Finansowanie firm poprzez pożyczki zabezpieczone na nieruchomościach
Kwoty pożyczek od 50.000 zł do 5.000.000 zł
Oprocentowanie początkowe od 0,5% miesięcznie
Minimalne formalności i dostosowanie do indywidualnych potrzeb klientów
Możliwość współpracy z firmami z negatywną historią w BIK
Capital Direct Sp. z o.o. to firma inwestycyjno-doradcza z siedzibą w Warszawie, specjalizująca się w finansowaniu przedsiębiorstw przez udzielanie pożyczek zabezpieczonych na nieruchomościach lub innych aktywach. Istnieje na rynku od 2013 roku, oferując rozwiązania dostosowane do potrzeb małych i średnich przedsiębiorstw. W ofercie firmy znajdują się pożyczki w przedziale od 50.000 zł do 5.000.000 zł, co czyni ją atrakcyjnym partnerem dla firm poszukujących elastycznych źródeł finansowania. W Capital Direct stosują konkurencyjne oprocentowanie zaczynające się już od 0,5% miesięcznie oraz brak opłat wstępnych, co pozwala na zminimalizowanie kosztów początkowych dla przedsiębiorców. Oferowane pożyczki można otrzymać na maksymalny okres do 36 miesięcy z możliwością przedłużenia. Dodatkowo, firma stawia na minimalne formalności oraz elastyczne podejście do wymagań klientów. Każda umowa podpisywana jest notarialnie, co zapewnia bezpieczeństwo prawne dla pożyczkobiorców. Capital Direct działa na całym obszarze Polski i podejmuje współpracę także z przedsiębiorstwami z negatywną historią kredytową. Główne cele pożyczek obejmują oddłużanie, restrukturyzację długów oraz zabezpieczenie przed komornikiem, co czyni ofertę kompleksową i dostosowaną do bieżących potrzeb klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja WLC osiągnęła 240 309 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 27 779 zł. Pozostałe przychody to 212 531 zł.
Całkowite koszty wyniosły 170 338 zł.
Strata netto wyniosła 142 559 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -64 121 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 240 309 zł w 2024 roku.
• 235 324 zł w 2023 roku.
• 926 453 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -35 983 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -142 559 zł w 2024 roku.
• 110 277 zł w 2023 roku.
• 156 045 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT WLC wynosi -296 tys. zł.
EBITDA WLC wynosi -280 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
56 613 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -296 098 zł w
2024 roku.
• 136 365 zł w
2023 roku.
• -295 691 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
54 911 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -279 937 zł w
2024 roku.
• 139 615 zł w
2023 roku.
• -295 691 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji WLC wynosi 679 632 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 770 271 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -127 431 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 679 632 zł w 2024 roku.
• 768 524 zł w 2023 roku.
• 1 994 809 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji WLC wynosi 0,43%. To oznacza, że firma ma szansę 0,43% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,43% w 2024 roku.
• 0,57% w 2023 roku.
• 0,39% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
WLC charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne WLC wyniosły 323 877
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-5007 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów WLC wyniosła 1 862 117 zł.
a
ktywa trwałe to 30 869 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 831 248 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 862 117 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 692 568 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 169 549 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -410 858 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 862 117 zł w 2024 roku.
• 4 759 120 zł w 2023 roku.
• 7 460 214 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -21%.
Marża operacyjna wyniosła -1,066%.
Marża netto wyniosła -59%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -155.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania WLC wyniosły 1 169 549 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 862 117 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 63%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -381 239 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 169 549 zł w 2024 roku
• 4 531 740 zł w 2023 roku
• 6 456 221 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 63% w 2024 roku
• 95% w 2023 roku
• 87% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja WLC wykazała przychody na poziomie 240 309 zł.
Organizacja zarobiła -116 968 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 25 591 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -142 559 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -22% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3334 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 25 591 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 16 357 zł w 2022 roku
Organizacja WLC wykazała zysk netto większy niż 11% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 10% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 11% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 54% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 65% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 21% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.002%.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Pierściński Mariusz (50% udziałów)
• Urlewicz Robert (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 17.02.2015 do 03.03.2017:
• Pierściński Mariusz (33% udziałów)
• Urlewicz Robert (33% udziałów)
• Wellchosen Investments Limited (33% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.05.2013 do 17.02.2015:
• Pierściński Mariusz (33% udziałów)
• Pawiński Wojciech (33% udziałów)
• Urlewicz Robert (33% udziałów)