UBEZPIECZENIA,KREDYTY,FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000195431

Podsumowanie

aktywa

101 tys.

przychód

15 tys.

zysk

-50 tys.

wartość firmy

86 tys.

Branża główna: Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

RÓŻYCKIEGO, 32

Kod pocztowy

40-589

Rejestracja

2004-02-27

Rozpoczęcie działalności

1999-05-14

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, ALBO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄC ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO TAKŻE PROKURENT JEDNOOSOBOWO.

Branże

Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju Sprzedaż hurtowa paliw i produktów pochodnych Działalność agentów specjalizujących się w sprzedaży pozostałych określonych towarów

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia osiągnęła 15 313 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 14 713 zł. Pozostałe przychody to 600 zł.

Całkowite koszty wyniosły 64 670 zł.

Strata netto wyniosła 49 957 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -48 669 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 15 313 zł w 2024 roku.
• 80 221 zł w 2023 roku.
• 113 585 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -29 882 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -49 957 zł w 2024 roku.
• -23 176 zł w 2023 roku.
• -80 330 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

355992.51

159218.64

233663.41

21986.57

239200.8

40310.39

253009.77

34075.79

150978.65

-57418.56

113584.89

-80330.19

80220.68

-23175.96

15312.99

-49956.78

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia wynosi -50 tys. zł.

EBITDA Ubezpieczenia wynosi -30 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 34 815 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -50 187 zł w 2024 roku.
• -24 182 zł w 2023 roku.
• -81 698 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 32 656 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -30 220 zł w 2024 roku.
• -4215 zł w 2023 roku.
• -74 053 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia wynosi 85 645 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 402 329 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -153 084 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 85 645 zł w 2024 roku.
• 166 385 zł w 2023 roku.
• 206 009 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

283032.37

1157235.27

2229060.96

179522.29

423244.18

957452.24

209755.09

530463.85

1118693.8

233597.77

538574.11

1245854.76

0

291186.28

1016180.52

0

206009.46

694859.76

0

166384.69

602155.92

0

85645.31

402328.8

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia wynosi 0,11%. To oznacza, że firma ma szansę 0,11% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,013% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,11% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,11% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 20 470 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia wyniosły 64 900 zł.

Wynagrodzenia stanowią 32% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -15 997 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 20 470 zł w 2024 roku
• 61 527 zł w 2023 roku
• 151 386 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 7.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 60% w 2023 roku
• 78% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia wyniosła 101 122 zł.

a

ktywa trwałe to 59 901 zł.

a

ktywa obrotowe to 41 221 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 101 122 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 100 582 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 540 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -39 947 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 101 122 zł w 2024 roku.
• 151 590 zł w 2023 roku.
• 176 287 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

380751.11

244685.54

289174.8

397168.14

259385.43

176286.69

151589.96

101122.03

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -49%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -50%.

Marża operacyjna wyniosła -341%.

Marża netto wyniosła -326%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -56.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -53 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.42

0.55

0.45

0.09

0.11

0.09

0.14

0.18

0.17

0.09

0.11

0.07

0.13

-0.22

-0.23

-1.45

-0.38

-0.46

-0.73

-0.71

-0.15

-0.31

-0.29

-0.49

-0.5

-3.41

-3.26

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia wyniosły 540 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 101 122 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -405 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 540 zł w 2024 roku
• 1051 zł w 2023 roku
• 2572 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

380751.11

3374.62

0.01

244685.54

5322.48

0.02

289174.8

9501.35

0.03

397168.14

85704.45

0.22

259385.43

5340.3

0.02

176286.69

2571.75

0.01

151589.96

1050.98

0.01

101122.03

539.83

0.01

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 15 313 zł.

Organizacja zarobiła -49 957 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -49 957 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -5335 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

37348

3880

4346

3187

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju" (46.19.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 10% organizacji z branży "Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju".

