Kompleksowa obsługa księgowa dla małych i średnich firm
Badanie sprawozdań finansowych i prowadzenie ksiąg rachunkowych
Doradztwo w zakresie wyboru formy opodatkowania
Usługi biegłego rewidenta z licencją Ministerstwa Finansów
Organizacja szkoleń z zakresu rachunkowości
GRA-FIN to biuro rachunkowe z siedzibą w Bydgoszczy, które świadczy pełen zakres usług księgowych i podatkowych dla różnych form działalności gospodarczej. Od momentu powstania w 1990 roku, firma zyskała reputację rzetelnego partnera w dziedzinie księgowości, a jej oferta obejmuje kompleksową obsługę zarówno dla małych, jak i średnich przedsiębiorstw. GRA-FIN specjalizuje się w badaniu sprawozdań finansowych oraz prowadzeniu ksiąg rachunkowych, co sprawia, że jest nieocenionym wsparciem dla klientów z sektora handlowego, usługowego, budowlanego i transportowego. Dodatkowo, biuro oferuje doradztwo w wyborze najkorzystniejszej formy opodatkowania, co jest szczególnie istotne dla osób rozpoczynających działalność gospodarczą. Posiada licencję Ministerstwa Finansów oraz zespół wykwalifikowanych pracowników w tym biegłego rewidenta, co potwierdza najwyższe standardy świadczonych usług. GRA-FIN nie tylko zajmuje się księgowością, ale także organizuje szkolenia z zakresu rachunkowości, co podnosi kompetencje jej klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Gra - fin osiągnęła 183 409 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 183 409 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 168 500 zł.
Zysk netto wyniósł 14 910 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 107 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 183 409 zł w 2024 roku.
• 200 026 zł w 2023 roku.
• 183 983 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 3072 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 14 910 zł w 2024 roku.
• 15 172 zł w 2023 roku.
• -6870 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Gra - fin wynosi 17 tys. zł.
EBITDA Gra - fin wynosi 17 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
3320 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 16 642 zł w
2024 roku.
• 17 710 zł w
2023 roku.
• -6262 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
2633 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 16 642 zł w
2024 roku.
• 18 109 zł w
2023 roku.
• 0 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Gra - fin wynosi 290 177 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
108 266 zł a 577 418 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 14 599 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 290 177 zł w 2024 roku.
• 291 121 zł w 2023 roku.
• 208 360 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Gra - fin wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 114 662
zł.
Koszty operacyjne Gra - fin wyniosły 166 768
zł.
Wynagrodzenia stanowią 69%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-2390 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 114 662 zł w 2024 roku
• 116 089 zł w 2023 roku
• 118 962 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
69% w 2024 roku
•
64% w 2023 roku
•
63% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Gra - fin wyniosła 157 378 zł.
a
ktywa obrotowe to 157 378 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 157 378 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 144 355 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 023 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8249 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 157 378 zł w 2024 roku.
• 141 043 zł w 2023 roku.
• 124 919 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Gra - fin wyniosły 13 023 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 157 378 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 240 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 023 zł w 2024 roku
• 11 598 zł w 2023 roku
• 10 645 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Gra - fin wykazała przychody na poziomie 183 409 zł.
Organizacja zarobiła 16 642 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1732 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 14 910 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 247 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1732 zł w 2024 roku
• 2538 zł w 2023 roku
• 585 zł w 2022 roku