VERSO-AGENCI UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O. | KRS: 0000395902

Podsumowanie

aktywa

49 tys.

przychód

107 tys.

zysk

-550

wartość firmy

71 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WARMIŃSKO-MAZURSKIE

Miejscowość

ELBLĄG

Adres

MORSZYŃSKA, 66

Kod pocztowy

82-300

Rejestracja

2011-09-12

Rozpoczęcie działalności

2011-09-12

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO-PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO-PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO LUB DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Verso-Agenci Ubezpieczeniowi osiągnęła 106 678 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 106 678 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 107 228 zł.

Strata netto wyniosła 550 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 4111 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 106 678 zł w 2024 roku.
• 32 274 zł w 2023 roku.
• 22 030 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 227 463 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -550 zł w 2024 roku.
• 10 516 zł w 2023 roku.
• -21 687 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

77900.7

-1592789.5

70474.72

-46.87

39296.82

865.42

26394.7

-23749.24

18399.85

-3999.85

22029.82

-21687.1

32273.72

10515.52

106678.42

-549.75

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wynosi -1 tys. zł.

EBITDA Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wynosi -1 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 227 318 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -550 zł w 2024 roku.
• 11 156 zł w 2023 roku.
• -21 687 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 227 318 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -550 zł w 2024 roku.
• 11 156 zł w 2023 roku.
• -21 687 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wynosi 71 119 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 266 696 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2741 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 71 119 zł w 2024 roku.
• 63 578 zł w 2023 roku.
• 14 687 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

51933.8

194751.75

0

46983.15

176186.8

0

29659.56

98242.05

0

17596.47

65986.75

0

12266.57

45999.63

0

14686.55

55074.55

0

63577.89

147217.28

0

71118.95

266696.05

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wynosi 6,1%. To oznacza, że firma ma szansę 6,1% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,042% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 6,1% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 11,4% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Verso-Agenci Ubezpieczeniowi charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 26 976 zł.

Koszty operacyjne Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wyniosły 107 228 zł.

Wynagrodzenia stanowią 25% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3854 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 26 976 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 11 274 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 26% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wyniosła 48 547 zł.

a

ktywa obrotowe to 48 547 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 48 547 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -1 632 213 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 680 760 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2773 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 48 547 zł w 2024 roku.
• 31 752 zł w 2023 roku.
• 19 695 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

29133.99

35952.51

31452.48

26085.9

27958.75

19694.78

31751.76

48547.12

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0%.

Marża operacyjna wyniosła -1%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 780.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 291.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 292 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-54.67

1

-20.43

-20.45

0

0.03

0

0.02

-0.91

0.01

-0.9

-0.14

0

-0.22

-1.1

0.01

-0.98

0.33

-0.01

0.35

0.33

-0.01

0

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wyniosły 1 680 760 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 48 547 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3,462%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8295 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 680 760 zł w 2024 roku
• 1 663 415 zł w 2023 roku
• 1 661 874 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 301.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3462% w 2024 roku
• 5239% w 2023 roku
• 8438% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

29133.99

1622695.41

55.7

35952.51

1629560.8

45.33

31452.48

1624195.35

51.64

26085.9

1642578.01

62.97

27958.75

1648450.71

58.96

19694.78

1661873.84

84.38

31751.76

1663415.3

52.39

48547.12

1680760.41

34.62

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wykazała przychody na poziomie 106 678 zł.

Organizacja zarobiła -550 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -550 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -144 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 1040 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

1011

0

103

0

1040

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Verso-Agenci Ubezpieczeniowi wykazała zysk netto większy niż 21% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 26% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 27% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 21% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 26% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 27% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 99% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.00163