Organizacja wykazała przychód większy niż 25% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 12% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 10% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 25% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 38% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 12% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.86615

0.62966

0.6658

0.15133

0.94366

0.95713

0.9151

0.70852

0.89556

0.72557

0.58696

0.61148

0.15887

0.72803

0.73874

0.71636

0.50224

0.74009

0.74082

0.58852

0.64151

0.17006

0.79462

0.79837

0.7391

0.5403

0.76941

0.7109

0.58545

0.66215

0.32697

0.71368

0.56696

0.63283

0.49635

0.73802

0.06963

0.53431

0.61159

0.14453

0.13161

0.07769

0.13179

0.10117

0

0.05743

0.47864

0.54761

0.11771

0.09733

0.09073

0.09033

0.07473

0

0.12778

0.43205

0.51466

0.12464

0.1472

0.12951

0.17967

0.1347

0

0.09712

0.24712

0.38434

0.11585

0.0658

0.05259

0.10211

0.08029

0

Powiązania

W ELŻBIETA - prokurent, wspólnik

W TADEUSZ - wspólnik

K ALEKSANDRA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

06.09.2006

19.05.2025

W Tadeusz

Marzec 1965

Osoba

wspólnik

27.02.2004

06.09.2006

W Tadeusz

Marzec 1965

Osoba

wspólnik

19.05.2025

W Tadeusz

Marzec 1965

Osoba

wspólnik

19.05.2025

W Elżbieta

Czerwiec 1964

Osoba

prokurent

27.02.2004

W Elżbieta

Czerwiec 1964

Osoba

reprezentacja

27.02.2004

19.05.2025

W Tadeusz

Marzec 1965

Osoba

reprezentacja

19.05.2025

K Aleksandra

Marzec 1968

Osoba

Udziałowcy

Węgrzyn Elżbieta posiada 250 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Węgrzyn Tadeusz posiada 250 udziałów, które stanowią 0.1% firmy.

Największym udziałowcem od 19.05.2025 jest Węgrzyn Elżbieta kontrolujący 50% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 06.09.2006 do 19.05.2025 był Węgrzyn Tadeusz kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 27.02.2004 do 06.09.2006 najwięcej udziałów posiadał Węgrzyn Tadeusz . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA,KREDYTY,FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	CULT STYLE SP. Z O.O.	0000719052
2	KASARO SP. Z O.O.	0000081066
3	KA-PARTNERS SP. Z O.O.	0000655776
4	KARBOWY SP. Z O.O.	0000624287
5	GMATECH SP. Z O.O.	0000832528
6	STARTAFRESH SP. Z O.O.	0000861626
7	MAT&GAB SP. Z O.O.	0000531052
8	POLLUX PACKAGING SP. Z O.O.	0000573170
9	GOCASH MG SP. Z O.O.	0000844196
10	MODERN TOOLS SP. Z O.O.	0000741163
11	NEXPLOT SP. Z O.O.	0000839248
12	QM GROUP SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000912359
13	7PLAY SP. Z O.O.	0000631022
14	RAF-TEL SP. Z O.O.	0000624564
15	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO- HANDLOWE "MET-SANIT" SP. Z O.O.	0000249344
16	REFOTRE SP. Z O.O.	0000969063
17	PRO-GAZ SP. Z O.O.	0000839697
18	INTERFUEL SP. Z O.O.	0000461375
19	TECHNOSPARES TRADING GROUP SP. Z O.O.	0000198379
20	OP TECHNIKA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000541265
21	ECOBIOTICS SP. Z O.O.	0000771365
22	MIR-ROL SP. Z O.O.	0000195735
23	J&J SP. Z O.O.	0000856800
24	REGIONALNE TOWARZYSTWO GOSPODARCZE SP. Z O.O.	0000176664
25	IMPEC SP. Z O.O.	0000354186
26	EF1 SP. Z O.O.	0000435581
27	FADEX SP. Z O.O.	0000564856
28	WENA POLSKA SP. Z O.O.	0000543432
29	3M TRADE SP. Z O.O. S.K.A.	0000488888
30	INTERSOLARCANNABIS SP. Z O.O.	0000766894

UBEZPIECZENIA,KREDYTY,FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000195431 NIP 6342338001 REGON 276540030

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju" (46.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA,KREDYTY,FINANSE

UBEZPIECZENIA,KREDYTY,FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000195431 NIP
6342338001 REGON
276540030