Optymalizacja obsługi szkód ubezpieczeniowych z AI
EFSAL SERVICES to dynamicznie rozwijająca się firma koncentrująca się na tworzeniu dedykowanych i zindywidualizowanych narzędzi informatycznych wspomagających zarządzanie procesami ubezpieczeniowymi. Dzięki współpracy z międzynarodowymi partnerami, EFSAL zapewnia najwyższy standard usług na terenie całej Europy. Firma kieruje swoje rozwiązania do szerokiego spektrum odbiorców, w tym do firm ubezpieczeniowych, brokerów, multiagencji, rzeczoznawców, dealerów samochodowych, dystrybutorów części zamiennych oraz warsztatów blacharsko-lakierniczych.
EFSAL wyróżnia się unikalnym podejściem do problemów i wyzwań klientów oraz bogatym doświadczeniem zdobytym w trakcie wieloletniej współpracy z rynkiem ubezpieczeniowym. Firma nie zna pojęcia niemożliwe i wspiera swoich klientów na każdym etapie realizacji projektów od wstępnych prac koncepcyjnych, przez wdrożenie, aż po utrzymanie i rozwój systemów. EFSAL stale poszukuje nowych, optymalnych rozwiązań i doradza swoim partnerom biznesowym oraz klientom w zakresie bieżących rozwiązań i trendów rozwojowych na rynku.
Aktualnie, firma realizuje projekt we współpracy z Invento Capital Sp. z o.o., mający na celu optymalizację procesu obsługi szkód ubezpieczeniowych z wykorzystaniem sztucznej inteligencji. Celem projektu jest zredukowanie kosztów administracyjnych, zwiększenie kontroli nad procesem oraz eliminacja oszustw związanych z zarządzaniem ryzykiem ubezpieczeniowym. Wysoka jakość oferowanych rozwiązań idzie w parze z bieżącą obserwacją trendów rynkowych, co pozwala EFSAL na ciągłe dostosowywanie narzędzi do potrzeb klientów i specyfiki branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Efsal Services osiągnęła 197 127 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 197 127 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 199 959 zł.
Strata netto wyniosła 2833 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -308 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 197 127 zł w 2024 roku.
• 170 022 zł w 2023 roku.
• 183 552 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -3478 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -2833 zł w 2024 roku.
• 9641 zł w 2023 roku.
• 2450 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Efsal Services wynosi -3 tys. zł.
EBITDA Efsal Services wynosi -3 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
4104 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -2808 zł w
2024 roku.
• 10 068 zł w
2023 roku.
• 2729 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
4104 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -2808 zł w
2024 roku.
• 10 068 zł w
2023 roku.
• 2729 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Efsal Services wynosi 159 789 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 492 817 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 12 892 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 159 789 zł w 2024 roku.
• 182 407 zł w 2023 roku.
• 155 434 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Efsal Services wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Efsal Services wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Efsal Services charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Efsal Services wynosi 6 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 13 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 13 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
0 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 6 tys. zł w 2024 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 13 tys. zł w 2024 roku.
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 89 688
zł.
Koszty operacyjne Efsal Services wyniosły 199 934
zł.
Wynagrodzenia stanowią 45%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
2073 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 89 688 zł w 2024 roku
• 65 136 zł w 2023 roku
• 126 636 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
45% w 2024 roku
•
41% w 2023 roku
•
70% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Efsal Services wyniosła 37 828 zł.
a
ktywa obrotowe to 37 828 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 37 828 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 37 828 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -1424 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 37 828 zł w 2024 roku.
• 42 711 zł w 2023 roku.
• 37 208 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -7%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 37 828 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -898 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 2049 zł w 2023 roku
• 6188 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 17% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Efsal Services wykazała przychody na poziomie 197 127 zł.
Organizacja zarobiła -2833 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -2833 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -629 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 426 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku