Kancelaria Brokerska Malkiewicz specjalizuje się w kompleksowej obsłudze ubezpieczeń, oferując szeroką gamę usług dostosowanych do potrzeb klientów. Organizacja dokonuje audytów ubezpieczeniowych, co pozwala na ocenę dotychczasowych polis oraz ich adekwatności do specyfiki przedsiębiorstw. Kancelaria dokonuje szczegółowej analizy ofert różnych towarzystw ubezpieczeniowych, co umożliwia klientom wybór najbardziej korzystnych warunków. Dodatkowo, Kancelaria zajmuje się negocjacją składek oraz zakresu ubezpieczenia, co przyczynia się do optymalizacji kosztów dla przedsiębiorstw. Wartością dodaną jest pomoc w likwidacji szkód oraz monitorowanie terminów kończących się polis, co sprawia, że klienci mają pewność właściwej ochrony. Usługi świadczone przez Kancelarię są bezpłatne dla klientów, ponieważ wynagrodzenie pochodzi od towarzystw ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kancelaria brokerska malkiewicz osiągnęła 667 322 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 667 322 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 673 151 zł.
Strata netto wyniosła 5829 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 166 830 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 667 322 zł w 2024 roku.
• 524 263 zł w 2023 roku.
• 416 062 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1457 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -5829 zł w 2024 roku.
• -1756 zł w 2023 roku.
• 7357 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kancelaria brokerska malkiewicz wynosi -6 tys. zł.
EBITDA Kancelaria brokerska malkiewicz wynosi -6 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria brokerska malkiewicz wynosi 444 881 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 668 305 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 111 220 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 444 881 zł w 2024 roku.
• 352 908 zł w 2023 roku.
• 311 521 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria brokerska malkiewicz wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 247 023
zł.
Koszty operacyjne Kancelaria brokerska malkiewicz wyniosły 673 075
zł.
Wynagrodzenia stanowią 37%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
61 756 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 247 023 zł w 2024 roku
• 94 634 zł w 2023 roku
• 131 935 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
37% w 2024 roku
•
18% w 2023 roku
•
32% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kancelaria brokerska malkiewicz wyniosła 7300 zł.
a
ktywa obrotowe to 7300 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7300 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -1296 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8597 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1825 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 7300 zł w 2024 roku.
• 6653 zł w 2023 roku.
• 11 640 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -80%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 450%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -20 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 112.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kancelaria brokerska malkiewicz wyniosły 8597 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7300 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 118%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2149 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8597 zł w 2024 roku
• 2120 zł w 2023 roku
• 5351 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 118% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 46% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kancelaria brokerska malkiewicz wykazała przychody na poziomie 667 322 zł.
Organizacja zarobiła -5829 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -5829 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 135 zł w 2022 roku
Organizacja Kancelaria brokerska malkiewicz wykazała zysk netto większy niż 14% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 59% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 14% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 5% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 14% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 59% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 13% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 91% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.03%.