GWARANT24 SP. Z O.O. | KRS: 0000610279

Podsumowanie

aktywa

5,6 mln

przychód

300 tys.

zysk

-429 tys.

wartość firmy

200 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. MARSZAŁKOWSKA, 58

Kod pocztowy

00-545

Rejestracja

2016-03-31

Rozpoczęcie działalności

2016-03-31

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

info@onlinegwarant24.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Gwarant24 osiągnęła 300 368 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 300 368 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 729 812 zł.

Strata netto wyniosła 429 445 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 42 348 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 300 368 zł w 2024 roku.
• 1 316 836 zł w 2023 roku.
• 19 345 450 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -61 192 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -429 445 zł w 2024 roku.
• -198 966 zł w 2023 roku.
• 12 042 870 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

3930.22

-1098.57

6060463.7

-4549935.21

41708711.02

-11838852.14

20560389.92

2134491.22

21268496.92

-5184352.41

19345449.63

12042869.76

1316836.48

-198965.9

300367.73

-429444.52

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Gwarant24 wynosi -428 tys. zł.

EBITDA Gwarant24 wynosi -428 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 60 423 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -427 725 zł w 2024 roku.
• -348 957 zł w 2023 roku.
• 4 086 055 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 60 423 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -427 725 zł w 2024 roku.
• -348 957 zł w 2023 roku.
• 4 086 055 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Gwarant24 wynosi 200 245 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 750 919 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 7500 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 200 245 zł w 2024 roku.
• 877 891 zł w 2023 roku.
• 61 068 445 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

147748.08

774015.64

0

4040309.13

15151159.25

0

27805807.35

104271777.55

0

22244891.49

51400974.8

0

14178997.95

53171242.3

0

61068445.46

168600176.64

0

877890.99

3292091.2

0

200245.15

750919.32

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Gwarant24 wynosi 7,6%. To oznacza, że firma ma szansę 7,6% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 1,081% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 7,6% w 2024 roku.
• 8,4% w 2023 roku.
• 3,09% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Gwarant24 charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Gwarant24 wyniosły 728 093 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 8073 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Gwarant24 wyniosła 5 584 607 zł.

a

ktywa obrotowe to 5 584 607 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 584 607 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -7 781 343 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 365 950 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 770 049 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 584 607 zł w 2024 roku.
• 2 027 302 zł w 2023 roku.
• 14 438 914 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

194265.94

17475191.41

41212712.25

35790031.64

58551808.18

14438913.58

2027301.87

5584606.72

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -8%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 6%.

Marża operacyjna wyniosła -142%.

Marża netto wyniosła -143%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -20.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -16.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.01

-0.28

-0.26

1.04

-0.2

-0.75

-0.29

0.73

-0.05

-0.28

0.06

-0.15

0.07

0.1

-0.09

0.27

-0.02

-0.24

0.83

-1.68

0.62

-0.1

0.03

-0.3

-0.15

-0.08

0.06

-1.42

-1.43

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Gwarant24 wyniosły 13 365 950 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 584 607 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 239%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 909 313 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 365 950 zł w 2024 roku
• 9 379 200 zł w 2023 roku
• 21 591 846 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 34.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 239% w 2024 roku
• 463% w 2023 roku
• 150% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

194265.94

762.03

0

17475191.41

21831622.71

1.25

41212712.25

57358653.47

1.39

35790031.64

49801481.64

1.39

58551808.18

77747610.59

1.33

14438913.58

21591846.23

1.5

2027301.87

9379200.42

4.63

5584606.72

13365949.79

2.39

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Gwarant24 wykazała przychody na poziomie 300 368 zł.

