Odzyskiwanie należności poprzez windykację polubowną i sądową.
Monitoring płatności w celu minimalizacji opóźnień.
Wywiad gospodarczy i ocena wiarygodności dłużników.
Porady prawne i pomoc w uzyskaniu odszkodowań.
Bezpieczeństwo finansowe poprzez syndykację masy upadłościowej.
Inkaso On-line Sp. z o.o. jest firmą specjalizującą się w windykacji należności, która oferuje swoje usługi w sposób przejrzysty i efektywny. Działa na rynku od 2012 roku i zdobyła renomę jako profesjonalny partner w odzyskiwaniu długów. Przedsiębiorstwo proponuje różnorodne usługi związane z windykacją, w tym windykację polubowną, sądową oraz egzekucyjną. W ramach windykacji polubownej firma wykonuje sprawdzenie dłużnika, negocjuje oraz prowadzi wpisy do rejestrów dłużników oraz giełdy wierzytelności. W przypadku postępowania sądowego celem jest uzyskanie tytułu wykonawczego, a w ramach egzekucji oferuje nadzór nad egzekucją komorniczą.
Dodatkowo Inkaso On-line zajmuje się monitoringiem płatności, gdzie nadzoruje płatności kontrahentów, prowadząc rejestr sprzedaży, przypomnienia telefoniczne i wezwania do zapłaty. Przedsiębiorstwo oferuje również wywiad gospodarczy, w ramach którego ocenia wiarygodność klientów i dłużników oraz monitoruje ich sytuację finansową. W ofercie znajduje się także możliwość uzyskania porad prawnych, dotyczących praw i obowiązków, jak i finansowania zadłużenia.
Jednym z wyróżniających elementów działalności firmy jest bezpłatna windykacja, co oznacza, że klienci nie ponoszą kosztów, jeśli dług zostanie odzyskany od dłużnika. Inkaso On-line rozszerza swoją działalność na wiele województw w Polsce, co świadczy o jej zasięgu i elastyczności w zakresie obsługi klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja IOL osiągnęła 120 261 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 100 758 zł. Pozostałe przychody to 19 503 zł.
Całkowite koszty wyniosły 20 296 zł.
Zysk netto wyniósł 80 462 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -193 455 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 120 261 zł w 2022 roku.
• 350 042 zł w 2021 roku.
• 540 289 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 9896 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 80 462 zł w 2022 roku.
• 71 348 zł w 2021 roku.
• -217 239 zł w 2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji IOL wynosi 545 456 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
143 433 zł a 1 126 472 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 73 547 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 545 456 zł w 2022 roku.
• 601 841 zł w 2021 roku.
• 389 767 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT IOL wynosi 69 tys. zł.
EBITDA IOL wynosi 70 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
6191 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 69 044 zł w
2022 roku.
• 78 676 zł w
2021 roku.
• 35 951 zł w
2020 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
12 099 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 70 163 zł w
2022 roku.
• 299 645 zł w
2021 roku.
• 69 958 zł w
2020 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji IOL wynosi 2,78%. To oznacza, że firma ma szansę 2,78% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,78% w 2022 roku.
• 2,77% w 2021 roku.
• 2,77% w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji IOL wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,029% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2022 roku.
• 0,32% w 2021 roku.
• 0,89% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
IOL charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 5 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla IOL wynosi 23 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 66 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4 tys. zł a 66 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 23 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
• 0 zł w 2020 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 4 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
• 0 zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 66 tys. zł w 2022 roku.
• 22 tys. zł w 2021 roku.
• 22 tys. zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne IOL wyniosły 31 714
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-1854 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
• 46 102 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
•
9% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów IOL wyniosła 2 402 643 zł.
a
ktywa trwałe to 1519 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 401 124 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 402 643 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 191 243 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 211 400 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 274 911 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 402 643 zł w 2022 roku.
• 3 304 528 zł w 2021 roku.
• 3 347 256 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42%.
Marża operacyjna wyniosła 69%.
Marża netto wyniosła 67%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania IOL wyniosły 2 211 400 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 402 643 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 92%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 253 793 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 211 400 zł w 2022 roku
• 3 193 747 zł w 2021 roku
• 3 307 823 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 92% w 2022 roku
• 97% w 2021 roku
• 99% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja IOL wykazała przychody na poziomie 120 261 zł.
Organizacja zarobiła 88 441 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 7979 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 80 462 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 331 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7979 zł w 2022 roku
• 7328 zł w 2021 roku
• 0 zł w 2020 roku