Analiza kredytów frankowych i dochodzenie odszkodowań
ZBROJA ADWOKACI to kancelaria prawna z siedzibą w Szczecinie, specjalizująca się w prawie gospodarki morskiej oraz offshore. Firma kierowana przez adwokata Patryka Zbroję oferuje szeroki zakres usług prawnych dla podmiotów działających w różnych gałęziach gospodarki morskiej, takich jak stocznie, armatorzy, firmy portowe, a także projektanci i dostawcy. Posiada również doświadczenie w obsłudze przemysłu jachtowego, w tym stoczni jachtowych, marin oraz właścicieli prywatnych jachtów. Kancelaria wyróżnia się nie tylko głęboką wiedzą prawną, ale także pasją do żeglarstwa, co przekłada się na zrozumienie specyfiki i potrzeb klientów z branży morskiej. Zbroja Adwokaci stawia na zaufanie, lojalność i szybkie działanie, oferując kompleksową obsługę prawną, zachowując najwyższe standardy poufności.Główne obszary działalności obejmują:- Prawo gospodarki morskiej: wsparcie w procesach produkcyjnych i remontowych stoczni, obsługa armatorów i firm portowych.- Przemysł jachtowy: wsparcie dla stoczni jachtowych, marin i prywatnych właścicieli jachtów.- Obsługa przedsiębiorców: doradztwo prawne i ekonomiczne dla przedsiębiorców indywidualnych oraz spółek prawa handlowego.- Obsługa podmiotów zagranicznych: pomoc w poruszaniu się po zawiłościach polskich przepisów, procedur administracyjnych i sądowych.- Dochodzenie odszkodowań: wsparcie w negocjacjach, mediacjach i procesach sądowych dotyczących odszkodowań kontraktowych oraz pozaumownych.- Analiza kredytów frankowych: analiza umów kredytowych, negocjacje z bankami i reprezentacja klientów w procesach sądowych.Zespół kancelarii Zbroja Adwokaci składa się z doświadczonych prawników, którzy stale doskonalą swoje umiejętności, uczestnicząc w najważniejszych wydarzeniach branżowych. Firma zdobyła uznanie wielu klientów za profesjonalizm, elastyczność i efektywność działania.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Zbroja Adwokaci osiągnęła 4 135 384 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 135 384 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 838 045 zł.
Zysk netto wyniósł 1 297 339 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 378 461 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 135 384 zł w 2024 roku.
• 2 125 164 zł w 2023 roku.
• 1 549 893 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 432 446 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 297 339 zł w 2024 roku.
• 302 629 zł w 2023 roku.
• 264 801 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Zbroja Adwokaci wynosi 1,44 mln zł.
EBITDA Zbroja Adwokaci wynosi 1,46 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Zbroja Adwokaci wynosi 9 382 363 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 436 085 zł a 18 162 745 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 127 454 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 382 363 zł w 2024 roku.
• 3 090 362 zł w 2023 roku.
• 2 328 565 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Zbroja Adwokaci wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,234% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zbroja Adwokaci wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Zbroja Adwokaci charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Zbroja Adwokaci wynosi 285 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 124 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 562 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 124 tys. zł a 562 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
95 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 285 tys. zł w 2024 roku.
• 90 tys. zł w 2023 roku.
• 52 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 124 tys. zł w 2024 roku.
• 52 tys. zł w 2023 roku.
• 44 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 562 tys. zł w 2024 roku.
• 157 tys. zł w 2023 roku.
• 63 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 517 514
zł.
Koszty operacyjne Zbroja Adwokaci wyniosły 2 698 724
zł.
Wynagrodzenia stanowią 19%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
172 505 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 517 514 zł w 2024 roku
• 377 284 zł w 2023 roku
• 279 115 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
19% w 2024 roku
•
21% w 2023 roku
•
22% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zbroja Adwokaci wyniosła 2 567 260 zł.
a
ktywa trwałe to 310 145 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 257 114 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 567 260 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 914 780 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 652 480 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 855 753 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 567 260 zł w 2024 roku.
• 761 717 zł w 2023 roku.
• 439 516 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 51%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 35%.
Marża netto wyniosła 31%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Zbroja Adwokaci wyniosły 652 480 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 567 260 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 217 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 652 480 zł w 2024 roku
• 144 287 zł w 2023 roku
• 124 716 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 19% w 2023 roku
• 28% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Zbroja Adwokaci wykazała przychody na poziomie 4 135 384 zł.
Organizacja zarobiła 1 433 076 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 135 737 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 297 339 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 45 246 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 135 737 zł w 2024 roku
• 37 006 zł w 2023 roku
• 28 459 zł w 2022 roku