AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SP. Z O.O. | KRS: 0000615970

Podsumowanie

aktywa

42 tys.

przychód

199 tys.

zysk

-38 tys.

wartość firmy

152 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KLECZA GÓRNA

Adres

UL. PODLAS, 16

Kod pocztowy

34-124

Rejestracja

2016-05-04

Rozpoczęcie działalności

2016-05-04

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeń Expertise osiągnęła 199 389 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 199 389 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 237 520 zł.

Strata netto wyniosła 38 131 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 19 470 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 199 389 zł w 2024 roku.
• 173 805 zł w 2023 roku.
• 148 701 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -2602 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -38 131 zł w 2024 roku.
• 11 387 zł w 2023 roku.
• -1429 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

63096.18

-19917.96

109127.53

-1428.61

107910.96

27381.98

125036.92

23060.12

134868.16

22486.48

148701.25

-1428.95

173805.08

11387.35

199388.81

-38130.91

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja Ubezpieczeń Expertise wynosi 151 590 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 498 472 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 15 647 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 151 590 zł w 2024 roku.
• 208 682 zł w 2023 roku.
• 137 856 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

42064.12

157740.45

0

72751.69

272818.83

5588.89

187057.45

383347.72

22883.98

198482.4

322841.68

39748.84

219606.86

337170.4

0

137856.29

371753.13

47262.64

208682.09

434512.7

0

151590.33

498472.03

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja Ubezpieczeń Expertise wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Agencja Ubezpieczeń Expertise charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 64 800 zł.

Koszty operacyjne Agencja Ubezpieczeń Expertise wyniosły 229 468 zł.

Wynagrodzenia stanowią 28% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 4027 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 64 800 zł w 2024 roku
• 50 000 zł w 2023 roku
• 66 736 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 28% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 46% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja Ubezpieczeń Expertise wyniosła 42 354 zł.

a

ktywa obrotowe to 42 354 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 42 354 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 24 886 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 17 468 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3598 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 42 354 zł w 2024 roku.
• 82 879 zł w 2023 roku.
• 84 431 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

17166.23

17646.44

28111.72

53569.5

74858.2

84430.54

82878.92

42354.22

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -90%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -153%.

Marża operacyjna wyniosła -15%.

Marża netto wyniosła -19%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -37.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.16

1.08

-0.32

-0.08

0.07

-0.13

-0.01

0.97

3.67

0.27

0.25

0.43

0.76

0.16

0.18

0.3

0.42

0.21

0.17

-0.02

-0.03

0.02

-0.01

0.14

0.18

0.1

0.07

-0.9

-1.53

-0.15

-0.19

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja Ubezpieczeń Expertise wyniosły 17 468 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 42 354 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 41%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2600 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 17 468 zł w 2024 roku
• 19 862 zł w 2023 roku
• 32 801 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 23.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 41% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

17166.23

35667.75

2.08

17646.44

37576.57

2.13

28111.72

20659.87

0.73

53569.5

23057.53

0.43

74858.2

21859.75

0.29

84430.54

32801.04

0.39

82878.92

19862.07

0.24

42354.22

17468.28

0.41

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeń Expertise wykazała przychody na poziomie 199 389 zł.

Organizacja zarobiła -38 131 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -38 131 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 1894 zł w 2023 roku
• 207 zł w 2022 roku

Wartość

0

2197

660

2570

207

1894

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeń Expertise wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 36% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 2% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 36% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 25% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 68% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 2% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.0969

0.39622

0.34004

0.91208

0.10825

0.10388

0.06679

0.91318

0

0.22776

0.43804

0.31528

0.913

0.24519

0.14164

0.22275

0.40452

0

0.68073

0.41885

0.34725

0.74603

0.78438

0.77935

0.96439

0.97035

0.65597

0.62379

0.43796

0.41454

0.6032

0.67433

0.63558

0.79667

0.8027

0.55129

0.63326

0.42724

0.47621

0.52086

0.69214

0.71958

0.7333

0.66682

0.64886

0.20574

0.41327

0.46241

0.60833

0.21015

0.31144

0.22593

0.17333

0.43922

0.50122

0.40659

0.43314

0.49711

0.46045

0.50365

0.51385

0.4518

0.52803

0.05975

0.35722

0.2523

0.67526

0.07101

0.08167

0.04579

0.02206

0

Powiązania

J BARTŁOMIEJ - reprezentacja, wspólnik

J BOGUSŁAWA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.05.2016

J Bartłomiej

Sierpień 1991

Osoba

wspólnik

04.05.2016

J Bogusława

Wrzesień 1966

Osoba

reprezentacja

04.05.2016

J Bogusława

Wrzesień 1966

Osoba

reprezentacja

04.05.2016

J Bartłomiej

Sierpień 1991

Osoba

Udziałowcy

Jaworska Bogusława posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Jaworski Bartłomiej posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE

	Organizacja	Numer KRS
1	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
2	SIGURO SP. Z O.O.	0000705613
3	TARCZA - UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000050999
4	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
5	CARELIUS SP. Z O.O. SP. K.	0000789333
6	KŁĘBICKA & WITCZAK SP. Z O.O.	0000708928
7	KOMPLEKSOWE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000724079
8	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
9	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O.	0000574201
10	WANKO BROKERS SP. Z O.O.	0000913571
11	PPHC SP. Z O.O.	0000885733
12	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
13	DIRECT SYSTEM SP. Z O.O.	0000600499
14	MJ PAWLAK PARTNERS SP. Z O.O.	0000584659
15	A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000593816
16	AMBROKERS SP. Z O.O.	0000602675
17	ASURANSA SP. Z O.O.	0000549811
18	FINANCES FOR YOU SP. Z O.O.	0000359075
19	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE JOANNA STĘPIEŃ SP. Z O.O.	0000985447
20	FINANSE WELES SP. Z O.O. SP. K.	0000841694
21	F&P SP. Z O.O.	0000774244
22	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702
23	KRAKOWIAK BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000730950
24	FUNDACJA NIEBIESKI PUZZEL	0000738823
25	I&G INSURANCE BROKERS SP. Z O.O. ODDZIAŁ W POLSCE	0000996469
26	GRUPA SINGARDA SP. Z O.O.	0000871087
27	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
28	IMAGIC GROUP SP. Z O.O.	0000724444
29	BROKOS SP. Z O.O.	0000912383
30	CENTRUM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ "SAME PLUSY" SP. Z O.O.	0000396157

AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000615970 NIP 5512624746 REGON 364356367

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE

AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000615970 NIP
5512624746 REGON
364356367