Specjalistyczne usługi ubezpieczeniowe i zarządzania ryzykiem.|Obsługa wielu branż, w tym budownictwa, energii i technologii cyfrowych.|Oferowanie unikalnych rozwiązań, takich jak ubezpieczenia cybernetyczne.|Platforma HORIZON do dzielenia się wiedzą na temat transformacji.|Silne wartości korporacyjne i zaangażowanie w zrównoważony rozwój.
GrECo to renomowana agencja ubezpieczeniowa, która oferuje szeroką gamę usług w zakresie zarządzania ryzykiem i ubezpieczeń. Z ponad 95-letnim doświadczeniem na rynku, firma zdobyła zaufanie klientów w regionie Europy Środkowo-Wschodniej, stając się wiodącym brokerem ubezpieczeniowym. GrECo obsługuje różnorodne branże, w tym rolnictwo, budownictwo, energię odnawialną, i technologie cyfrowe, oferując rozwiązania dostosowane do indywidualnych potrzeb klientów. W ofercie znajdują się usługi takie jak ubezpieczenia cybernetyczne, zarządzanie ryzykiem, ubezpieczenia zdrowotne oraz konsulting w obszarze przejęć i fuzji. Jednym z kluczowych elementów działalności GrECo jest platforma HORIZON, która dostarcza aktualne informacje o transformacjach ekologicznych, społecznych i technologicznych oraz ich skutkach w kontekście zarządzania ryzykiem. Firma kładzie również duży nacisk na swoje wartości korporacyjne i odpowiedzialność społeczną, co czyni ją nie tylko partnerem w sferze ubezpieczeń, ale także ważnym graczem w promowaniu zrównoważonego rozwoju.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1742 zł.
Strata netto wyniosła 1742 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -420 400 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 0 zł w 2024 roku. • 476 zł w 2023 roku. • -36 143 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -6392 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -1742 zł w 2024 roku. • -1276 zł w 2023 roku. • -44 091 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wynosi 139 820 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 745 705 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 284 865 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 139 820 zł w 2024 roku. • 141 443 zł w 2023 roku. • 142 083 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wynosi -2 tys. zł.
EBITDA Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wynosi -2 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
14 730 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -1742 zł w
2024 roku. • -1276 zł w
2023 roku. • -44 091 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
11 616 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -1742 zł w
2024 roku. • -1276 zł w
2023 roku. • -44 091 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wynosi 4,54%. To oznacza, że firma ma szansę 4,54% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,264% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 4,54% w 2024 roku. • 2,70% w 2023 roku. • 2,70% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,068% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,07% w 2024 roku. • 0,08% w 2023 roku. • 0,23% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wynosi 17 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 65 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 65 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
0 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 17 tys. zł w 2024 roku. • 17 tys. zł w 2023 roku. • 14 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 65 tys. zł w 2024 roku. • 66 tys. zł w 2023 roku. • 66 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wyniosły
1742
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-228 525 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
7.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wyniosła 261 874 zł.
a
ktywa obrotowe to 261 874 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 261 874 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 186 426 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 75 448 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -287 006 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 261 874 zł w 2024 roku. • 276 346 zł w 2023 roku. • 288 633 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wyniosły 75 448 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 261 874 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -320 015 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 75 448 zł w 2024 roku • 88 178 zł w 2023 roku • 99 190 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 29% w 2024 roku • 32% w 2023 roku • 34% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wykazała przychody na poziomie 0 zł.
Organizacja zarobiła -1742 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1742 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja Catalpa Agencja Ubezpieczeniowa wykazała zysk netto większy niż 19% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 19% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 0% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 57% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 21% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 10 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 9 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 61 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 7 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-61
dni względem terminu
9
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−7 dni08-07-2025
2023
−18 dni27-06-2024
2022
−26 dni19-06-2023
2021
−4 mies. 14 dni03-06-2022
2020
−5 mies. 14 dni04-05-2021
2020
−5 mies. 14 dni04-05-2021
2020
+6 mies. 20 dni04-05-2021
2019
−7 mies. 16 dni03-03-2020
2018
−1 mies. 25 dni21-05-2019
2017
−16 dni29-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Greco International Holding Ag Z Siedzibą W Austrii posiada 500
udziałów,
które stanowią
100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 09.09.2015 jest Greco International Holding Ag Z Siedzibą W Austrii kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 29.09.2008 do 09.09.2015
był Greco International Holding Ag Z Siedzibą W Austrii kontrolując 76% udziałów.