

2017-01-09

Rozpoczęcie działalności

2017-01-09

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD SPÓŁKI

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja MAT Doradcy osiągnęła 477 295 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 452 205 zł. Pozostałe przychody to 25 090 zł.

Całkowite koszty wyniosły 444 503 zł.

Zysk netto wyniósł 7702 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 53 301 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 477 295 zł w 2024 roku.
• 186 886 zł w 2023 roku.
• 160 758 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 533 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7702 zł w 2024 roku.
• 7929 zł w 2023 roku.
• 12 183 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

104186.04

3974.75

128845.39

14857.65

125554.08

13685.47

0

202729.34

-21335.06

160758.26

12183.38

186886.18

7929.06

477295.04

7702.46

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji MAT Doradcy wynosi 380 985 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 31 979 zł a 1 193 238 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 41 271 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 380 985 zł w 2024 roku.
• 182 509 zł w 2023 roku.
• 176 161 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

6731.06

92087.42

260465.1

17874.3

163201.83

322113.47

28138.4

166583

313885.2

0

27118.95

144634.4

0

146270.55

506823.35

20255.19

176160.88

401895.65

26201.98

182509.01

467215.45

31978.83

380985.36

1193237.6

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji MAT Doradcy wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

MAT Doradcy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 82 000 zł.

Koszty operacyjne MAT Doradcy wyniosły 460 269 zł.

Wynagrodzenia stanowią 18% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 1707 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 82 000 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 7.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów MAT Doradcy wyniosła 78 962 zł.

a

ktywa obrotowe to 78 962 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 78 962 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 42 638 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 36 324 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9591 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 78 962 zł w 2024 roku.
• 37 817 zł w 2023 roku.
• 30 572 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

11822.75

25872.1

38730.43

36841.54

15315.54

30571.89

37817.02

78962.48

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 10%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.34

0.44

0.05

0.04

0.57

0.62

0.14

0.12

0.35

0.36

0.12

0.11

0

-1.39

-1.44

-0.11

0.4

0.45

0.08

0.21

0.23

0.08

0.04

0.1

0.18

-0.02

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania MAT Doradcy wyniosły 36 324 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 78 962 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4782 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 36 324 zł w 2024 roku
• 2881 zł w 2023 roku
• 3565 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 46% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

11822.75

2848

0.24

25872.1

2039.7

0.08

38730.43

1212.56

0.03

36841.54

682.94

0.02

15315.54

492

0.03

30571.89

3564.97

0.12

37817.02

2881.04

0.08

78962.48

36324.04

0.46

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja MAT Doradcy wykazała przychody na poziomie 477 295 zł.

Organizacja zarobiła 9198 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1496 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7702 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 81 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1496 zł w 2024 roku
• 1066 zł w 2023 roku
• 107 zł w 2022 roku

Wartość

932

2622

1752

0

107

1066

1496

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja MAT Doradcy wykazała zysk netto większy niż 41% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 42% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 43% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 41% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 54% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 37% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 70% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 43% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.56233

0.45069

0.30577

0.41809

0.4919

0.49922

0.77403

0.65146

0.59976

0.64749

0.46405

0.3559

0.23523

0.66853

0.67559

0.89735

0.76654

0.65401

0.61256

0.44148

0.3934

0.13978

0.62646

0.62262

0.7663

0.60736

0.63308

0.263

0.00046

0.35242

0.12452

0.27333

0.21949

0

0.0867

0.49978

0.25337

0.15042

0.12614

0.13551

0.04742

0.03783

0

0.52646

0.42857

0.31152

0.34631

0.50231

0.48782

0.7667

0.66548

0.42614

0.47853

0.41927

0.3201

0.28349

0.38086

0.46347

0.6

0.49667

0.48196

0.4053

0.53862

0.36609

0.70304

0.2964

0.15431

0.44035

0.41937

0.43337

Powiązania

M JAROSŁAW - reprezentacja, wspólnik

M EWELINA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

09.01.2017

M Ewelina

Listopad 1978

Osoba

wspólnik

09.01.2017

M Jarosław

Grudzień 1977

Osoba

reprezentacja

09.01.2017

M Ewelina

Listopad 1978

Osoba

reprezentacja

09.01.2017

M Jarosław

Grudzień 1977

Osoba

Udziałowcy

Migdalska Ewelina posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Migdalski Jarosław posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do MAT DORADCY

	Organizacja	Numer KRS
1	BYLINIAK SP. Z O.O.	0000727158
2	DOMINO FINANSE SP. Z O.O.	0000559987
3	UBEZPIECZENIA RBK SP. Z O.O.	0000309497
4	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
5	SHARK SP. Z O.O.	0000783660
6	OPEN INSURANCE SP. Z O.O.	0000717753
7	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
8	WIKTORIA 1 SP. Z O.O.	0000661889
9	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
10	BTLA BROKER LEADER SP. Z O.O.	0000592726
11	ART UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000894352
12	KŁĘBICKA & WITCZAK SP. Z O.O.	0000708928
13	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
14	INTRAPLUS CONSULTING SP. Z O.O.	0000090516
15	MIMIR SP. Z O.O.	0000836205
16	KLARIS SP. Z O.O.	0000276186
17	BENEFIT - CENTRUM USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000365481
18	ŚLĄSKIE BIURO BROKERSKIE BARBÓRKA SP. Z O.O.	0000557432
19	DIRECT SYSTEM SP. Z O.O.	0000600499
20	PAWLIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000760668
21	RACHFIN COMPLEX SP. Z O.O.	0000666635
22	MJ PAWLAK PARTNERS SP. Z O.O.	0000584659
23	VGW SP. Z O.O.	0000505906
24	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
25	TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000857727
26	VIOLIN INSURANCE SP. Z O.O.	0000733178
27	UBEZPIECZENIA-ADAMSKI SP. Z O.O.	0000773068
28	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
29	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
30	TCA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000682884

MAT DORADCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000657379 NIP 5882423862 REGON 366291910

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do MAT DORADCY

MAT DORADCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000657379 NIP
5882423862 REGON
366291910