Organizacja zarobiła -429 445 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -429 445 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

78068

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Gwarant24 wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 93% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.36848

0.30243

0.32055

0

0.2689

0.33995

0.25148

0

0.01901

0.89349

0.84221

0.87254

0.18031

0.33078

0.10656

0.93769

0

0.01013

0.97795

0.89595

0.88335

0.27273

0.39219

0.11984

0.88911

0

0.96357

0.96125

0.88616

0.87623

0.62156

0.58345

0.83415

0.14328

0

0.01859

0.95564

0.91264

0.86713

0.28872

0.43517

0.18497

0.76418

0.88438

0.98466

0.94841

0.80345

0.88462

0.86649

0.84286

0.98596

0.02632

0

0.09408

0.751

0.60427

0.94923

0.27027

0.31724

0.15974

0.50931

0

0.07006

0.50198

0.67134

0.93368

0.13344

0.20677

0.16818

0.51232

0

Powiązania

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

31.03.2016

02.02.2017

Fortress Finance Inc.

Organizacja

wspólnik

02.02.2017

02.10.2017

Tribution Consult Ltd

Organizacja

wspólnik

31.03.2016

02.02.2017

Tribution Consult Ltd

Organizacja

wspólnik

02.10.2017

10.05.2024

Colorfull Management Ltd

Organizacja

wspólnik

10.05.2024

Kopot Serhii

Osoba

prokurent

24.10.2017

02.09.2020

Shliun Oleksandr

Osoba

prokurent

20.11.2023

30.01.2024

V Anna

Styczeń 1985

Osoba

reprezentacja

31.03.2016

20.01.2021

Vizniuk Anna

Osoba

reprezentacja

20.01.2021

02.09.2022

V Anna

Styczeń 1985

Osoba

reprezentacja

02.09.2022

Seltsova Natalia

Osoba

Udziałowcy

Kopot Serhii posiada 4000 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 10.05.2024 jest Kopot Serhii kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 02.10.2017 do 10.05.2024 był Colorfull Management Ltd kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 02.02.2017 do 02.10.2017 najwięcej udziałów posiadał Tribution Consult Ltd. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do GWARANT24

	Organizacja	Numer KRS
1	OPTIMUM DOM INVESTMENT SP. Z O.O.	0000925007
2	FINANCIAL ONE SP. Z O.O. SP. K.	0000564128
3	MORENA TOWER SP. Z O.O. SP. K.	0000833741
4	KAMAR SP. Z O.O.	0000557729
5	MONUMENT F SPV5 SP. Z O.O.	0000746669
6	ZEFIR 2 SP. Z O.O.	0001056307
7	HYPER FUND SP. Z O.O.	0000998618
8	NEXUM CAPITAL SP. Z O.O.	0000873191
9	ATIZ SP. Z O.O.	0000608199
10	EUROCENT S.A. W UPADŁOŚCI	0000422501
11	AGROKASA SP. Z O.O.	0000732555
12	ADVANCE GROUP SP. Z O.O.	0000628727
13	PROSTYKREDYT SP. Z O.O.	0000637693
14	MIŁOSZ SP. Z O.O.	0001077117
15	PROJEKT 10 SP. Z O.O.	0000516511
16	KRAJOWY FUNDUSZ POŻYCZKOWY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000480924
17	JANBERG-JNV SP. Z O.O.	0000903884
18	INTAX CREDIT SP. Z O.O.	0000321425
19	MATPOL FINANSE SP. Z O.O.	0000611757
20	DFL PROFIT SP. Z O.O. SP. K.	0000768446
21	AFORTI FACTOR GROUP S.A.	0000436229
22	CZAN FLOW SP. Z O.O.	0000641374
23	ADVISERS SP. Z O.O. SP. K.	0000374933
24	BLUE FINANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000884428
25	BICARE SP. Z O.O.	0000948487
26	AP BROKER SP. Z O.O.	0000947887
27	AN TEAM LIDER SP. Z O.O.	0000737230
28	FI PROPERTY TRUST SP. Z O.O.	0000897670
29	LC CORP INVEST I SP. Z O.O.	0000395249
30	CREDIT ONE SP. Z O.O.	0000906629

GWARANT24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000610279 NIP 5272764895 REGON 364085046

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GWARANT24

GWARANT24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000610279 NIP
5272764895 REGON
364085046