ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000548348 NIP
7010473146 REGON
361013626

Podsumowanie

aktywa

561 tys.

przychód

89 tys.

zysk

51 tys.

wartość firmy

540 tys.

Branża główna: Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. MARSZAŁKOWSKA, 53

Kod pocztowy

00-676

Rejestracja

2015-03-13

Rozpoczęcie działalności

2015-03-13

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.zdrowe-finanse.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Obsługa online w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych i na życie|Doradztwo w zakupie nieruchomości, w tym kredytów hipotecznych|Porównanie ofert ubezpieczeń od różnych dostawców|Dostęp do rabatów i promocji dla klientów|Program współpracy dla przedsiębiorców i pośredników finansowych

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Zdrowe Finanse osiągnęła 89 334 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 89 176 zł. Pozostałe przychody to 158 zł.

Całkowite koszty wyniosły 38 328 zł.

Zysk netto wyniósł 50 848 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 12 762 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 89 334 zł w 2024 roku.
• 81 870 zł w 2023 roku.
• 102 403 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 7264 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 50 848 zł w 2024 roku.
• 20 057 zł w 2023 roku.
• 1531 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

26679.73

3019.34

125451.62

102784.69

92290.74

80389.24

192684.28

57426.35

102402.88

1530.68

81870.4

20057.39

89333.75

50848.45

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Zdrowe Finanse wynosi 539 722 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 134 001 zł a 1 476 122 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 71 427 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 539 722 zł w 2024 roku.
• 373 446 zł w 2023 roku.
• 297 985 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

39730.71

211897.12

30193.4

71859.06

223974.48

119083.73

613856.91

1438985.66

138436.11

562459.78

1125449.36

222445.43

580607.01

1186375.6

15306.8

297984.74

1192498.32

122805.6

373446.3

1272727.88

134000.63

539722.45

1476121.68

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Zdrowe Finanse wynosi 56 tys. zł.

EBITDA Zdrowe Finanse wynosi 56 tys. zł.

EBIT i EBITDA — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

3571.34

113027.69

88485.24

68334.35

1960.68

22356.67

56073.87

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Zdrowe Finanse wynosi 2,86%. To oznacza, że firma ma szansę 2,86% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,244% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,86% w 2024 roku.
• 2,86% w 2023 roku.
• 2,86% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zdrowe Finanse wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Zdrowe Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Zdrowe Finanse wynosi 28 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 3 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 74 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 3 tys. zł a 74 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 28 tys. zł w 2024 roku.
• 21 tys. zł w 2023 roku.
• 19 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 3 tys. zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 74 tys. zł w 2024 roku.
• 64 tys. zł w 2023 roku.
• 60 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

4855.98

18541

535.7

5633.94

19597.77

12415.33

31755.66

2768.72

18037.39

47833.51

5780.53

23203.53

59318.78

294.1

18768.03

59624.92

2456.11

21494.53

63636.39

2680.01

28110.96

73806.08

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Zdrowe Finanse wyniosły 33 102 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Zdrowe Finanse wyniosła 561 391 zł.

ktywa trwałe to 168 939 zł.

ktywa obrotowe to 392 451 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 561 391 zł.

apitał (fundusz) własny to 369 030 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 192 360 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 72 504 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 561 391 zł w 2024 roku.
• 328 697 zł w 2023 roku.
• 306 655 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

53865.25

57479.73

182142.55

259698.96

315726.51

306655.45

328697.04

561390.69

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.

Marża operacyjna wyniosła 63%.

Marża netto wyniosła 57%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.05

0.13

0.11

0.56

0.65

0.9

0.82

0.31

0.34

0.96

0.87

0.18

0.19

0.35

0.3

0.01

0.02

0.01

0.06

0.27

0.24

0.09

0.14

0.63

0.57

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Zdrowe Finanse wyniosły 192 360 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 561 391 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 34%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 27 353 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 192 360 zł w 2024 roku
• 10 515 zł w 2023 roku
• 8531 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 34% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Zadłużenie — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

53865.25

890.97

0.02

57479.73

1486.11

0.03

182142.55

23364.24

0.13

259698.96

20531.41

0.08

315726.51

19132.61

0.06

306655.45

8530.87

0.03

328697.04

10515.07

0.03

561390.69

192360.27

0.34

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Zdrowe Finanse wykazała przychody na poziomie 89 334 zł.

