SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA ŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH ORAZ NIEMAJĄTKOWYCH SPÓŁKI I ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ W IMIENIU SPÓŁKI DO WYSOKOŚCI 25.000,00 ZŁ (SŁOWNIE: DWUDZIESTU PIĘCIU TYSIĘCY) UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO. W POZOSTAŁYCH SPRAWACH WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja Bmgm osiągnęła 1 119 503 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 119 392 zł. Pozostałe przychody to 111 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 094 965 zł.
Zysk netto wyniósł 24 538 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
33 516 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 119 503 zł w 2023 roku. • 1 091 326 zł w 2022 roku. • 1 052 470 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
99 046 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 24 538 zł w 2023 roku. • -47 284 zł w 2022 roku. • 222 630 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Bmgm wynosi 1 307 970 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
239 976 zł a 2 737 149 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
478 240 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 307 970 zł w
2023 roku. • 1 357 632 zł w
2022 roku. • 2 264 451 zł w
2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Bmgm wynosi 44 tys. zł.
EBITDA Bmgm wynosi 51 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
99 467 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 43 749 zł w
2023 roku. • -33 666 zł w
2022 roku. • 242 683 zł w
2021 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
99 467 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 51 082 zł w
2023 roku. • -19 129 zł w
2022 roku. • 250 015 zł w
2021 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Bmgm wynosi 11 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 11 os. w 2023 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2022 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2021 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 14 obwieszczeń
dotyczących organizacji Bmgm.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 31 października 2022 (MSiG nr 211/2022).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
14
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
14 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1058956. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/443879/22/476]
MSiG 211/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 939385. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/434696/22/515]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 939384. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/434696/22/114]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 939383. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/434696/22/713]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.10.2022 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 939382. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/434683/22/45]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 939381. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/434683/22/644]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 939380. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/434683/22/243]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.10.2022 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 535561. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
28.01.2004.
[WR.IX NS-REJ.KRS/12757/20/270]
Rzuć okiemMSiG 172/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 1.
20 Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA;
DORADZTWO PODATKOWE 1 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA
DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
2 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 3 2. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 4 2. 66
19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 2. 64 92
Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW
6 2. 78 30 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z UDOSTĘPNIANIEM PRACOWNIKÓW wykreślić:
7 2. 36 PRODUKCJA MEBLI; DZIAŁALNOŚĆ PRODUKCYJNA, GDZIE INDZIEJ NIE SKLASYFIKOWANA 8 2. 37 ZAGOSPODAROWANIE ODPADÓW
9 2. 51 HANDEL HURTOWY I KOMISOWY, Z WYJĄTKIEM HANDLU POJAZDAMI MECHANICZNYMI
I MOTOCYKLAMI 10 2. 52 HANDEL DETALICZNY,
Z WYJĄTKIEM SPRZEDAŻY POJAZDÓW MECHANICZNYCH I MOTOCYKLI; NAPRAWA ARTYKUŁÓW UŻYTKU OSOBISTEGO I DOMOWEGO 11
2. 60 2 TRANSPORT LĄDOWY POZOSTAŁY 12 2. 67
13 Z DZIAŁALNOŚĆ POMOCNICZA FINANSOWA,
GDZIE INDZIEJ NIE SKLASYFIKOWANA 13 2. 67
20 Z DZIAŁALNOŚĆ POMOCNICZA ZWIĄZANA
Z UBEZPIECZENIAMI I FUNDUSZAMI EMERYTALNO-RENTOWYMI 14 2. 63 30 DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z TURYSTYKĄ 15 2. 70 OBSŁUGA
NIERUCHOMOŚCI 16 2. 74 POZOSTAŁE USŁUGI
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
ZWIĄZANE Z PROWADZENIEM DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ, Z WYŁĄCZENIEM - (74.11.)DZIAŁALNOŚĆ PRAWNICZA 17 2. 80 42 SZKOŁY JĘZYKÓW OBCYCH, KSZTAŁCENIE USTAWICZNE DOROSŁYCH I POZOSTAŁE FORMY KSZTAŁCENIA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE 18 2. 85 3 OPIEKA
WYCHOWAWCZA I SPOŁECZNA 19 2. 93 POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA 20 2. 65 22
POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 21
2. 74 50 A DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z REKRUTACJĄ I UDOSTĘPNIANIEM PRACOWNIKÓW 22 2. 74
87 B DZIAŁALNOŚĆ KOMERCYJNA POZOSTAŁA,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 23 2. 74
14 A DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA
DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
24 2. 80 42 B KSZTAŁCENIE USTAWICZNE DOROSŁYCH I POZOSTAŁE FORMY KSZTAŁCENIA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE 25 2. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH
Poz. 183557. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSA TEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/103539/19/900]
MSiG 69/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.04.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.04.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 100587. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/976945/19/331]
MSiG 47/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
ć: W dniu 01.03.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 100586. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.01.2004.
