SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Odzyskiwanie nadpłaconych opłat kredytowych od banków|Bezpłatna analiza roszczeń klientów|Usługi realizowane całkowicie online|Współpraca z dedykowanym zespołem prawnym|Brak opłat wstępnych, prowizja tylko w przypadku sukcesu
Związek Zwrotów Bankowych, znany pod marką ZwrotyBankowe.pl, jest polską instytucją zajmującą się odzyskiwaniem pieniędzy od banków dla klientów, którzy mieli kredyty konsumenckie. Organizacja ma na celu wspieranie konsumentów poprzez edukację oraz pomoc prawną, umożliwiając odzyskiwanie nadpłaconych kosztów prowizji oraz innych opłat związanych z kredytami. Dzięki współpracy z zespołem prawnym, Związek oferuje usługi, które są w pełni realizowane online, co znacząco ułatwia cały proces. Użytkownicy mogą skorzystać z bezpłatnej analizy swoich roszczeń, co odbywa się w zaledwie pięć minut, a kolejne kroki wymagają jedynie podpisania stosownych dokumentów. Organizacja chwali się wysokimi wynikami, na które składają się setki zakończonych spraw oraz łączna suma odzyskanych funduszy sięgająca 30 mln złotych. Kluczową wartością Związku jest brak konieczności ponoszenia przez klientów jakichkolwiek kosztów z góry – opłata jest pobierana tylko w przypadku sukcesu, co czyni korzystanie z usług Związku ryzykownym dla konsumentów. Historia Związku pokazuje, że instytucje pożyczkowe często popełniają błędy w umowach, co stwarza szansę dla klientów na odzyskanie swoich pieniędzy. Klientom zapewniana jest również ochrona ich danych osobowych, a cały proces odzyskiwania jest pełen transparentności i profesjonalizmu.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja zwrotybankowe.pl osiągnęła 63 139 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 63 139 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 65 917 zł.
Strata netto wyniosła 2778 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 31 569 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 63 139 zł w 2024 roku. • 338 246 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1389 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -2778 zł w 2024 roku. • -1266 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji zwrotybankowe.pl wynosi 1 542 810 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 8 003 825 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 771 405 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 542 810 zł w 2024 roku. • 1 728 298 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie zwrotybankowe.pl mieści się w przedziale 0 — 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji zwrotybankowe.pl wynosi 3,08%. To oznacza, że firma ma szansę 3,08% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 1,101% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,08% w 2024 roku. • 3,17% w 2023 roku. • 5,3% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji zwrotybankowe.pl wynosi 0,66%. To oznacza, że firma ma szansę 0,66% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,301% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,66% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku. • 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
zwrotybankowe.pl charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla zwrotybankowe.pl wynosi 184 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 700 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 700 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
92 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 184 tys. zł w 2024 roku. • 129 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 700 tys. zł w 2024 roku. • 401 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne zwrotybankowe.pl wyniosły
53 296
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów zwrotybankowe.pl wyniosła 76 499 931 zł.
a
ktywa obrotowe to 76 499 931 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 76 499 931 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 000 956 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 74 498 975 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 38 249 965 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 76 499 931 zł w 2024 roku. • 2 024 843 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -0%.
Marża operacyjna wyniosła 16%.
Marża netto wyniosła -4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania zwrotybankowe.pl wyniosły 74 498 975 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 76 499 931 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 97%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 37 249 487 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 74 498 975 zł w 2024 roku • 21 109 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 97% w 2024 roku • 1% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zwrotybankowe.pl wykazała przychody na poziomie 63 139 zł.
Organizacja zarobiła -2778 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -2778 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja zwrotybankowe.pl wykazała zysk netto większy niż 34% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 34% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 44% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 96% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 74% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 2 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio dokładnie w ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 1 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
0
dni względem terminu
1
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 dni14-07-2025
2023
+1 dni16-07-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Helios Dynamics posiada 110
udziałów,
które stanowią
100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 02.08.2024 jest Helios Dynamics kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 08.11.2022 do 02.08.2024
był Wojciechowski Oskar kontrolując 86% udziałów.