SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
OŚWIADCZENIE WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SKŁADAJĄ PRZYNAJMNIEJ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU I PEŁNOMOCNIK LUB DWÓCH PEŁNOMOCNIKÓW, USTANOWIONYCH PRZEZ ZARZĄD.
Usługi dla firm, rolników i klientów indywidualnych
Bank Spółdzielczy w Warcie to instytucja finansowa działająca w sektorze bankowości spółdzielczej, oferująca szeroki zakres usług dla klientów indywidualnych, firm oraz rolników. Bank zapewnia nowoczesne rozwiązania bankowe, takie jak bankowość internetowa (eBankNet, eCorpoNet), płatności mobilne (Google Pay, Apple Pay, Blik), a także obsługę kart płatniczych, w tym kart wielowalutowych i naklejek zbliżeniowych. W ofercie znajdują się różnorodne rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe, rachunki młodzieżowe, konta dla seniorów, rachunki dla firm i rolników oraz podstawowe rachunki płatnicze.
Bank udziela kredytów gotówkowych, hipotecznych, konsolidacyjnych, mieszkaniowych oraz kredytów na cele ekologiczne. Klienci mogą korzystać z atrakcyjnych lokat terminowych, rachunków oszczędnościowych oraz produktów inwestycyjnych. Bank prowadzi także obsługę programów społecznych, takich jak Rodzina 500+, Dobry Start 300+, Rodzinny Kapitał Opiekuńczy oraz Program Aktywny Rodzic, umożliwiając składanie wniosków o świadczenia za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej.
W zakresie obsługi gotówkowej Bank Spółdzielczy w Warcie oferuje dostęp do sieci bankomatów i wpłatomatów, w tym urządzeń recyklerowych umożliwiających zarówno wypłaty, jak i wpłaty środków. Współpracuje z siecią Planet Cash, co pozwala na całodobowe wpłaty gotówki bezpośrednio na rachunki bankowe. Bank zapewnia również obsługę walutową, oferując aktualne kursy wymiany dla najważniejszych walut światowych.
Instytucja kładzie nacisk na bezpieczeństwo transakcji, edukację finansową oraz ochronę danych klientów. Wspiera klientów w zakresie zastrzegania dokumentów tożsamości, bezpieczeństwa bankowości internetowej i rozpatrywania reklamacji. Bank jest zrzeszony w Grupie BPS i uczestniczy w Systemie Ochrony Zrzeszenia BPS, co gwarantuje stabilność i bezpieczeństwo powierzonych środków.
Oferta Banku Spółdzielczego w Warcie jest skierowana zarówno do osób fizycznych, jak i przedsiębiorstw oraz gospodarstw rolnych. Bank prowadzi działalność w kilku placówkach i punktach obsługi klienta, zapewniając lokalną dostępność usług oraz indywidualne podejście do potrzeb klientów. Instytucja angażuje się w działania społeczne i edukacyjne, wspierając lokalną społeczność oraz promując nowoczesne rozwiązania finansowe.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Bank Spółdzielczy W Warcie osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -5 079 744 zł.
Zysk netto wyniósł 5 079 744 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 691 365 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 5 079 744 zł w 2024 roku.
• 5 570 972 zł w 2023 roku.
• 2 798 153 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Bank Spółdzielczy W Warcie wynosi 60 956 928 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
50 797 440 zł a 71 116 416 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8 296 376 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 60 956 928 zł w 2024 roku.
• 66 851 663 zł w 2023 roku.
• 33 577 833 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Bank Spółdzielczy W Warcie wynosi 4,29%. To oznacza, że firma ma szansę 4,29% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 4,29% w 2024 roku.
• 4,29% w 2023 roku.
• 4,29% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bank Spółdzielczy W Warcie wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Bank Spółdzielczy W Warcie charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Bank Spółdzielczy W Warcie wynosi 2,19 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 944 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4,61 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 944 tys. zł a 4,61 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
232 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 2,19 mln zł w 2024 roku.
• 1,94 mln zł w 2023 roku.
• 1,22 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 944 tys. zł w 2024 roku.
• 1,03 mln zł w 2023 roku.
• 553 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 4,61 mln zł w 2024 roku.
• 3,66 mln zł w 2023 roku.
• 2,55 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Bank Spółdzielczy W Warcie wyniosła 228 759 492 zł.
k
asa, operacje z bankiem centralnym to 4 530 375 zł.
n
ależności od sektora finansowego to 37 655 444 zł.
n
ależności od sektora niefinansowego to 49 872 402 zł.
n
ależności od sektora budżetowego to 15 125 291 zł.
d
łużne papiery wartościowe to 118 965 592 zł.
u
działy lub akcje w innych jednostkach to 759 998 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 46 855 zł.
r
zeczowe aktywa trwałe to 1 325 657 zł.
i
nne aktywa to 113 546 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 364 331 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 228 759 492 zł.
z
obowiązania wobec sektora niefinansowego to 171 680 028 zł.
z
obowiązania wobec sektora budżetowego to 32 712 362 zł.
f
undusze specjalne i inne zobowiązania to 472 175 zł.
k
oszty i przychody rozliczane w czasie to 128 372 zł.
r
ezerwy to 734 323 zł.
k
apitał (fundusz) podstawowy to 319 800 zł.
k
apitał (fundusz) zapasowy to 17 470 021 zł.
k
apitał (fundusz) z aktualizacji wyceny to 162 667 zł.
z
ysk (strata) netto to 5 079 744 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 18 399 644 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 228 759 492 zł w 2024 roku.
• 192 747 552 zł w 2023 roku.
• 167 937 904 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 228 759 492 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 6 292 809 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 213 065 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 5 079 744 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 148 591 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 213 065 zł w 2024 roku
• 1 327 795 zł w 2023 roku
• 890 707 zł w 2022 roku