PAWLIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000760668

Podsumowanie

aktywa

15 tys.

przychód

233 tys.

zysk

-10 tys.

wartość firmy

155 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

BRZESKO

Adres

OSIEDLE WŁADYSŁAWA JAGIEŁŁY, 4

Kod pocztowy

32-800

Rejestracja

2018-11-30

Rozpoczęcie działalności

2018-11-30

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.pawlik-ubezpieczenia.pl

Email

m.pawlik@pawlik-ubezpieczenia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Opis

Oferta szerokiego zakresu ubezpieczeń
Indywidualne podejście do klientów
Dbałość o przestrzeganie przepisów i etyki zawodowej

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pawlik Ubezpieczenia osiągnęła 232 727 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 232 727 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 242 606 zł.

Strata netto wyniosła 9880 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 38 788 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 232 727 zł w 2024 roku.
• 212 571 zł w 2023 roku.
• 195 044 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1647 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -9880 zł w 2024 roku.
• -327 zł w 2023 roku.
• -19 356 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

215450.47

-93.38

220731.25

135.93

200174.52

-7541.81

195044.35

-19356.35

212571.16

-327.01

232726.85

-9879.51

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT

EBITDA

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pawlik Ubezpieczenia wynosi 155 151 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 581 817 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 25 859 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 155 151 zł w 2024 roku.
• 141 714 zł w 2023 roku.
• 130 030 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

147313.61

538626.18

1359.3

151479.8

551828.13

0

133449.68

500436.3

0

130029.57

487610.88

0

141714.11

531427.9

0

155151.23

581817.13

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Pawlik Ubezpieczenia wynosi 2,92%. To oznacza, że firma ma szansę 2,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,291% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,92% w 2024 roku.
• 2,92% w 2023 roku.
• 2,92% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0466495

0.0291803

0.02918

0.0291811

0.0291803

0.0291793

0.0291792

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pawlik Ubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0006089

0.0001807

0.0001903

0.00025

0.0002898

0.0003712

0.0002998

Wiarygodność firmy

dane za rok

Pawlik Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 6 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Pawlik Ubezpieczenia wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 9 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 9 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 9 tys. zł w 2023 roku.
• 8 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

2925.83

8618.02

0

2887.55

8628.67

0

1666.33

8006.98

0

7801.77

0

427.51

8502.85

0

9309.07

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 73 123 zł.

Koszty operacyjne Pawlik Ubezpieczenia wyniosły 242 606 zł.

Wynagrodzenia stanowią 30% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 12 187 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 73 123 zł w 2024 roku
• 51 759 zł w 2023 roku
• 44 897 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 30% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

0

55705.19

60805.08

42659.34

44896.69

51759.25

73122.96

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pawlik Ubezpieczenia wyniosła 14 592 zł.

a

ktywa obrotowe to 14 592 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 14 592 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -32 062 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 654 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2432 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 14 592 zł w 2024 roku.
• 46 205 zł w 2023 roku.
• 26 320 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

28626.43

37585.21

11302.14

26320.05

46205.18

14591.62

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -68%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.

Marża operacyjna wyniosła -4%.

Marża netto wyniosła -4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

-0.02

0

0.03

-0.02

0

-0.67

3.02

-0.04

-0.74

0.89

-0.1

-0.01

0.01

0

-0.68

0.31

-0.04

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pawlik Ubezpieczenia wyniosły 46 654 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 14 592 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 320%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7776 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 654 zł w 2024 roku
• 68 388 zł w 2023 roku
• 48 176 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 320% w 2024 roku
• 148% w 2023 roku
• 183% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

28626.43

23719.81

0.83

37585.21

32542.66

0.87

11302.14

13801.4

1.22

26320.05

48175.66

1.83

46205.18

68387.8

1.48

14591.62

46653.75

3.2

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pawlik Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 232 727 zł.

Organizacja zarobiła -9880 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -9880 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

35

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Pawlik Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 39% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 15% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 96% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.28151

0.00051

0.00097

0

0.27152

0.5376

0.34844

0.78079

0.27241

0.27072

0.28979

0.195

0

0.40237

0.53259

0.35532

0.79787

0.25438

0.23156

0.27234

0.32162

0.48347

0.14484

0.49823

0.22838

0.88131

0.1842

0.19006

0.08035

0.97485

0

0.08909

0.4645

0.29695

0.92219

0.13112

0.13449

0.06594

0.84238

0

0.22143

0.45155

0.34717

0.91972

0.22531

0.21976

0.22888

0.2882

0

0.12488

0.39258

0.15125

0.95808

0.13612

0.13979

0.056

0.5554

0

Powiązania

P MICHAŁ - wspólnik, reprezentacja

P ANNA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

30.11.2018

P Anna

Sierpień 1983

Osoba

wspólnik

30.11.2018

P Michał

Marzec 1983

Osoba

reprezentacja

30.11.2018

P Michał

Marzec 1983

Osoba

reprezentacja

30.11.2018

P Anna

Sierpień 1983

Osoba

Udziałowcy

Pawlik Anna posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Pawlik Michał posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do PAWLIK UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	UBEZPIECZENIA RBK SP. Z O.O.	0000309497
2	BYLINIAK SP. Z O.O.	0000727158
3	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
4	ŚLĄSKIE BIURO BROKERSKIE BARBÓRKA SP. Z O.O.	0000557432
5	KŁĘBICKA & WITCZAK SP. Z O.O.	0000708928
6	INTRAPLUS CONSULTING SP. Z O.O.	0000090516
7	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702
8	UBEZPIECZENIA-ADAMSKI SP. Z O.O.	0000773068
9	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
10	FINANCIAL LIFE SP. Z O.O.	0000478184
11	INSURANCE SP. Z O.O.	0000825436
12	TUF BROKERS SP. Z O.O.	0000303026
13	CENTRUM UBEZPIECZEŃ WOŹNIAK SP. Z O.O.	0000634828
14	FINLU SP. Z O.O.	0000890162
15	MAT DORADCY SP. Z O.O.	0000657379
16	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
17	VORAN SP. Z O.O.	0000852867
18	BIZSURANCE PARTNERS SP. Z O.O.	0000900301
19	KANCELARIA BROKERSKA "KOMFORT" SP. Z O.O.	0000598317
20	RKRISK SP. Z O.O.	0001029149
21	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
22	SHARK SP. Z O.O.	0000783660
23	DIRECT SYSTEM SP. Z O.O.	0000600499
24	FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000613333
25	INSEN FINANCE SP. Z O.O.	0000560931
26	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
27	BENEFIT - CENTRUM USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000365481
28	TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000857727
29	SOLUTION KM SP. Z O.O.	0000950694
30	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624

PAWLIK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000760668 NIP 8691993047 REGON 381932790

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PAWLIK UBEZPIECZENIA

PAWLIK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000760668 NIP
8691993047 REGON
381932790