Budowa domów wolnostojących, bliźniaków i mieszkań w regionie Białegostoku.|Pomoc w uzyskaniu kredytów na zakup nieruchomości.|Oferowanie mieszkań o różnych metrażach z ogrodami.|Indywidualne podejście do potrzeb klientów.|Aktualne projekty dostosowane do współczesnych wymagań komforu życia.
LUREMA to firma deweloperska, która specjalizuje się w budowie domów wolnostojących, bliźniaków oraz mieszkań w okolicach Białegostoku. Działając w regionach takich jak Sobolewo, Zaścianki i Henrykowo, LUREMA oferuje różnorodne inwestycje, które charakteryzują się funkcjonalnością i wysoką jakością wykonania. Kluczowym atutem LUREMY jest możliwość pomocy klientom w uzyskaniu kredytu na zakup nieruchomości, co ułatwia realizację marzeń o własnym domu. W portfolio firmy znajdują się zarówno komfortowe mieszkania o metrażach od 67 do 131 m2, jak i przestronne domy jednorodzinne o powierzchni dochodzącej do 185 m2, z pięknymi ogrodami, co zapewnia doskonałe warunki do życia. LUREMA stawia na indywidualne podejście do klientów, dostosowując projekty do ich potrzeb oraz stylu życia. Firma regularnie aktualizuje swoje oferty, a dotychczasowe realizacje cieszą się dużym zainteresowaniem, co potwierdza ich atrakcyjność na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Lurema osiągnęła 3 087 307 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 080 806 zł. Pozostałe przychody to 6501 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 417 319 zł.
Strata netto wyniosła 336 513 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 771 827 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 087 307 zł w 2024 roku. • 3 758 035 zł w 2023 roku. • 2 863 086 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -84 128 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -336 513 zł w 2024 roku. • 116 572 zł w 2023 roku. • 370 997 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Lurema wynosi 2 299 797 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 7 718 268 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 574 949 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 299 797 zł w 2024 roku. • 3 388 748 zł w 2023 roku. • 3 722 383 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Lurema wynosi -149 tys. zł.
EBITDA Lurema wynosi -149 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Lurema wynosi 2,84%. To oznacza, że firma ma szansę 2,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,429% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,84% w 2024 roku. • 2,84% w 2023 roku. • 2,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Lurema wynosi 1,06%. To oznacza, że firma ma szansę 1,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,250% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,06% w 2024 roku. • 0,29% w 2023 roku. • 0,16% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Lurema charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Lurema wynosi 51 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 123 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 123 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
13 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 51 tys. zł w 2024 roku. • 105 tys. zł w 2023 roku. • 98 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 23 tys. zł w 2023 roku. • 70 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 123 tys. zł w 2024 roku. • 195 tys. zł w 2023 roku. • 154 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
57 051
zł.
Koszty operacyjne Lurema wyniosły
3 229 527
zł.
Wynagrodzenia stanowią
2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
14 263 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 57 051 zł w 2024 roku • 5414 zł w 2023 roku • 4263 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
2% w 2024 roku •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Lurema wyniosła 3 227 990 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 227 990 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 227 990 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 322 122 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 905 868 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 806 998 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 3 227 990 zł w 2024 roku. • 2 212 141 zł w 2023 roku. • 2 229 579 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -10%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -104%.
Marża operacyjna wyniosła -5%.
Marża netto wyniosła -11%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -26 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Lurema wyniosły 2 905 868 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 227 990 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 90%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 726 467 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 905 868 zł w 2024 roku • 1 656 005 zł w 2023 roku • 1 790 016 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 90% w 2024 roku • 75% w 2023 roku • 80% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Lurema wykazała przychody na poziomie 3 087 307 zł.
Organizacja zarobiła -336 513 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -336 513 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 23 003 zł w 2023 roku • 40 739 zł w 2022 roku
Organizacja Lurema wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Roboty budowlane związane ze wznoszeniem budynków mieszkalnych i niemieszkalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 27% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 4% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 74% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 71% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 71% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 11 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 16 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-11
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−16 dni29-06-2025
2023
−15 dni30-06-2024
2022
−17 dni28-06-2023
2021
+3 dni18-10-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Matejczyk Łukasz posiada 50
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Matejczyk Renata posiada 50
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.