Modele rozliczeniowe i zarządzanie ryzykiem kredytowym
Implementacja systemów CRM do zarządzania relacjami z klientami
SIXT4 to firma specjalizująca się w dostarczaniu kompleksowych rozwiązań w zakresie analizy biznesowej, zarządzania ryzykiem kredytowym oraz implementacji systemów CRM dedykowanych dla przedsiębiorstw działających w sektorze pożyczkowym. Zespół SIXT4 składa się z doświadczonych ekspertów, którzy angażują się w tworzenie efektywnych modeli rozliczeniowych oraz narzędzi analitycznych, umożliwiających klientom lepsze zrozumienie funkcjonowania ich działalności finansowej. Celem SIXT4 jest pomoc firmom pożyczkowym w identyfikacji ryzyk, optymalizacji procesów oraz zwiększeniu rentowności poprzez zastosowanie zaawansowanej analityki i technologie CRM. Ich usługi obejmują również projektowanie programów marketingowych oraz skuteczne zarządzanie relacjami z klientami, co przyczynia się do budowania długotrwałych więzi z klientami oraz polepszania wyników finansowych. Dzięki zastosowaniu matematycznych i statystycznych modeli, SIXT4 dostarcza swoim klientom narzędzia do precyzyjnej oceny zdolności kredytowej oraz prognozowania zachowań finansowych, co skutecznie minimalizuje ryzyko niewypłacalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Sixt4 osiągnęła 189 200 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 189 200 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 182 894 zł.
Zysk netto wyniósł 6306 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 63 067 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 189 200 zł w 2024 roku.
• 105 970 zł w 2023 roku.
• 85 080 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2102 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 6306 zł w 2024 roku.
• 13 760 zł w 2023 roku.
• 7867 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Sixt4 wynosi 175 504 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
24 148 zł a 473 000 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 58 501 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 175 504 zł w 2024 roku.
• 145 106 zł w 2023 roku.
• 97 285 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Sixt4 wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,016% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 159 128
zł.
Koszty operacyjne Sixt4 wyniosły 181 990
zł.
Wynagrodzenia stanowią 87%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
53 043 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 159 128 zł w 2024 roku
• 81 915 zł w 2023 roku
• 75 532 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
29.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
87% w 2024 roku
•
90% w 2023 roku
•
98% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Sixt4 wyniosła 34 352 zł.
a
ktywa obrotowe to 29 352 zł.
n
ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 5000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 34 352 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 32 197 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2155 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 11 451 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 34 352 zł w 2024 roku.
• 27 308 zł w 2023 roku.
• 12 316 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 18%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 20%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Sixt4 wyniosły 2155 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 34 352 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 718 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2155 zł w 2024 roku
• 1416 zł w 2023 roku
• 185 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Sixt4 wykazała przychody na poziomie 189 200 zł.
Organizacja zarobiła 7174 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 868 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6306 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 289 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 868 zł w 2024 roku
• 1658 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku