Specjalizacja w oddłużaniu przedsiębiorstw i osób fizycznych
Przeprowadzanie postępowań restrukturyzacyjnych i upadłościowych
Dyskretna i indywidualna obsługa klientów
Współpraca z kancelariami prawnymi w zakresie negocjacji
Usługi obejmujące układy z wierzycielami oraz sanację zadłużenia
Reduktor Kapital to firma, która specjalizuje się w kompleksowym oddłużaniu oraz restrukturyzacji zarówno przedsiębiorstw, jak i osób fizycznych. Firma, działająca na polskim rynku od 2020 roku, zyskała reputację jednego z pionierów w tej branży, wdrażając nowatorskie podejście do modelu windykacji oraz restrukturyzacji. Dzięki współpracy z kancelariami prawnymi, Reduktor Kapital skutecznie przeprowadza postępowania restrukturyzacyjne i upadłościowe, oferując kompleksowe wsparcie dla swoich klientów. Główne usługi świadczone przez firmę obejmują upadłość konsumencką, układy z wierzycielami, sanację oraz przyspieszone postępowania układowe. Dzięki doświadczonemu zespołowi ekspertów, klienci mogą liczyć na indywidualne podejście oraz profesjonalną pomoc, niezależnie od ich sytuacji finansowej. Reduktor Kapital stawia na dyskrecję i bezpieczeństwo informacji, co przyczynia się do zaufania, jakim obdarzają ich klienci. Do tej pory firma z sukcesem zainicjowała wiele postępowań, redukując długi swoich klientów znacząco, co potwierdzają liczne pozytywne opinie oraz osiągnięcia na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Reduktor Kapital osiągnęła 804 869 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 791 681 zł. Pozostałe przychody to 13 188 zł.
Całkowite koszty wyniosły 709 993 zł.
Zysk netto wyniósł 81 689 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 201 217 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 804 869 zł w 2024 roku.
• 795 351 zł w 2023 roku.
• 495 538 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 20 422 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 81 689 zł w 2024 roku.
• 141 158 zł w 2023 roku.
• -154 792 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Reduktor Kapital wynosi 69 tys. zł.
EBITDA Reduktor Kapital wynosi 69 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Reduktor Kapital wynosi 863 334 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 012 173 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 215 834 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 863 334 zł w 2024 roku.
• 1 094 864 zł w 2023 roku.
• 330 359 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Reduktor Kapital wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,216% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Reduktor Kapital wynosi 0,26%. To oznacza, że firma ma szansę 0,26% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,049% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,26% w 2024 roku.
• 0,27% w 2023 roku.
• 0,68% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Reduktor Kapital charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Reduktor Kapital wynosi 14 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 32 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 32 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 14 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 32 tys. zł w 2024 roku.
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 20 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 362 473
zł.
Koszty operacyjne Reduktor Kapital wyniosły 723 180
zł.
Wynagrodzenia stanowią 50%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
90 618 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 362 473 zł w 2024 roku
• 313 232 zł w 2023 roku
• 331 509 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
12.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
50% w 2024 roku
•
48% w 2023 roku
•
51% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Reduktor Kapital wyniosła 1 268 804 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 268 804 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 268 804 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -1712 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 270 516 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 317 201 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 268 804 zł w 2024 roku.
• 795 423 zł w 2023 roku.
• 312 877 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4,771%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1192.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Reduktor Kapital wyniosły 1 270 516 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 268 804 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 100%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 317 629 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 270 516 zł w 2024 roku
• 878 824 zł w 2023 roku
• 537 435 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 100% w 2024 roku
• 110% w 2023 roku
• 172% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Reduktor Kapital wykazała przychody na poziomie 804 869 zł.
Organizacja zarobiła 81 689 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 81 689 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Reduktor Kapital wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 75% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 80% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 0% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.001%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Norek Paweł
posiada 90 udziałów,
które stanowią 90.0% firmy.