BT BIURO RACHUNKOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0001134112 NIP 5243020583 REGON 529976473

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
257 tys.
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
257 tys.
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
28 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
297 tys.
zł
Info
Województwo
MAZOWIECKIE
Miejscowość
WARSZAWA
Adres
UL. LEONA BERENSONA, 11B
Kod pocztowy
03-287
Rejestracja
2024-10-22
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE
Branże
Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkoweDziałalność usługowa związana z administracyjną obsługą biuraPozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja BT Biuro Rachunkowe osiągnęła 256 832 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 255 311 zł. Pozostałe przychody to 1521 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 229 080 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto wyniósł 27 752 zł.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 256 832 zł w 2025 roku.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 27 752 zł w 2025 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji BT Biuro Rachunkowe wynosi 297 203 zł.
icon custom:bullet-chevron
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 23 796 zł a 622 011 zł.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 297 203 zł w 2025 roku.

EBIT i EBITDA

Brak danych o EBIT i EBITDA.


Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.


Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 2 obwieszczenia dotyczące organizacji BT Biuro Rachunkowe.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 26 sierpnia 2025 (MSiG nr 164/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
2 obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
2 mniej istotne obwieszczenia Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 1011094. BT BIURO RACHUNKOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001134112. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 22.10.2024. [WA.XIV NS-REJ.KRS/30759/25/959]
    Rzuć okiem MSiG 164/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: WA.XIV NS-REJ.KRS/30759/25/959 Nr ogłoszenia: 1011094
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: D Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane osób wchodzących w skład organu wpisać: 1 1. DĄBROWSKA 2. BOŻENA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
  2. Poz. 1369118. BT BIURO RACHUNKOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001134112. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 22.10.2024. [WA.XIV NS-REJ.KRS/50392/24/43]
    MSiG 228/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: WA.XIV NS-REJ.KRS/50392/24/43 Nr ogłoszenia: 1369118
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 22.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. BT BIURO RACHUNKOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica UL. LEONA BERENSONA nr domu 11B nr lokalu 3 kod pocztowy 03-287 poczta WARSZAWA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 22.08.2024 R., NOTARIUSZ MAGDALENA WITKOWSKA, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE, REP. A NR 4123/2024 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. LIPIARZ 2. TOMASZ 3. [ukryto] 5. 90 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4500,00 ZŁ 6. NIE 2 1. DĄBROWSKA 2. BOŻENA 3. [ukryto] 5. 10 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 500,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. LIPIARZ 2. TOMASZ 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 69 20 Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA; DORADZTWO PODATKOWE 1 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 2 2. 82 11 Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
BT Biuro Rachunkowe nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji BT Biuro Rachunkowe wynosi 0,75%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,520% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,75% w 2025 roku.
• 0,23% w 2024 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
BT Biuro Rachunkowe charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 1 roku.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla BT Biuro Rachunkowe wynosi 8 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 11 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4 tys. zł a 11 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wynosił:
• 8 tys. zł w 2025 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 4 tys. zł w 2025 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 11 tys. zł w 2025 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 131 478 zł.
icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne BT Biuro Rachunkowe wyniosły 225 865 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wynagrodzenia stanowią 58,2% kosztów operacyjnych.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 131 478 zł w 2025 roku
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 58,2% w 2025 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów BT Biuro Rachunkowe wyniosła 256 540 zł.
icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe to 256 540 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 256 540 zł.
icon custom:bullet-chevron
Kapitał (fundusz) własny to 32 752 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 223 788 zł.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 256 540 zł sumy bilansowej i 32 752 zł kapitału własnego w 2025 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 10,82%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 84,73%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła 11,53%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła 10,81%.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania BT Biuro Rachunkowe wyniosły 223 788 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 256 540 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 87,2%.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 223 788 zł w 2025 roku
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 87% w 2025 roku

Wierzyciele

icon custom:bullet-chevron
Organizacja BT Biuro Rachunkowe ma 223 788 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
icon custom:bullet-chevron
Największa część, 223 788 zł (100%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
icon custom:bullet-chevron
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom.

Płynność finansowa

icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe organizacji BT Biuro Rachunkowe wynoszą 256 540 zł. W danych za wybrany okres brak kwoty zobowiązań krótkoterminowych, więc nie można ocenić, w jakim stopniu środki te pokrywają bieżące płatności.

Obsługa długu

icon custom:bullet-chevron
Organizacja BT Biuro Rachunkowe nie wykazała kredytów ani pożyczek (0 zł). Druk uproszczony nie wydziela innych zobowiązań finansowych (np. leasingu), więc długu netto nie podajemy.

