PAMA SP. Z O.O. | KRS: 0000445078

Podsumowanie

aktywa

48 tys.

przychód

126 tys.

zysk

22 tys.

wartość firmy

193 tys.

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

BOLESŁAWA KRZYWOUSTEGO, 304 A

Kod pocztowy

51-312

Rejestracja

2012-12-19

Rozpoczęcie działalności

2012-12-19

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD SPÓŁKI

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SPÓŁKI SAMODZIELNIE

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pama osiągnęła 125 636 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 125 636 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 103 235 zł.

Zysk netto wyniósł 22 401 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 8389 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 125 636 zł w 2024 roku.
• 37 014 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3896 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 22 401 zł w 2024 roku.
• -345 zł w 2023 roku.
• -3657 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

66910.64

-4869.13

0

79650.43

13214

73109.39

3225.57

64738.41

-18170.11

0

-3657.29

37014.37

-344.74

125636.19

22401.43

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Pama wynosi 25 tys. zł.

EBITDA Pama wynosi 25 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 4137 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 25 058 zł w 2024 roku.
• -195 zł w 2023 roku.
• -3657 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 2990 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 25 058 zł w 2024 roku.
• 495 zł w 2023 roku.
• -3657 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pama wynosi 192 929 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 19 566 zł a 314 090 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 19 594 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 192 929 zł w 2024 roku.
• 27 888 zł w 2023 roku.
• 3471 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

55770.38

167276.6

0

7511.44

40061

17421.94

123378.22

199126.07

19841.11

81482.99

182773.48

0

49372.47

161846.03

0

3470.57

18509.68

0

27888.26

92535.93

19565.83

192929.01

314090.47

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pama wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Pama charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 56 000 zł.

Koszty operacyjne Pama wyniosły 100 578 zł.

Wynagrodzenia stanowią 56% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3405 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 56 000 zł w 2024 roku
• 20 000 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 56% w 2024 roku
• 54% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pama wyniosła 48 221 zł.

a

ktywa trwałe to 1598 zł.

a

ktywa obrotowe to 46 623 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 48 221 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 26 088 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 133 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2729 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 48 221 zł w 2024 roku.
• 23 057 zł w 2023 roku.
• 20 392 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

29117.62

24264.86

36034.63

40664.34

23908.41

20391.89

23056.56

48221.24

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 46%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 86%.

Marża operacyjna wyniosła 20%.

Marża netto wyniosła 18%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.17

-0.33

-0.06

-0.07

0

0.37

0.57

0.19

0.17

0.08

0.12

0.05

0.04

-0.76

-2.19

-0.28

-0.18

-0.79

-0.01

-0.08

-0.01

0.46

0.86

0.2

0.18

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pama wyniosły 22 133 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 48 221 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1129 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 133 zł w 2024 roku
• 18 774 zł w 2023 roku
• 15 764 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 46% w 2024 roku
• 81% w 2023 roku
• 77% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

29117.62

14233.24

0.49

24264.86

14249.61

0.59

36034.63

12805.38

0.36

40664.34

14209.52

0.35

23908.41

15623.7

0.65

20391.89

15764.47

0.77

23056.56

18773.88

0.81

48221.24

22133.46

0.46

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pama wykazała przychody na poziomie 125 636 zł.

Organizacja zarobiła 24 818 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2417 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 22 401 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 345 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2417 zł w 2024 roku
• 76 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

1452

427

0

76

2417

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja Pama wykazała zysk netto większy niż 43% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 39% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 43% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 18% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 51% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 39% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.1867

0.57228

0.22968

0.47969

0.40143

0.40166

0.11674

0.07034

0

0.27653

0

0.22984

0.50939

0.26219

0.19412

0

0.51097

0.54995

0.25133

0.42415

0.71429

0.72609

0.94853

0.87015

0.4878

0.5

0.58977

0.28164

0.43394

0.5722

0.59351

0.85687

0.74902

0.49723

0.13969

0.57652

0.26349

0.57929

0.33291

0.36337

0.06396

0.02016

0

0.19579

0.00086

0.24701

0.62271

0.10513

0.0425

0

0.25103

0.52186

0.23984

0.64589

0.37178

0.39179

0.23827

0.11561

0.45575

0.42593

0.50469

0.17824

0.51197

0.7115

0.69215

0.94523

0.91445

0.39386

Powiązania

W ANNA - reprezentacja, wspólnik

W ARTUR - prokurent, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.12.2012

W Anna

Październik 1977

Osoba

wspólnik

19.12.2012

W Artur

Listopad 1976

Osoba

prokurent

19.12.2012

W Artur

Listopad 1976

Osoba

reprezentacja

19.12.2012

W Anna

Październik 1977

Osoba

Udziałowcy

Witkowska Anna posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Witkowski Artur posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do PAMA

	Organizacja	Numer KRS
1	INTAX NET SP. Z O.O.	0000738711
2	ONSON ORZECHOWSKI SP. K.	0000627268
3	DOBRY KREDYT SP. Z O.O.	0000611980
4	CENTRUM FINANSOWO UBEZPIECZENIOWE CEFIN SP. Z O.O.	0000601242
5	STANISZEWSKA FINANSE SP. Z O.O.	0000495855
6	P110 SP. Z O.O.	0000999352
7	SCHEDEL POLSKA SP. Z O.O.	0000490444
8	POLSKIE BIURO POŻYCZKOWE GWARANT SP. Z O.O.	0000565810
9	POŚREDNICTWO FINANSOWE BPC SP. Z O.O.	0001023062
10	4BILLION SP. Z O.O.	0000752550
11	ATF BIZNES SP. Z O.O.	0000622376
12	PRO FINANSE SP. Z O.O.	0000656780
13	UNI MARZEC SP. K.	0000725351
14	ROKAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000909871
15	INTAX RED SP. Z O.O.	0000495198
16	DF DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000583868
17	BYDGOSKA SP. Z O.O.	0000515589
18	PD PARTNERS SP. Z O.O.	0000473118
19	GRESSUS MARKETING SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000611292
20	BNK GROUP SP. Z O.O.	0001095008
21	IMERCADO AFI SP. Z O.O.	0000612525
22	RUTAFINANSE SP. Z O.O.	0001039305
23	D&D VENTURE SP. Z O.O.	0000572747
24	WEALTH MANAGEMENT SERVICES SP. Z O.O.	0000765401
25	LOBROTHERS SP. Z O.O.	0000689248
26	SIGURIA SP. Z O.O.	0000693664
27	SIMPLE FINANCE SP. Z O.O.	0000811074
28	EREM1 SP. Z O.O.	0000756670
29	KOPALNIA WIEDZY SP. Z O.O.	0000546866
30	MW INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000879495

PAMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000445078 NIP 8952018684 REGON 022040590

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PAMA

PAMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000445078 NIP
8952018684 REGON
022040590