Wsparcie analityczne oraz materiały edukacyjne dla klientów
Dom Maklerski Banku BPS S.A. to instytucja finansowa, która oferuje kompleksowe usługi maklerskie oraz dostęp do rynku kapitałowego. Specjalizuje się w obsłudze inwestycji na rynku pierwotnym i wtórnym, oferując rachunki maklerskie oraz bogaty wachlarz funduszy inwestycyjnych. Bank dostarcza również różnorodne opcje inwestycyjne, takie jak IKE i IKZE, co umożliwia klientom mądre zarządzanie swoimi oszczędnościami. W ramach swoich usług, Dom Maklerski angażuje się w emisję akcji i obligacji, a także pełni funkcję autoryzowanego doradcy oraz agenta emisji. Dzięki dedykowanym programom wsparcia analitycznego oraz materiałom edukacyjnym, instytucja zapewnia swoim klientom solidne podstawy do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Dodatkowo, klienci mogą korzystać z systemu M@klernet do wygodnego zarządzania swoimi inwestycjami. Dom Maklerski Banku BPS stawia na transparentność i bezpieczeństwo, z jasno określonymi regulaminami oraz politykami dostosowanymi do potrzeb swoich klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja DOM Maklerski Banku BPS osiągnęła 5 210 311 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 631 900 zł. Pozostałe przychody to 578 412 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 048 283 zł.
Strata netto wyniosła 2 416 384 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -406 225 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 210 311 zł w 2024 roku.
• 16 293 300 zł w 2023 roku.
• 15 247 714 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 35 706 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -2 416 384 zł w 2024 roku.
• 959 396 zł w 2023 roku.
• -1 109 635 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT DOM Maklerski Banku BPS wynosi -2,67 mln zł.
EBITDA DOM Maklerski Banku BPS wynosi -2,62 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji DOM Maklerski Banku BPS wynosi 3 473 541 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 13 025 778 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 654 335 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 473 541 zł w 2024 roku.
• 22 049 674 zł w 2023 roku.
• 15 247 714 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji DOM Maklerski Banku BPS wynosi 2,90%. To oznacza, że firma ma szansę 2,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,262% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,90% w 2024 roku.
• 4,71% w 2023 roku.
• 4,72% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji DOM Maklerski Banku BPS wynosi 10,6%. To oznacza, że firma ma szansę 10,6% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 1,320% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 10,6% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 1,37% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
DOM Maklerski Banku BPS charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).
Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla DOM Maklerski Banku BPS wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 185 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 185 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
50 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 203 tys. zł w 2023 roku.
• 29 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 185 tys. zł w 2024 roku.
• 489 tys. zł w 2023 roku.
• 457 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 199 731
zł.
Koszty operacyjne DOM Maklerski Banku BPS wyniosły 7 306 731
zł.
Wynagrodzenia stanowią 30%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
314 247 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 199 731 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
30% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów DOM Maklerski Banku BPS wyniosła 586 242 zł.
a
ktywa trwałe to 3360 zł.
a
ktywa obrotowe to 582 882 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 586 242 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -1 346 223 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 932 465 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -7 982 803 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 586 242 zł w 2024 roku.
• 58 320 228 zł w 2023 roku.
• 92 572 352 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -412%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 179%.
Marża operacyjna wyniosła -58%.
Marża netto wyniosła -46%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -58.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 29.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania DOM Maklerski Banku BPS wyniosły 1 932 465 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 586 242 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 330%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 932 465 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 330% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja DOM Maklerski Banku BPS wykazała przychody na poziomie 5 210 311 zł.
Organizacja zarobiła -2 416 384 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -2 416 384 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -35 804 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 99 zł w 2023 roku
• 135 zł w 2022 roku
Organizacja DOM Maklerski Banku BPS wykazała zysk netto większy niż 1% organizacji z branży "Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 8% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 2% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 46% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 45% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 94% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 2% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.02%.