Cykl konwersji gotówki

icon custom:bullet-chevron
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik rotacji zapasów wynosił:
• 0 dni w 2025 roku

Struktura kosztów

icon custom:bullet-chevron
Koszty działalności operacyjnej organizacji BT Biuro Rachunkowe wynoszą 225 865 zł (łączne koszty wykazane w druku mikro).
icon custom:bullet-chevron
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia z ubezpieczeniami (łącznie): 131 478 zł, czyli 58% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Druga co do wielkości kategoria to pozostałe koszty (druk mikro): 63 579 zł, czyli 28% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 30 807 zł, czyli 14% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły:
• 226 tys. zł w 2025 roku
• 0 zł w 2024 roku
icon custom:bullet-chevron
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia z ubezpieczeniami (łącznie), pozostałe koszty (druk mikro), zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja BT Biuro Rachunkowe wykazała przychody na poziomie 256 832 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zarobiła 30 967 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wyniósł 3215 zł.
icon custom:bullet-chevron
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 27 752 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy odpowiadał za 10,4% zysku brutto.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3215 zł w 2025 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe" (69.20.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja BT Biuro Rachunkowe wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 60% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 88% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 54% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 46% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 60% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku w 2025 był wyższy niż 88% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku w 2025 była wyższa niż 57% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku w 2025 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku w 2025 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku w 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.

Sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat 13 pozycji Szczegółowość
A. Przychody podstawowej działalności operacyjnej i zrównane z nimi, w tym: 255 310,74
1. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna) 0,00
B. Koszty podstawowej działalności operacyjnej 225 864,84
I. Amortyzacja 0,00
II. Zużycie materiałów i energii 30 807,48
III. Wynagrodzenia, ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia 131 478,15
IV. Pozostałe koszty 63 579,21
C. Pozostałe przychody i zyski, w tym: 1 520,85
- aktualizacja wartości aktywów 0,00
D. Pozostałe koszty i straty, w tym: 0,00
- aktualizacja wartości aktywów 0,00
E. Podatek dochodowy 3 215,00
F. Zysk/strata netto (A-B+C-D-E) 27 751,75

Pełne sprawozdania finansowe organizacji BT Biuro Rachunkowe składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.


Terminowość sprawozdań

icon custom:bullet-chevron
Jedyne dostępne sprawozdanie finansowe złożono w terminie.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 16 dni przed terminem.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2025
−16 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Lipiarz Tomasz posiada 90 udziałów, które stanowią 90% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Dąbrowska Bożena posiada 10 udziałów, które stanowią 10% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Największym udziałowcem od 22.10.2024 jest Lipiarz Tomasz kontrolujący 90% udziałów.

Reprezentacja


Podobne organizacje do BT BIURO RACHUNKOWE

OrganizacjaNumer KRS
1
BIURO RACHUNKOWO-PODATKOWE DARIUSZ KLUSKA SP. Z O.O.
0000522616
2
MLS CENTRUM ROZLICZEŃ SP. Z O.O.
0000531235
3
SOFT BILANS WIC SP. Z O.O.
0000537430
4
OMEGA FINANCIAL KEY SP. Z O.O.
0000568784
5
BIURO RACHUNKOWE TORUŃSKA SP. Z O.O.
0000595932
6
CENTRUM USŁUG FINANSOWO-KSIĘGOWYCH GSB-PARTNER SP. Z O.O.
0000640507
7
KANCELARIA PODATKOWA "TWOJA KSIĘGOWA" SP. Z O.O.
0000736352
8
MARKA24 SP. Z O.O.
0000817338
9
"FINANS" BIURO RACHUNKOWE MATUSIAK SP. Z O.O.
0001110230
10
KANCELARIA BIEGŁYCH REWIDENTÓW BAZAN SP. Z O.O.
0000177109
11
MENSKA SP. Z O.O.
0000315620
12
KH SP. Z O.O.
0000365608
13
"AURENA" - USŁUGI SP. Z O.O.
0000495455
14
TAMAR SP. Z O.O.
0000505287
15
QUALITY ACCOUNTING & TAX SERVICES SP. Z O.O.
0000506480
16
FAST-PON SP. Z O.O.
0000534245
17
UKD SP. Z O.O.
0000550326
18
KANCELARIA RACHUNKOWA SP. Z O.O.
0000664427
19
SEWE GROUP SP. Z O.O.
0000674249
20
KUHN SP. Z O.O.
0000679890
21
BR SUKCES SP. Z O.O.
0000872774
22
KANCELARIA ROZLICZENIA24 SP. Z O.O.
0000949024
23
TRIBUTUM SP. Z O.O.
0001084926
24
CENTRUM USŁUG FINANSOWO - KSIĘGOWYCH "AUDYTOR" SP. Z O.O.
0000149565
25
TAURUS AUDYT SP. Z O.O.
0000446781
26
ADVISER SP. Z O.O.
0000718729
27
FINAQ SP. Z O.O.
0000893193
28
KANCELARIA PRAWNO - PODATKOWA ARS LEGE SP. Z O.O.
0000496000
29
OPTIMO SP. Z O.O.
0000511908
30
RACHUNKOWOŚĆ I AUDITING SP. Z O.O.
0000653974