Optymalizacja obsługi szkód komunikacyjnych przy użyciu AI
EFSAL to firma specjalizująca się w tworzeniu dedykowanych i spersonalizowanych narzędzi informatycznych wspierających zarządzanie procesami ubezpieczeniowymi. Ich oferta skierowana jest do szerokiego grona klientów, w tym towarzystw ubezpieczeniowych, brokerów, multiagency, likwidatorów szkód, dealerów samochodowych, dystrybutorów części zamiennych oraz warsztatów blacharskich i lakierniczych. Firma współpracuje z międzynarodowymi partnerami, co pozwala jej świadczyć usługi na najwyższym poziomie w całej Europie.To, co wyróżnia EFSAL na tle konkurencji, to unikalne podejście do rozwiązywania problemów oraz stawiania czoła wyzwaniom klientów. Firma wspiera swoich partnerów na każdym etapie realizacji projektu, począwszy od fazy koncepcyjnej, przez wdrożenie, aż do utrzymania i dalszego rozwoju systemów. Produkty i usługi oferowane przez EFSAL mają na celu przekraczanie oczekiwań klientów, dostarczając optymalne rozwiązania o wysokiej jakości. Ich wieloletnia obecność na rynku ubezpieczeniowym pozwala im komunikować się językiem danej branży, zrozumieć procesy i produkty ubezpieczeniowe oraz potrzeby i problemy klientów.EFSAL angażuje się również w ciągłe badanie nowych sposobów dostarczania klientom najbardziej efektywnych rozwiązań. Spółka nieustannie śledzi trendy rynkowe, adaptując swoje narzędzia do specyficznych potrzeb i wymagań rynku ubezpieczeniowego. Przykładem innowacyjnych działań firmy jest współpraca z Invento Capital Sp. z o.o., w ramach której realizują projekt mający na celu optymalizację procesu obsługi szkód komunikacyjnych z wykorzystaniem sztucznej inteligencji, co prowadzi do redukcji kosztów administracyjnych, zwiększenia kontroli nad procesem oraz eliminacji oszustw w zarządzaniu ryzykiem ubezpieczeniowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Efsal osiągnęła 500 995 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 500 731 zł. Pozostałe przychody to 265 zł.
Całkowite koszty wyniosły 507 963 zł.
Strata netto wyniosła 7233 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 43 522 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 500 995 zł w 2024 roku.
• 490 620 zł w 2023 roku.
• 279 530 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1104 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -7233 zł w 2024 roku.
• 39 950 zł w 2023 roku.
• 10 934 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Efsal wynosi -7 tys. zł.
EBITDA Efsal wynosi -7 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1055 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -6697 zł w
2024 roku.
• 43 579 zł w
2023 roku.
• 12 074 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1119 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -6697 zł w
2024 roku.
• 43 579 zł w
2023 roku.
• 12 074 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Efsal wynosi 357 841 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 252 488 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 31 953 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 357 841 zł w 2024 roku.
• 516 148 zł w 2023 roku.
• 230 090 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Efsal wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2024 roku.
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Efsal wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Efsal charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Efsal wynosi 8 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 20 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 20 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 8 tys. zł w 2024 roku.
• 12 tys. zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 7 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 20 tys. zł w 2024 roku.
• 20 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 184 101
zł.
Koszty operacyjne Efsal wyniosły 507 427
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
9612 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 184 101 zł w 2024 roku
• 216 066 zł w 2023 roku
• 120 156 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
3.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2024 roku
•
48% w 2023 roku
•
45% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Efsal wyniosła 47 023 zł.
a
ktywa trwałe to 800 zł.
a
ktywa obrotowe to 46 223 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 47 023 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 31 792 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 15 231 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5110 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 47 023 zł w 2024 roku.
• 60 156 zł w 2023 roku.
• 10 285 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -15%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -23%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Efsal wyniosły 15 231 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 47 023 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 813 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 15 231 zł w 2024 roku
• 21 131 zł w 2023 roku
• 11 210 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 109% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Efsal wykazała przychody na poziomie 500 995 zł.
Organizacja zarobiła -7233 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -7233 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 3603 zł w 2023 roku
• 807 zł w 2022 roku