WARSZAWSKI FUNDUSZ POŻYCZEK HIPOTECZNYCH SP. Z O.O. | KRS: 0000469683

Podsumowanie

aktywa

8,3 mln

przychód

1,1 mln

zysk

-221 tys.

wartość firmy

1,1 mln

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. PODCHORĄŻYCH, 83

Kod pocztowy

00-722

Rejestracja

2013-07-15

Rozpoczęcie działalności

2013-08-01

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEŻELI POWOŁANY ZOSTAŁ JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU, PRZYSŁUGUJE MU PRAWO DO SAMODZIELNEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI. JEŻELI POWOŁANO ZARZĄD WIELOOSOBOWY, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność holdingów finansowych Doradztwo związane z zarządzaniem Działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z zarządzaniem funduszami Działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI Działalność trustów, funduszów i podobnych instytucji finansowych Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych osiągnęła 1 067 815 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 067 792 zł. Pozostałe przychody to 24 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 288 907 zł.

Strata netto wyniosła 221 116 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 10 193 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 067 815 zł w 2024 roku.
• 1 194 830 zł w 2023 roku.
• 2 307 989 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -61 766 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -221 116 zł w 2024 roku.
• -1 813 930 zł w 2023 roku.
• 732 483 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

996463.4

211245.58

1478440.02

642408.5

1501598.12

293516.76

808895.84

-60483.18

1558087.81

96661.4

2307989.32

732483.22

1194829.68

-1813929.74

1067815.38

-221115.53

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wynosi 616 tys. zł.

EBITDA Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wynosi 698 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 3310 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 615 991 zł w 2024 roku.
• 287 492 zł w 2023 roku.
• 1 688 032 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 7001 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 697 757 zł w 2024 roku.
• 403 447 zł w 2023 roku.
• 1 789 211 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

639160.43

648748.3

1106207.91

1115303.08

817694.18

854669.73

138786.37

264935.72

375991.75

478726.03

1688031.63

1789211.19

287491.68

403447.47

615990.79

697756.93

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wynosi 1 126 609 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 669 538 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 157 213 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 126 609 zł w 2024 roku.
• 1 377 122 zł w 2023 roku.
• 6 443 545 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

717808.12

2227099.37

3828309.96

1199614.49

4754875.17

8993719

1419752.06

3594884.52

7572011

0

1913653.57

7330078.28

966614

2850960.53

7603145.2

1974952.14

6443544.57

10533078.08

0

1377121.54

3096364.88

0

1126608.69

2669538.45

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wynosi 2,94%. To oznacza, że firma ma szansę 2,94% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,94% w 2024 roku.
• 2,94% w 2023 roku.
• 2,93% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wynosi 0,54%. To oznacza, że firma ma szansę 0,54% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,040% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,54% w 2024 roku.
• 1,67% w 2023 roku.
• 0,22% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wynosi 26 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 111 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 111 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 14 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 26 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 270 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 69 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 111 tys. zł w 2024 roku.
• 155 tys. zł w 2023 roku.
• 530 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

29893.9

121200.95

327914.6

44353.2

212290.3

555940.89

45047.94

161329.36

378600.55

0

102656.12

366503.91

19332.28

133807.22

380157.26

69239.68

269597.56

529670.82

0

154818.24

0

25634.87

110595.14

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wyniosły 451 801 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -20 865 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 87 911 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 5.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

146052

157555

108331

180620

0

87910.99

0

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wyniosła 8 294 805 zł.

a

ktywa trwałe to 780 712 zł.

a

ktywa obrotowe to 7 514 094 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 8 294 805 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 552 976 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7 741 830 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -495 756 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 8 294 805 zł w 2024 roku.
• 8 407 907 zł w 2023 roku.
• 10 950 577 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

11765098.02

11339470.58

12479809.12

12494689.52

13132309.8

10950576.95

8407906.63

8294805.4

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -40%.

Marża operacyjna wyniosła 58%.

Marża netto wyniosła -21%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.02

0.22

0.64

0.21

0.06

0.4

0.75

0.43

0.02

0.16

0.54

0.2

0

-0.03

0.17

-0.07

0.01

0.05

0.24

0.06

0.07

0.28

0.73

0.32

-0.22

-2.34

0.24

-1.52

-0.03

-0.4

0.58

-0.21

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wyniosły 7 741 830 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 8 294 805 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 93%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -438 027 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 7 741 830 zł w 2024 roku
• 7 633 815 zł w 2023 roku
• 8 317 307 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 93% w 2024 roku
• 91% w 2023 roku
• 76% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

11765098.02

10808020.53

0.92

11339470.58

9739984.59

0.86

12479809.12

10586806.37

0.85

12494689.52

10662169.95

0.85

13132309.8

11231523.5

0.86

10950576.95

8317307.43

0.76

8407906.63

7633815.41

0.91

8294805.4

7741829.71

0.93

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wykazała przychody na poziomie 1 067 815 zł.

