Specjalizacja w kredytach hipotecznych i gotówkowych|Doradztwo w zakresie leasingu oraz faktoringu|Wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego|Indywidualne podejście do potrzeb klientów|Ponad 15-letnie doświadczenie w branży finansowej
Centrum Finansowe Różańska to doświadczony zespół ekspertów kredytowych, który specjalizuje się w świadczeniu kompleksowych usług w zakresie finansowania, w tym pozyskiwania kredytów hipotecznych, gotówkowych oraz leasingowych. Z ponad 15-letnim doświadczeniem w branży, firma koncentruje się na zrozumieniu celów i potrzeb swoich klientów, co pozwala na efektywne reprezentowanie ich interesów na każdym etapie procesu kredytowego. Centrum Finansowe Różańska wyróżnia się na rynku dbałością o jakość usług, co potwierdzają liczne pozytywne opinie zadowolonych klientów. Specjaliści firmy zapewniają profesjonalne doradztwo w zakresie wyboru najlepszych ofert finansowania oraz kompleksowe wsparcie w przygotowaniu niezbędnych dokumentów i załatwieniu formalności, co znacznie ułatwia proces uzyskania kredytu. Misją przedsiębiorstwa jest pomoc klientom w realizacji marzeń o własnym domu poprzez świadczenie rzetelnych usług finansowych. Zespół składający się z doświadczonych ekspertów łączy kreatywność z analitycznym podejściem, co przekłada się na wysoki poziom satysfakcji klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Centrum Finansowe Różańska osiągnęła 1 332 975 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 330 423 zł. Pozostałe przychody to 2552 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 037 685 zł.
Zysk netto wyniósł 292 739 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 332 975 zł w 2024 roku. • 416 003 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 97 580 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 292 739 zł w 2024 roku. • 61 982 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Centrum Finansowe Różańska wynosi 2 329 396 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
269 791 zł a 4 098 343 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 776 465 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 329 396 zł w 2024 roku. • 575 502 zł w 2023 roku. • 5625 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Centrum Finansowe Różańska wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,896% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,70% w 2024 roku. • 2,70% w 2023 roku. • 5,4% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Centrum Finansowe Różańska wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,01% w 2024 roku. • 0,01% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Centrum Finansowe Różańska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Centrum Finansowe Różańska wynosi 66 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 40 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 126 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 40 tys. zł a 126 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
22 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 66 tys. zł w 2024 roku. • 14 tys. zł w 2023 roku. • 1 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 40 tys. zł w 2024 roku. • 8 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 126 tys. zł w 2024 roku. • 23 tys. zł w 2023 roku. • 2 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
278 012
zł.
Koszty operacyjne Centrum Finansowe Różańska wyniosły
1 008 668
zł.
Wynagrodzenia stanowią
28%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
92 671 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 278 012 zł w 2024 roku • 148 305 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
28% w 2024 roku •
43% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Centrum Finansowe Różańska wyniosła 379 392 zł.
a
ktywa obrotowe to 379 392 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 379 392 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 359 721 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 19 671 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 126 464 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 379 392 zł w 2024 roku. • 90 821 zł w 2023 roku. • 5000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 77%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 81%.
Marża operacyjna wyniosła 24%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 25.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 27 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Centrum Finansowe Różańska wyniosły 19 671 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 379 392 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6557 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 19 671 zł w 2024 roku • 23 839 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 5% w 2024 roku • 26% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Centrum Finansowe Różańska wykazała przychody na poziomie 1 332 975 zł.
Organizacja zarobiła 322 746 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 30 007 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 292 739 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 30 007 zł w 2024 roku • 7216 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja Centrum Finansowe Różańska wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 25% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 95% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 85% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.008%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 64% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 25% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.008%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 3 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 19 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 23 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-19
dni względem terminu
3
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−23 dni22-06-2025
2023
−17 dni28-06-2024
2022
−16 dni29-06-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Różańska Ewa posiada 65
udziałów,
które stanowią
65.0% firmy.
Stygar Lucjan posiada 35
udziałów,
które stanowią
35.0% firmy.
Największym udziałowcem od 10.01.2024 jest Różańska Ewa kontrolujący 65% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 30.09.2021 do 10.01.2024
była Różańska Ewa kontrolująca 91% udziałów.