INTERCHANGE POLSKA SP. Z O.O. | KRS: 0000409683

Podsumowanie

aktywa

10,4 mln

przychód

29 mln

zysk

1,3 mln

wartość firmy

31,3 mln

Branża główna: Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. JURIJA GAGARINA, 26

Kod pocztowy

00-754

Rejestracja

2012-01-27

Rozpoczęcie działalności

2012-01-27

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.interchangefx.com/

Email

enquiries@interchangefx.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ ZAGRANICZNA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W SPRAWACH MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ DO PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI DOKUMENTÓW UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność usługowa wspomagająca transport Sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż detaliczna pozostałych wyrobów prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach ZAKWATEROWANIE Sprzedaż detaliczna wyrobów związanych z kulturą i rekreacją prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż hurtowa realizowana na zlecenie Sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI Działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Wymiana walut w dogodnych lokalizacjach
Transfery pieniężne przez Western Union i MoneyGram
Obsługa zwrotów VAT dla turystów
Gwarancja odkupienia waluty po powrocie z podróży
Możliwość zamawiania waluty online

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Interchange Polska osiągnęła 28 990 722 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 28 667 386 zł. Pozostałe przychody to 323 336 zł.

Całkowite koszty wyniosły 27 419 095 zł.

Zysk netto wyniósł 1 248 291 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -5 286 051 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 28 990 722 zł w 2024 roku.
• 27 103 571 zł w 2023 roku.
• 21 333 154 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -90 877 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 248 291 zł w 2024 roku.
• 1 836 728 zł w 2023 roku.
• 2 576 370 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

60707030.24

1793553.32

19786646.47

1608448.09

8349747.07

-1348189.35

4484796.55

-502781.14

21333154.48

2576369.87

27103571.17

1836727.97

28990721.86

1248291.27

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Interchange Polska wynosi 1,25 mln zł.

EBITDA Interchange Polska wynosi 1,48 mln zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 162 759 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 245 887 zł w 2024 roku.
• 2 247 666 zł w 2023 roku.
• 2 449 985 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 138 796 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 480 985 zł w 2024 roku.
• 2 401 918 zł w 2023 roku.
• 2 520 878 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Interchange Polska wynosi 31 246 135 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 6 925 822 zł a 72 476 805 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 3 210 184 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 31 246 135 zł w 2024 roku.
• 31 405 563 zł w 2023 roku.
• 29 139 640 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

2861672.15

50507238.93

151767575.6

4068008.21

23692898.22

49466616.17

0

8623364.25

20874367.68

0

5669644.71

14292161.84

4612057.75

29139640.21

53332886.2

5989603.92

31405563.25

67758927.93

6925822.37

31246135.36

72476804.65

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Interchange Polska wynosi 1,91%. To oznacza, że firma ma szansę 1,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,91% w 2024 roku.
• 1,91% w 2023 roku.
• 1,90% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Interchange Polska wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Interchange Polska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Interchange Polska wynosi 1,18 mln zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 187 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,8 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 187 tys. zł a 2,8 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 11 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 1,18 mln zł w 2024 roku.
• 1,1 mln zł w 2023 roku.
• 922 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 187 tys. zł w 2024 roku.
• 337 tys. zł w 2023 roku.
• 367 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 2,8 mln zł w 2024 roku.
• 2,4 mln zł w 2023 roku.
• 1,94 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 634 164 zł.

Koszty operacyjne Interchange Polska wyniosły 27 421 500 zł.

Wynagrodzenia stanowią 10% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -32 667 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 634 164 zł w 2024 roku
• 2 476 010 zł w 2023 roku
• 1 645 191 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Interchange Polska wyniosła 10 403 158 zł.

a

ktywa trwałe to 1 237 417 zł.

a

ktywa obrotowe to 9 165 741 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 10 403 158 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 9 234 430 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 168 728 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 500 180 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 10 403 158 zł w 2024 roku.
• 9 206 822 zł w 2023 roku.
• 7 920 121 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

7402075.79

8533618.21

5587381.96

4857903.29

7920120.74

9206821.68

10403158.26

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.

Marża operacyjna wyniosła 4%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.24

0.47

0.04

0.03

0.19

0.3

0.09

0.08

-0.24

-0.33

-0.2

-0.16

-0.1

-0.14

-0.11

0.33

0.42

0.12

0.2

0.23

0.08

0.07

0.12

0.14

0.04

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Interchange Polska wyniosły 1 168 728 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 10 403 158 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 11%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -402 964 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 168 728 zł w 2024 roku
• 1 220 683 zł w 2023 roku
• 1 770 710 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 11% w 2024 roku
• 13% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

7402075.79

3586512.92

0.48

8533618.21

3109607.26

0.36

5587381.96

1511560.36

0.27

4857903.29

1284862.83

0.26

7920120.74

1770710.41

0.22

9206821.68

1220683.12

0.13

10403158.26

1168728.43

0.11

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Interchange Polska wykazała przychody na poziomie 28 990 722 zł.

