RAADGIVER DORADZTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O. | KRS: 0000221706

Podsumowanie

aktywa

140 tys.

przychód

b.d.

zysk

26 tys.

wartość firmy

292 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. DOMINIKA MERLINIEGO, 2

Kod pocztowy

02-511

Rejestracja

2004-11-18

Rozpoczęcie działalności

2001-01-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Raadgiver Doradztwo Ubezpieczeniowe osiągnęła 0 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły -25 832 zł.

Zysk netto wyniósł 25 832 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3462 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 25 832 zł w 2024 roku.
• 26 234 zł w 2023 roku.
• 41 640 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1600.8

1018.38

2036

29.9

4615.47

41640.06

26234.11

25831.85

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Raadgiver Doradztwo Ubezpieczeniowe wynosi 292 008 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 91 344 zł a 487 170 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 37 025 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 292 008 zł w 2024 roku.
• 265 360 zł w 2023 roku.
• 329 720 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

15485.05

32832.37

82586.92

10183.8

31628.31

90730.76

18539.02

40024.53

98874.76

299

28021.56

98994.36

22023.05

60727.39

117456.24

53253.09

329719.99

582960.84

71970.53

265360.45

383842.8

91344.41

292007.72

487170.2

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Raadgiver Doradztwo Ubezpieczeniowe wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Raadgiver Doradztwo Ubezpieczeniowe charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Raadgiver Doradztwo Ubezpieczeniowe wyniosła 140 001 zł.

a

ktywa obrotowe to 140 001 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 140 001 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 121 793 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 18 209 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 16 854 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 140 001 zł w 2024 roku.
• 103 149 zł w 2023 roku.
• 79 584 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

22024.24

27416.61

29452.61

35733.99

38109.83

79583.68

103148.82

140001.12

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 18%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.07

0.08

0.04

0.07

0.08

0

0.12

0.16

0.52

0.59

0.25

0.27

0.18

0.21

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Raadgiver Doradztwo Ubezpieczeniowe wyniosły 18 209 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 140 001 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2404 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 18 209 zł w 2024 roku
• 7188 zł w 2023 roku
• 8580 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

22024.24

1377.51

0.06

27416.61

4733.92

0.17

29452.61

4733.92

0.16

35733.99

10985.4

0.31

38109.83

8745.77

0.23

79583.68

8579.56

0.11

103148.82

7188.12

0.07

140001.12

18208.57

0.13

Podatek dochodowy

dane za rok

Brak danych

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Raadgiver Doradztwo Ubezpieczeniowe wykazała zysk netto większy niż 53% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 53% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 46% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 40% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on NaN%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.51388

0.36997

0.18786

0.51311

0.40938

0.47437

0.3617

0.3507

0.47143

0.36794

0.47615

0.35275

0.35945

0.48546

0.37781

0.39956

0.34802

0.5218

0.27333

0.21949

0.50274

0.368

0.4632

0.54353

0.46355

0.65804

0.45311

0.33348

0.83297

0.73422

0.58063

0.46718

0.26346

0.64659

0.52999

0.52758

0.46323

0.39947

0.53382

0.44748

Powiązania

W PAWEŁ - reprezentacja

W EWA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.11.2004

01.02.2006

H Edyta

Kwiecień 1967

Osoba

wspólnik

01.02.2006

27.02.2007

H Edyta

Kwiecień 1967

Osoba

wspólnik

18.11.2004

01.02.2006

W Ewa

Marzec 1961

Osoba

wspólnik

27.02.2007

W Ewa

Marzec 1961

Osoba

wspólnik

01.02.2006

27.02.2007

W Ewa

Marzec 1961

Osoba

reprezentacja

18.11.2004

27.02.2007

H Edyta

Kwiecień 1967

Osoba

reprezentacja

27.02.2007

W Ewa

Marzec 1961

Osoba

reprezentacja

18.11.2004

27.02.2007

W Ewa

Marzec 1961

Osoba

reprezentacja

08.08.2019

W Paweł

Wrzesień 1961

Osoba

Udziałowcy

Wojciechowska Ewa posiada 49 udziałów, które stanowią 98% firmy.

Największym udziałowcem od 27.02.2007 jest Wojciechowska Ewa kontrolujący 98% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 01.02.2006 do 27.02.2007:
• Hillesland Edyta (50% udziałów)
• Wojciechowska Ewa (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 18.11.2004 do 01.02.2006:
• Hillesland Edyta (50% udziałów)
• Wojciechowska Ewa (50% udziałów)

Podobne organizacje do RAADGIVER DORADZTWO UBEZPIECZENIOWE

	Organizacja	Numer KRS
1	MK BUSINESS CONSULTING SP. Z O.O.	0000753962
2	TIWAZ SP. Z O.O.	0000502405
3	INSURE MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000575927
4	B&K UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000708279
5	FRANCZAK INSURANCE BROKER SP. Z O.O.	0000710843
6	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
7	HOSHI SP. Z O.O.	0000792662
8	KANCELARIA BROKERSKA "ANWA" SP. Z O.O.	0000118452
9	GRODZISKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000173462
10	ADVISO SP. Z O.O.	0000640059
11	ASTERIA SP. Z O.O.	0000662111
12	GDUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000698890
13	JOTA AGENT SP. Z O.O.	0000735853
14	ATUM AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000810766
15	KOMPLEKS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000665749
16	ANT SP. Z O.O.	0000674042
17	SKYXO SP. Z O.O.	0000726761
18	MCU SP. Z O.O.	0000755422
19	UBROKER SP. Z O.O.	0000792829
20	ISANI SP. Z O.O.	0000501776
21	CIUBA & PARTNERZY KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000545586
22	A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000593816
23	APF GROUP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000688148
24	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
25	AUDYT LEGIS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000803770
26	WIELKOPOLSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000063783
27	AUTO GALICJA SP. Z O.O.	0000334250
28	EKER SP. Z O.O.	0000394921
29	UNIRISK SP. Z O.O.	0000435288
30	SEGURIDAD SP. Z O.O.	0000472610

RAADGIVER DORADZTWO UBEZPIECZENIOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000221706 NIP 5262814255 REGON 092598224

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RAADGIVER DORADZTWO UBEZPIECZENIOWE

RAADGIVER DORADZTWO UBEZPIECZENIOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000221706 NIP
5262814255 REGON
092598224