[RDF/976944/19/930]
MSiG 47/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.03.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.02.2019 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 104068. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
28.01.2004.
[WR.IX NS-REJ.KRS/5302/18/485]
Rzuć okiemMSiG 78/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.04.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. WYRZYKOWSKI 2. MARCIN MATEUSZ
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
wpisać: 2 1. MACIEJA 2. AGNIESZKA HANNA
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 370802. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
28.01.2004.
[WR.IX NS-REJ.KRS/26652/17/475]
MSiG 200/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.10.2017 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 304462. BMGM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000189263. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
28.01.2004.
[WR.IX NS-REJ.KRS/20798/16/837]
MSiG 187/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.09.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Bmgm nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bmgm wynosi 0,52%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,220% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,52% w 2023 roku. • 0,26% w 2022 roku. • 0,08% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Bmgm charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 3 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Bmgm wynosi 63 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 159 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 5 tys. zł a 159 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
16 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 63 tys. zł w 2023 roku. • 77 tys. zł w 2022 roku. • 96 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 5 tys. zł w 2023 roku. • 32 tys. zł w 2021 roku. • 24 tys. zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 159 tys. zł w 2023 roku. • 227 tys. zł w 2022 roku. • 239 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
894 485 zł.
Koszty operacyjne Bmgm wyniosły
1 075 643 zł.
Wynagrodzenia stanowią
83,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
130 016 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 894 485 zł w 2023 roku • 927 025 zł w 2022 roku • 634 452 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
83,2% w 2023 roku •
82,4% w 2022 roku •
78,3% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Bmgm wyniosła 993 626 zł.
Aktywa trwałe to 203 695 zł.
Aktywa obrotowe to 789 931 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 993 626 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 657 232 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 336 394 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 62 722 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 124 969 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 993 626 zł sumy bilansowej i 657 232 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 1 100 888 zł sumy bilansowej i 859 886 zł kapitału własnego w 2022 roku. • 1 119 070 zł sumy bilansowej i 907 171 zł kapitału własnego w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2,47%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3,73%.
Marża operacyjna wyniosła 3,91%.
Marża netto wyniosła 2,19%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
9 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
10,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Bmgm wyniosły 336 394 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 993 626 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 33,9%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 62 248 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 336 394 zł w 2023 roku • 241 001 zł w 2022 roku • 211 899 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
7,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 34% w 2023 roku • 22% w 2022 roku • 19% w 2021 roku
Wierzyciele
Organizacja Bmgm ma 336 394 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna państwu: 190 230 zł (57%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 95 778 zł (28%), pracownikom 37 493 zł (11%); dostawcom 4902 zł (1%).
Pozostali, 7991 zł (2%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 250 zł (poniżej 1%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
336 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
57%
28%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
5 tys. zł
1%
Państwo
podatki, cła i ZUS
190 tys. zł
57%
Pracownicy
wynagrodzenia
37 tys. zł
11%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
96 tys. zł
28%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
8 tys. zł
2%
W roku 2023 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 57% (w 2017: 29%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 63% (2017) do 28% (2023).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Bmgm wynosi 2,35 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 2,35 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,18, czyli same środki pieniężne pokrywają 18% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,69 miesiąca.
gotówka od ręki: 62 tys. zł należności i inne: 728 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 1 zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,35 zł, z czego 0,18 zł w gotówce.