Organizacja zarobiła 1 567 644 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 319 353 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 248 291 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -19 638 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 319 353 zł w 2024 roku
• 433 365 zł w 2023 roku
• 54 832 zł w 2022 roku

Wartość

437180

408538

0

54832.26

433365

319353

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

dane za rok

Organizacja Interchange Polska wykazała zysk netto większy niż 92% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 97% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 34% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.96596

0.98968

0.83922

0.4981

0.53748

0.58846

0.88285

0.79261

0.96869

0.96357

0.97414

0.85098

0.45193

0.61007

0.63541

0.85433

0.73043

0.96668

0.03531

0.94709

0.81471

0.39542

0.32266

0.3476

0.14332

0.10729

0

0.05281

0.90733

0.81131

0.39934

0.3388

0.36078

0.20648

0.138

0

0.96307

0.96539

0.83851

0.40622

0.63158

0.64789

0.88634

0.75577

0.89287

0.95722

0.97447

0.83913

0.34653

0.56974

0.59891

0.85225

0.69819

0.96814

0.9171

0.96796

0.8272

0.34326

0.51803

0.56238

0.78954

0.60815

0.94022

Powiązania

C LIONEL - reprezentacja

EUROPE INTERCHANGE B.V. SPÓŁKA PRAWA HOLENDERSKIEGO, AMSTERDAM, HOLANDIA UL.STRAWINSKYLAAN 3105 - wspólnik

NACOVSKY MAREK - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

27.01.2012

Europe Interchange B.v. Spółka Prawa Holenderskiego, Amsterdam, Holandia Ul.strawinskylaan 3105

Organizacja

reprezentacja

27.01.2012

C Lionel

Grudzień 1969

Osoba

reprezentacja

27.01.2012

Nacovsky Marek

Osoba

Udziałowcy

Europe Interchange B.v. Spółka Prawa Holenderskiego, Amsterdam, Holandia Ul.strawinskylaan 3105 posiada 99 udziałów, które stanowią 99.0% firmy.

Podobne organizacje do INTERCHANGE POLSKA

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA SIGNI S.A.	0000647626
2	MONEY EXCHANGE POLAND SP. Z O.O.	0000434718
3	CBRE GLOBAL INVESTMENT ADMINISTRATION POLAND SP. Z O.O.	0000544486
4	PRECEDENT SP. Z O.O.	0000730685
5	TRANSCASH.EU S.A.	0000626049
6	ENERGETYKA ODNAWIALNA CZWIENCZEK SP. K.	0000873761
7	LEWIATAN ZACHÓD SP. Z O.O.	0000017136
8	VINDIX S.A.	0000601513
9	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE "PROFIT" SP. Z O.O.	0000105907
10	FUNDUSZ POMERANIA SP. Z O.O.	0000126048
11	ASSETA S.A.	0000527526
12	FERNTILL INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000873990
13	FUJIFILM EUROPE BUSINESS SERVICE SP. Z O.O.	0000529045
14	LOANDO DIRECT SP. Z O.O.	0000624003
15	LT-INVESTMENTS ŁUKASZ TYMIŃSKI SP. K.	0000970840
16	KANCELARIA CORPUS IURIS SP. Z O.O.	0000220133
17	KUJAWSKO-POMORSKI FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH SP. Z O.O.	0000147815
18	PROKURA SP. Z O.O.	0000175598
19	NARODOWY FUNDUSZ GWARANCYJNY S.A.	0000610456
20	EXCEL DATA SP. Z O.O.	0000933923
21	ŁÓDZKI FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH SP. Z O.O.	0000249816
22	NEW INCASO SP. Z O.O.	0000333610
23	FUNDUSZ ROZWOJU I PROMOCJI WOJEWÓDZTWA WIELKOPOLSKIEGO	0000094064
24	FUNDIO SP. Z O.O.	0000770362
25	CERMIX SP. Z O.O.	0000819069
26	NEW WORLD HOLDING SP. Z O.O.	0000712055
27	EK INVESTMENT WOJCIECH KRUK S.K.A.	0000313668
28	BIURO OBSŁUGI FINANSOWEJ SZKÓŁ SP. Z O.O.	0000946797
29	BIURO FINANSOWE FINANSER SP. Z O.O.	0000449511
30	GROSZ MYSZCZUK SP. Z O.O.	0000269168

INTERCHANGE POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000409683 NIP 5252526750 REGON 145987749

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INTERCHANGE POLSKA

INTERCHANGE POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000409683 NIP
5252526750 REGON
145987749