Organizacja zarobiła -196 367 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 24 749 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -221 116 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -13% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2302 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 24 749 zł w 2024 roku
• 20 486 zł w 2023 roku
• 39 398 zł w 2022 roku

Wartość

40862

51006

26948

0

39398

20486

24749

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Warszawski Fundusz Pożyczek Hipotecznych wykazała zysk netto większy niż 9% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 75% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.008%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 9% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 67% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 71% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 72% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 25% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.008%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.8547

0.75194

0.79487

0.68957

0.71387

0.87741

0.66589

0.69194

0.83829

0.90458

0.77723

0.79771

0.64553

0.84467

0.90923

0.79342

0.80937

0.85005

0.85397

0.78826

0.7976

0.64565

0.68889

0.83843

0.66174

0.68706

0.83078

0.20018

0.72581

0.80347

0.62562

0.39423

0.66189

0.42074

0.2313

0

0.77332

0.79187

0.79104

0.61723

0.50311

0.67265

0.5873

0.56088

0

0.8694

0.79664

0.7693

0.57445

0.71131

0.88679

0.80478

0.77666

0.82006

0.03289

0.74049

0.73966

0.6828

0.11437

0.64856

0.10106

0.01281

0.80041

0.09081

0.66824

0.71056

0.72442

0.24931

0.81058

0.22979

0.06944

0.74532

Powiązania

FINCO GROUP - wspólnik

O PIOTR - reprezentacja, wspólnik

O JASIŃSKA MAGDALENA - wspólnik

O ANNA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

15.07.2013

10.11.2015

O Anna

Czerwiec 1959

Osoba

wspólnik

25.03.2016

O Anna

Czerwiec 1959

Osoba

wspólnik

10.11.2015

25.03.2016

O Anna

Czerwiec 1959

Osoba

wspólnik

25.03.2016

O Magdalena

Marzec 1982

Osoba

wspólnik

15.07.2013

25.03.2016

O Magdalena

Marzec 1982

Osoba

wspólnik

25.03.2016

O Piotr

Styczeń 1984

Osoba

wspólnik

10.11.2015

25.03.2016

O Piotr

Styczeń 1984

Osoba

wspólnik

15.07.2013

10.11.2015

O Piotr

Styczeń 1984

Osoba

wspólnik

12.12.2016

Finco Group

Organizacja

wspólnik

15.07.2013

10.11.2015

Finco Group

Organizacja

wspólnik

25.03.2016

12.12.2016

Finco Group

Organizacja

wspólnik

10.11.2015

25.03.2016

Finco Group

Organizacja

reprezentacja

15.07.2013

O Piotr

Styczeń 1984

Osoba

Udziałowcy

Otto Jasińska Magdalena posiada 500 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Otto Piotr posiada 480 udziałów, które stanowią 24.0% firmy.

Finco Group posiada 480 udziałów, które stanowią 24.0% firmy.

Otto Anna posiada 480 udziałów, które stanowią 24.0% firmy.

Największym udziałowcem od 12.12.2016 jest Otto Magdalena kontrolujący 25% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 25.03.2016 do 12.12.2016 był Finco Group kontrolując 27% udziałów.

W okresie od 10.11.2015 do 25.03.2016 najwięcej udziałów posiadał Finco Group . Jego udziały w tym czasie wynosiły 27%.

Reprezentacja

Otto Piotr

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu
Otto Anna

wspólnik
Otto Jasińska Magdalena

wspólnik

Podobne organizacje do WARSZAWSKI FUNDUSZ POŻYCZEK HIPOTECZNYCH

	Organizacja	Numer KRS
1	EVO SP. Z O.O.	0000467616
2	PLUS GOTÓWKA S.A.	0000563538
3	TIESTA SP. Z O.O.	0000535603
4	FORM POLAND SP. Z O.O.	0000289106
5	KGI FINANCE SP. Z O.O.	0000729441
6	QAPITAL S.A.	0000679634
7	FINANSE DOM-MIR SP. Z O.O. SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA	0000491454
8	WIERZYCIEL S.A.	0000190266
9	POMERANIA INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000467437
10	MONUMENT F SPV4 SP. Z O.O.	0000732030
11	PMK AUXILIUM SP. Z O.O.	0000728658
12	ACTUM SP. Z O.O.	0000360723
13	JANVEST-AMS SP. Z O.O.	0000816031
14	TREND CAPITAL S.A.	0001108202
15	AUTOKAPITAL.PL 2 SP. Z O.O.	0000764127
16	JANVEST CAPITAL 4 SP. Z O.O.	0000803545
17	PRO URBA DEVELOPMENT SP. Z O.O.	0000257681
18	LFI FAKTORING SP. Z O.O.	0000677969
19	TEC-INVEST SP. Z O.O.	0000887681
20	TROPIC SP. Z O.O.	0000399684
21	P.H.U. CALYPSO SP. Z O.O.	0000730427
22	CREDIT PRIME SP. Z O.O.	0000926776
23	FUNDACJA CENTRUM INNOWACJI I PRZEDSIĘBIORCZOŚCI	0000006441
24	PSF LOANS SP. Z O.O.	0000643924
25	CORE INVEST SP. Z O.O.	0000658702
26	STOW. ROZWOJU PRZEDSIĘBIORCZOŚCI I INICJATYW	0000031418
27	ACTUM FINANSE SP. Z O.O.	0000602618
28	RRK SP. Z O.O.	0000830879
29	SALES GROUP FINANCE SP. Z O.O. SP. K.	0000445601
30	ATIZ SP. Z O.O.	0000608199

WARSZAWSKI FUNDUSZ POŻYCZEK HIPOTECZNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Dodaj do ulubionych KRS 0000469683 NIP 5213652321 REGON 146785002

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do WARSZAWSKI FUNDUSZ POŻYCZEK HIPOTECZNYCH

WARSZAWSKI FUNDUSZ POŻYCZEK HIPOTECZNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000469683 NIP
5213652321 REGON
146785002