2,35
płynność bieżąca
2,35
płynność szybka
0,18
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,35 w 2023 roku • 3,7 w 2022 roku • 4,22 w 2021 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Bmgm wobec banków i pożyczkodawców: 95 778 zł, gotówka: 61 667 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 34 111 zł.
Koszty odsetek: 9438 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 4,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,7 roku - krótko.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 336 394 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 34 tys. zł
0 zł96 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców96 tys. zł
gotówka62 tys. zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 9 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 4,6 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,7 roku - krótko.
W latach 2019, 2020 organizacja miała też od 26 tys. zł do 41 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2023: 34 tys. zł • 2022: nadwyżka gotówki 95 tys. zł • 2021: nadwyżka gotówki 52 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2023: 4,6 raza • 2022: strata operacyjna • 2021: 118,1 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Bmgm wynosi 138 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Licząc razem z należnościami dochodzonymi w sądzie, rotacja należności wynosi 143 dni. Pozew przenosi należność poza pozycję handlową i obniża bazowy wskaźnik, więc sama liczba 138 dni może wyglądać korzystnie dokładnie wtedy, gdy ściągalność się pogarsza.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 2 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 137 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów organizacji Bmgm jest bliska zeru - zapasy są znikome wobec przychodów.
Należności handlowe organizacji wynoszą 416 046 zł, z czego 416 046 zł ma termin do 12 miesięcy.
15 682 zł należności organizacja dochodzi na drodze sądowej (wobec podmiotów niepowiązanych).
Luka płatnicza137 dni
firma płaci dostawcom 137 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
138 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 138 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 2 dniach
rotacja bliska zeru - zapasy są znikome wobec przychodów
Należności handlowe416 tys. zł
klienci są winni firmie 416 tys. zł
do 12 miesięcy416 tys. zł · 100%
dochodzone przez firmę w sądzie (poza kwotą powyżej)16 tys. zł
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 138 dni w 2023 roku • 180 dni w 2022 roku • 200 dni w 2021 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Bmgm wynoszą 1 074 560 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 760 972 zł, czyli 71% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 133 514 zł, czyli 12% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 93 595 zł, czyli 9% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej1,1 mln zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)761 tys. zł · 71%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia134 tys. zł · 12%
Usługi obce94 tys. zł · 9%
Pozostałe koszty rodzajowe45 tys. zł · 4%
Zużycie materiałów i energii28 tys. zł · 3%
Amortyzacja7 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty5 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 1,1 mln zł w 2023 roku • 1,1 mln zł w 2022 roku • 810 tys. zł w 2021 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2023 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Bmgm wykazała przychody na poziomie 1 119 503 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
1170 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 7002 zł w 2022 roku • 17 999 zł w 2021 roku • 9341 zł w 2020 roku
Organizacja Bmgm wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 82% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 56% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 099 007,46
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 099 007,46
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 074 560,25
I. Amortyzacja7 332,12
II. Zużycie materiałów i energii28 203,78
III. Usługi obce93 595,26
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)5 450,81
V. Wynagrodzenia760 971,53
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)133 513,79
VII. Pozostałe koszty rodzajowe45 492,96
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)24 447,21
D. Pozostałe przychody operacyjne20 384,74
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje17 078,67
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych3 306,07
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne1 082,56
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne1 082,56
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)43 749,39
G. Przychody finansowe110,90
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne110,90
H. Koszty finansowe19 322,56
I. Odsetki, w tym: (+1)9 437,93
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne9 884,63
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)24 537,73
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)24 537,73
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Bmgm składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 295 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 583 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+295
dni względem terminu
2
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
+19 mies. 13 dni18-02-2026
2021
−2 dni13-10-2022
2020
+11 mies. 24 dni04-10-2022
2019
+23 mies. 29 dni04-10-2022
2018
−3 mies. 14 dni02-04-2019
2017
+7 mies. 12 dni22-02-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Macieja Bożena posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Macieja Grażyna posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 28.01.2004) są: • Macieja Grażyna (50% udziałów) • Macieja Bożena (50% udziałów)
