SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH ORAZ SKŁADANIA PODPISÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE
Pośrednictwo finansowe dla klientów indywidualnych i firm
Oferta kredytów samochodowych, leasingu i pożyczek
Szeroki wachlarz ubezpieczeń: komunikacyjnych, majątkowych i dla firm
Wsparcie w uzyskiwaniu odszkodowań dla ofiar wypadków
Elastyczne podejście do klientów i indywidualne podejście do każdej sprawy
Kancelaria Prawniczo-Brokerska "Adversum" Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie to dynamicznie rozwijająca się firma specjalizująca się w pośrednictwie finansowym i różnych usługach prawnych. Oferuje klientom solidne wsparcie w zakresie finansowania, proponując szeroką gamę produktów finansowych. W ofercie znajdują się przy tym zarówno kredyty samochodowe, jak i leasingi pojazdów oraz maszyn, co pozwala na zaspokojenie zróżnicowanych potrzeb klientów. Dodatkowo, Kancelaria zajmuje się pożyczkami leasingowymi i kredytami dla firm, obejmującymi zarówno obrotowe, inwestycyjne, jak i gotówkowe. Kancelaria wyróżnia się również elastycznym podejściem do klienta, obsługując zarówno nowe, jak i używane pojazdy, maszyny budowlane, a także różnorodne środki transportu, takie jak jachty czy śmigłowce.
W zakresie ubezpieczeń, "Adversum" proponuje ochronę komunikacyjną, majątkową oraz ubezpieczenia dedykowane przedsiębiorcom. Kancelaria gwarantuje kompleksową obsługę w zakresie zabezpieczenia płynności finansowej, w tym faktoring oraz różne formy leasingu. Co więcej, firma angażuje się w pomoc ofiarom wypadków drogowych, oferując wsparcie w uzyskiwaniu odszkodowań, a także w zakresie zwrotów kosztów rehabilitacyjnych czy w przypadku zgonów spowodowanych wypadkami. Zespół "Adversum" to eksperci posiadający wieloletnie doświadczenie w branży, którzy do każdej sprawy podchodzą indywidualnie, co sprawia, że mogą skutecznie dopasować swoje usługi do potrzeb każdego klienta.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum osiągnęła 2 403 989 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 403 989 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 237 407 zł.
Zysk netto wyniósł 166 582 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -118 761 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 403 989 zł w 2024 roku.
• 2 662 519 zł w 2023 roku.
• 2 068 965 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 21 811 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 166 582 zł w 2024 roku.
• 97 783 zł w 2023 roku.
• 16 691 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wynosi 176 tys. zł.
EBITDA Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wynosi 176 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
23 172 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 176 403 zł w
2024 roku.
• 101 985 zł w
2023 roku.
• 49 889 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
22 679 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 176 403 zł w
2024 roku.
• 111 534 zł w
2023 roku.
• 52 595 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wynosi 3 269 339 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 000 354 zł a 6 009 972 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 37 952 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 269 339 zł w 2024 roku.
• 3 041 564 zł w 2023 roku.
• 2 248 153 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,025% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2024 roku.
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,16% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wynosi 141 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 26 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 353 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 26 tys. zł a 353 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 141 tys. zł w 2024 roku.
• 144 tys. zł w 2023 roku.
• 123 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 26 tys. zł w 2024 roku.
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 353 tys. zł w 2024 roku.
• 407 tys. zł w 2023 roku.
• 371 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 372 592
zł.
Koszty operacyjne Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wyniosły 2 227 586
zł.
Wynagrodzenia stanowią 17%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-62 350 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 372 592 zł w 2024 roku
• 629 608 zł w 2023 roku
• 606 537 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
17% w 2024 roku
•
25% w 2023 roku
•
30% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wyniosła 3 475 864 zł.
a
ktywa trwałe to 323 835 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 152 029 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 475 864 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 333 805 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 142 059 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 229 932 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 475 864 zł w 2024 roku.
• 2 199 526 zł w 2023 roku.
• 2 135 878 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12%.
Marża operacyjna wyniosła 7%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wyniosły 2 142 059 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 475 864 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 62%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 190 091 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 142 059 zł w 2024 roku
• 1 032 302 zł w 2023 roku
• 1 066 438 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 62% w 2024 roku
• 47% w 2023 roku
• 50% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wykazała przychody na poziomie 2 403 989 zł.
Organizacja zarobiła 176 403 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 9821 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 166 582 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 800 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 9821 zł w 2024 roku
• 9687 zł w 2023 roku
• 2177 zł w 2022 roku
Organizacja Kancelaria Prawniczo-Brokerska Adversum wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat".
Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 62% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.2%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Wrzosek Jacek
posiada 770 udziałów,
które stanowią 77.0% firmy.