Analiza kredytów frankowych i dochodzenie odszkodowań
ZBROJA ADWOKACI to kancelaria prawna z siedzibą w Szczecinie, specjalizująca się w prawie gospodarki morskiej oraz offshore. Firma kierowana przez adwokata Patryka Zbroję oferuje szeroki zakres usług prawnych dla podmiotów działających w różnych gałęziach gospodarki morskiej, takich jak stocznie, armatorzy, firmy portowe, a także projektanci i dostawcy. Posiada również doświadczenie w obsłudze przemysłu jachtowego, w tym stoczni jachtowych, marin oraz właścicieli prywatnych jachtów. Kancelaria wyróżnia się nie tylko głęboką wiedzą prawną, ale także pasją do żeglarstwa, co przekłada się na zrozumienie specyfiki i potrzeb klientów z branży morskiej. Zbroja Adwokaci stawia na zaufanie, lojalność i szybkie działanie, oferując kompleksową obsługę prawną, zachowując najwyższe standardy poufności.Główne obszary działalności obejmują:- Prawo gospodarki morskiej: wsparcie w procesach produkcyjnych i remontowych stoczni, obsługa armatorów i firm portowych.- Przemysł jachtowy: wsparcie dla stoczni jachtowych, marin i prywatnych właścicieli jachtów.- Obsługa przedsiębiorców: doradztwo prawne i ekonomiczne dla przedsiębiorców indywidualnych oraz spółek prawa handlowego.- Obsługa podmiotów zagranicznych: pomoc w poruszaniu się po zawiłościach polskich przepisów, procedur administracyjnych i sądowych.- Dochodzenie odszkodowań: wsparcie w negocjacjach, mediacjach i procesach sądowych dotyczących odszkodowań kontraktowych oraz pozaumownych.- Analiza kredytów frankowych: analiza umów kredytowych, negocjacje z bankami i reprezentacja klientów w procesach sądowych.Zespół kancelarii Zbroja Adwokaci składa się z doświadczonych prawników, którzy stale doskonalą swoje umiejętności, uczestnicząc w najważniejszych wydarzeniach branżowych. Firma zdobyła uznanie wielu klientów za profesjonalizm, elastyczność i efektywność działania.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Zbroja Adwokaci osiągnęła 4 135 384 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 135 384 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 838 045 zł.
Zysk netto wyniósł 1 297 339 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 378 461 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 135 384 zł w 2024 roku.
• 2 125 164 zł w 2023 roku.
• 1 549 893 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 432 446 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 297 339 zł w 2024 roku.
• 302 629 zł w 2023 roku.
• 264 801 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Zbroja Adwokaci wynosi 1,44 mln zł.
EBITDA Zbroja Adwokaci wynosi 1,46 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Zbroja Adwokaci wynosi 9 382 363 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 436 085 zł a 18 162 745 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 127 454 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 382 363 zł w 2024 roku.
• 3 090 362 zł w 2023 roku.
• 2 328 565 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zbroja Adwokaci wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,010% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Zbroja Adwokaci charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 517 514
zł.
Koszty operacyjne Zbroja Adwokaci wyniosły 2 698 724
zł.
Wynagrodzenia stanowią 19%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
172 505 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 517 514 zł w 2024 roku
• 377 284 zł w 2023 roku
• 279 115 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
19% w 2024 roku
•
21% w 2023 roku
•
22% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zbroja Adwokaci wyniosła 2 567 260 zł.
a
ktywa trwałe to 310 145 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 257 114 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 567 260 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 914 780 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 652 480 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 855 753 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 567 260 zł w 2024 roku.
• 761 717 zł w 2023 roku.
• 439 516 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 51%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 35%.
Marża netto wyniosła 31%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Zbroja Adwokaci wyniosły 652 480 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 567 260 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 217 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 652 480 zł w 2024 roku
• 144 287 zł w 2023 roku
• 124 716 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 19% w 2023 roku
• 28% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Zbroja Adwokaci wykazała przychody na poziomie 4 135 384 zł.
Organizacja zarobiła 1 433 076 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 135 737 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 297 339 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 45 246 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 135 737 zł w 2024 roku
• 37 006 zł w 2023 roku
• 28 459 zł w 2022 roku