Organizacja zarobiła 55 592 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4744 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 50 848 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 678 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4744 zł w 2024 roku
• 2033 zł w 2023 roku
• 386 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

552

10243

7514

6144

386

2033

4744

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

dane za rok

Organizacja Zdrowe Finanse wykazała zysk netto większy niż 74% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 47% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 47% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 48% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Wyniki na tle rynku — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.39904

0.00305

0.38699

0.23039

0.38511

0.27459

0.67799

0.47288

0.38471

0.23947

0.64959

0.68587

0.75877

0.5638

0.71568

0.83688

0.58818

0.49374

0.3287

0.9368

0.96407

0.94018

0.82356

0.8399

0.80944

0.5504

0.5259

0.29401

0.94856

0.96992

0.8754

0.7337

0.8225

0.78239

0.62522

0.54893

0.2688

0.7461

0.79349

0.82323

0.6565

0.78674

0.64979

0.54597

0.53887

0.23597

0.47157

0.52269

0.62613

0.47435

0.66605

0.71344

0.51383

0.53019

0.23325

0.71692

0.73779

0.7344

0.55101

0.70552

0.74

0.46895

0.54205

0.47719

0.84632

0.88992

0.76299

0.60392

0.71216

Sprawozdania finansowe

Spośród 9 sprawozdań finansowych, 8 złożono po terminie, a 1 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 115 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 155 dni po terminie.

średnie opóźnienie

+115

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

+5 mies. 5 dni 17-12-2025

2023

+1 mies. 20 dni 03-09-2024

2022

+13 mies. 26 dni 03-09-2024

2021

+2 mies. 4 dni 18-12-2022

2020

−3 mies. 18 dni 29-06-2021

2019

+2 dni 17-10-2020

2018

+1 dni 16-07-2019

2017

+1 mies. 13 dni 27-08-2018

2016

+13 mies. 18 dni 27-08-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

ŚWIAT KOMFORTU - powiązanie zwrotne

Zawada Przemysław - reprezentacja

Wojtaś Michał - wspólnik

Krzak Piotr - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

09.10.2018

Krzak Piotr

Czerwiec 1989

Osoba

wspólnik

13.03.2015

09.10.2018

Krzak Piotr

Czerwiec 1989

Osoba

wspólnik

09.10.2018

Wojtaś Michał

Maj 1992

Osoba

reprezentacja

13.03.2015

Krzak Piotr

Czerwiec 1989

Osoba

reprezentacja

13.03.2015

Zawada Przemysław

Marzec 1977

Osoba

powiązanie zwrotne

24.08.2016

08.11.2017

Hkn

Organizacja

powiązanie zwrotne

17.08.2023

Świat Komfortu

Organizacja

Udziałowcy

Wojtaś Michał posiada 60 udziałów, które stanowią 60.0% firmy.

Krzak Piotr posiada 38 udziałów, które stanowią 38.0% firmy.

Największym udziałowcem od 09.10.2018 jest Wojtaś Michał kontrolujący 60% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 13.03.2015 do 09.10.2018 był Krzak Piotr kontrolując 98% udziałów.

Reprezentacja

Zawada Przemysław

zarząd

Funkcja: członek zarządu
Wojtaś Michał

wspólnik
Krzak Piotr

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do ZDROWE FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	WORLD BUSINESS INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000714540
2	BCTECH SP. Z O.O. SP. Z O.O.	0000747164
3	HKN SP. Z O.O.	0000300116
4	AGRIGROUND SP. Z O.O. SP. K.	0000440688
5	BBI SP. Z O.O.	0000427262
6	ENIGMA W LIKWIDACJI 3 W LIKWIDACJI	0000488086
7	EURO-KRAJOWY ODZYSK NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000237213
8	JWR SP. Z O.O.	0000472234
9	KACMAR FINANSE SP. Z O.O.	0000571049
10	MSM CONSULTING SP. Z O.O.	0000419675
11	LEPOS SP. Z O.O.	0000623138
12	CREDIT HOUSE BROKER KREDYTOWY BIS SP. Z O.O.	0000983913
13	MORGAN FINANCIAL SP. Z O.O.	0000966923
14	VINCI FINANCE CONSULTING SP. Z O.O.	0000482592
15	BARTER SYSTEM ADMINISTRACJA SP. Z O.O.	0000326983
16	TOWARZYSTWO INWESTYCYJNE "INWEST" SP. Z O.O.	0000221827
17	SEM-BIZNES SP. Z O.O.	0000700538
18	BIG PROFIT SP. Z O.O.	0000740636
19	IZIKREDYT SP. Z O.O.	0000623851
20	M.GREY SP. Z O.O.	0000648691
21	EUROPEJSKIE CENTRUM POSZKODOWANYCH SP. Z O.O.	0000348572
22	CIM SP. Z O.O. SP. K.	0000252301
23	WARSZAWSKIE PROJEKTY INWESTYCYJNE SP. Z O.O.	0000207012
24	ROZE 5C SP. Z O.O.	0000531594
25	GAMA-CONSULTING SP. Z O.O.	0000498499
26	A. W. KAPUŚCIŃSCY SP. J.	0000659194
27	KANCELARIA PRAWNO-WINDYKACYJNA CONSULTA SP. Z O.O.	0000340113
28	FINANCEWELL SP. Z O.O.	0000542349
29	PENGAR SP. Z O.O.	0000815032
30	ENIGMA W LIKWIDACJI 1 W LIKWIDACJI	0000487966

ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000548348 NIP 7010473146 REGON 361013626

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do ZDROWE FINANSE

ZDROWE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000548348 NIP
7010473146 REGON
361013626