0.41342

0.39499

0.99431

0.01841

0.0155

0.00125

0.89227

0.60276

0.27998

0.37634

0.39313

0.99141

0.2694

0.26371

0.2963

0.22647

0

0.45346

0.31326

0.3613

0.99027

0.37762

0.35833

0.42528

0.2183

0.48672

0.09119

0.26852

0.3185

0.99467

0.05364

0.05835

0.05952

0.30053

0

0.18013

0.25455

0.31902

0.99297

0.08872

0.09624

0.16897

0.22419

0

0.08566

0.25978

0.26465

0.99553

0.05074

0.05244

0.04921

0.29542

0

0.49635

0.25021

0.29741

0.99154

0.80403

0.80115

0.70945

0.18125

0.47936

0.21029

0.26349

0.27342

0.9937

0.17053

0.173

0.20384

0.17539

0

Powiązania

K PIOTR - wspólnik

K KATARZYNA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

12.09.2011

30.07.2018

Ł Jacek

Grudzień 1967

Osoba

wspólnik

30.07.2018

04.06.2024

K Katarzyna

Grudzień 1970

Osoba

wspólnik

12.09.2011

30.07.2018

K Katarzyna

Grudzień 1970

Osoba

wspólnik

04.06.2024

K Katarzyna

Grudzień 1970

Osoba

wspólnik

12.09.2011

30.07.2018

K Mirosław

Sierpień 1966

Osoba

wspólnik

12.09.2011

30.07.2018

B Dorota

Październik 1970

Osoba

wspólnik

04.06.2024

K Piotr

Październik 1997

Osoba

reprezentacja

12.09.2011

K Katarzyna

Grudzień 1970

Osoba

Udziałowcy

Kreczman Katarzyna posiada 80 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Kreczman Piotr posiada 20 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Największym udziałowcem od 04.06.2024 jest Kreczman Katarzyna kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 30.07.2018 do 04.06.2024 była Kreczman Katarzyna kontrolująca 100% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 12.09.2011 do 30.07.2018:
• Bucar Dorota (25% udziałów)
• Kreczman Katarzyna (25% udziałów)
• Kreczman Mirosław (25% udziałów)
• Łaziński Jacek (25% udziałów)

Podobne organizacje do VERSO-AGENCI UBEZPIECZENIOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	EURO-ASSISTANCE SP. Z O.O.	0000130850
2	EUROLUCRUM SP. Z O.O.	0000386374
3	UNCAS SP. Z O.O.	0000766404
4	ABS CAPITAL SP. Z O.O.	0000422143
5	GRUPA UBEZPIECZENIOWA MULTI 40 SP. Z O.O.	0000734278
6	SALDO FINANSE SP. Z O.O.	0000632759
7	EXCELLENT FINANCE SP. Z O.O.	0000260022
8	UNIRISK SP. Z O.O.	0000435288
9	SPECTRUM BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZEŃ W LIKWIDACJI	0001046161
10	MAMARO SP. Z O.O.	0000683788
11	SEGURO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000590513
12	SMART SUPPORT SP. Z O.O.	0000886556
13	ASSISTANCE PLUS SP. Z O.O.	0000804586
14	RCRE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000525902
15	INTER BROKER VENTUS SP. Z O.O.	0000204344
16	RANKOMAT SP. Z O.O.	0000581797
17	SK ERYKANA SP. Z O.O.	0000868963
18	ESTEMA SP. Z O.O.	0001035062
19	INSURANCE LEADER SP. Z O.O.	0000716471
20	COVER BROKER SP. Z O.O. SP. K.	0000831427
21	UBEZPIECZENIA MATTEO SP. Z O.O.	0000898799
22	NAWIGATOR UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000696011
23	RB DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000630350
24	GRODZISKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000173462
25	"EURO-POL-AGENT" PROFESJONALNY ZESPÓŁ UBEZPIECZENIOWY	0000266462
26	ART UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000894352
27	TOMI SP. Z O.O.	0000679516
28	SEQURA CU PARTNER SP. Z O.O.	0000743783
29	KRAKOWSKA PLATFORMA FINANSOWO - UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000629731
30	PRO-UBEZPIECZENIA PROBI SP. Z O.O. SP. K.	0000571225

VERSO-AGENCI UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000395902 NIP 5783105314 REGON 281146378

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do VERSO-AGENCI UBEZPIECZENIOWI

VERSO-AGENCI UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000395902 NIP
5783105314 REGON
281146378