Automatyzacja procesów w księgowości i zarządzaniu ryzykiem
Wsparcie dla różnych branż przemysłowych
Moduły do wyceny i raportowania finansowego
Rekrutacja na stanowiska Junior/Mid Developer
Financial Risk Systems to renomowana firma oferująca zaawansowane usługi technologiczne w zakresie zarządzania ryzykiem finansowym oraz kredytowym, a także obsługi instrumentów finansowych. Jej system zarządzania ryzykiem FRS został opracowany z myślą o sprostaniu złożonym potrzebom działów Treasury, zarządzania ryzykiem, kontrolingu oraz księgowości. System ten jest kompleksowym narzędziem, które w ramach jednej platformy automatyzuje procesy związane z zarządzaniem ryzykiem finansowym i kredytowym.FRS jest z powodzeniem stosowany przez przedsiębiorstwa z różnych branż, takich jak paliwowa, wydobywcza, metalurgiczna czy energetyczna. Firma oferuje kompleksowe modularyzowane rozwiązania wspierające działania Front Office, Middle Office oraz księgowości. W ofercie znajdują się moduły takie jak zarządzanie ekspozycją na ryzyko rynkowe, zarządzanie transakcjami pochodnymi, wycena derywatów i niepochodnych instrumentów finansowych, pomiar ryzyka rynkowego oraz analizy ryzyka, raportowanie zarządcze, raportowanie EMIR, zarządzanie kontrahentami, ocena wiarygodności kredytowej, limity kredytowe, pomiar ryzyka kredytowego, zarządzanie zabezpieczeniami oraz rachunkowość instrumentów finansowych.Dzięki modułom FRS Market Risk, użytkownicy mają możliwość prowadzenia portfeli transakcji generujących ekspozycję na różne rodzaje ryzyka, takie jak ryzyko cen towarów, walutowe czy stopy procentowej. System umożliwia również efektywne zarządzanie ryzykiem cenowym i zawieranie transakcji pochodnych w celu optymalizacji.Moduł FRS Credit Risk wspiera przedsiębiorstwa w zarządzaniu ryzykiem kredytowym poprzez analizę sytuacji ekonomicznej kontrahentów, zarządzanie limitami kredytowymi i zabezpieczeniami oraz ubezpieczanie należności. Natomiast FRS Hedge Accounting oferuje narzędzia do prowadzenia sprawozdawczości finansowej zgodnie z międzynarodowymi standardami (MSR 39, MSSF 9, UoR) oraz zarządzanie efektem prezentacyjnym transakcji pochodnych.Financial Risk Systems nieustannie się rozwija, poszukując nowych talentów na stanowisko Junior/Mid Developer, co świadczy o jej dynamice i otwartości na innowacje w sektorze technologii finansowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Financial Risk Systems osiągnęła 1 824 906 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 824 906 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 578 128 zł.
Zysk netto wyniósł 246 778 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 106 456 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 824 906 zł w 2024 roku.
• 1 941 263 zł w 2023 roku.
• 1 661 387 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 34 232 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 246 778 zł w 2024 roku.
• 263 936 zł w 2023 roku.
• 260 409 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Financial Risk Systems wynosi 286 tys. zł.
EBITDA Financial Risk Systems wynosi 317 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
39 270 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 285 770 zł w
2024 roku.
• 333 608 zł w
2023 roku.
• 279 777 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
43 704 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 316 807 zł w
2024 roku.
• 519 835 zł w
2023 roku.
• 434 966 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Financial Risk Systems wynosi 3 005 490 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
801 774 zł a 4 562 265 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 321 137 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 005 490 zł w 2024 roku.
• 2 966 611 zł w 2023 roku.
• 2 567 966 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Financial Risk Systems wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,023% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Financial Risk Systems charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 187 509
zł.
Koszty operacyjne Financial Risk Systems wyniosły 1 539 136
zł.
Wynagrodzenia stanowią 12%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
23 819 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 187 509 zł w 2024 roku
• 155 973 zł w 2023 roku
• 48 127 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
12% w 2024 roku
•
10% w 2023 roku
•
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Financial Risk Systems wyniosła 1 170 493 zł.
a
ktywa trwałe to 9745 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 160 748 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 170 493 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 069 032 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 101 461 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 41 726 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 170 493 zł w 2024 roku.
• 1 128 771 zł w 2023 roku.
• 940 654 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 21%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 23%.
Marża operacyjna wyniosła 16%.
Marża netto wyniosła 14%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Financial Risk Systems wyniosły 101 461 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 170 493 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -109 257 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 101 461 zł w 2024 roku
• 306 516 zł w 2023 roku
• 382 336 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 12.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 27% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Financial Risk Systems wykazała przychody na poziomie 1 824 906 zł.
Organizacja zarobiła 272 158 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 25 380 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 246 778 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3386 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 25 380 zł w 2024 roku
• 26 103 zł w 2023 roku
• 26 962 zł w 2022 roku