Organizacja DR Pożyczka osiągnęła 553 360 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 553 360 zł.
Całkowite koszty wyniosły 845 265 zł.
Strata netto wyniosła 291 905 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
414 279 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 553 360 zł w 2020 roku. • 1 869 116 zł w 2019 roku. • 1 381 918 zł w 2018 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
419 799 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -291 905 zł w 2020 roku. • 382 125 zł w 2019 roku. • 547 693 zł w 2018 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji DR Pożyczka wynosi 1 359 834 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
1 230 503 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 359 834 zł w
2020 roku. • 3 961 545 zł w
2019 roku. • 3 820 839 zł w
2018 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT DR Pożyczka wynosi -277 tys. zł.
EBITDA DR Pożyczka wynosi -277 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
460 510 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -276 960 zł w
2020 roku. • 458 628 zł w
2019 roku. • 644 060 zł w
2018 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
460 510 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -276 960 zł w
2020 roku. • 464 628 zł w
2019 roku. • 644 060 zł w
2018 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie DR Pożyczka wynosi 11 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
12 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 11 os. w 2020 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2019 roku. • 34 os. w 2018 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji DR Pożyczka.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 3 sierpnia 2023 (MSiG nr 149/2023).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 759503. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/522333/23/946]
MSiG 149/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 759502. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/522333/23/545]
MSiG 149/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 759501. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/522333/23/144]
MSiG 149/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.07.2023 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 196612. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/474327/23/595]
MSiG 74/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 196611. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/474327/23/194]
MSiG 74/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.03.2023 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 196610. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/474327/23/793]
MSiG 74/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 196609. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/474327/23/392]
MSiG 74/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 196608. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/474327/23/991]
MSiG 74/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.03.2023 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 262089. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[WR.IX NS-REJ.KRS/9964/19/106]
Rzuć okiemMSiG 87/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.04.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. GŁUSZEK 2. MICHAŁ TOMASZ 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 45 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 90.000,00 ZŁ (SŁOWNIE: DZIEWIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY ZŁOTYCH) wpisać: 5. 32 UDZIAŁY
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 64.000,00 ZŁ (SZEŚĆDZIESIĄT CZTERY TYSIĄCE ZŁOTYCH) 2 (dla pozycji:
1. PACANEK 2. PAWEŁ KRZYSZTOF 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 45 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 90.000,00 ZŁ (SŁOWNIE: DZIEWIĘĆDZIESIĄT
TYSIĘCY ZŁOTYCH) wpisać: 5. 46 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 92.000,00 ZŁ (DZIEWIĘĆDZIESIĄT DWA TYSIĄCE ZŁOTYCH) wykreślić:
3 1. IŻAK 2. WOJCIECH BARTŁOMIEJ 3. [ukryto]
5. 10 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 20.000,00
ZŁ (SŁOWNIE: DWADZIEŚCIA TYSIĘCY ZŁOTYCH)
6. NIE wpisać: 4 1. GŁUSZEK 2. JUSTYNA KATARZYNA 3. [ukryto] 5. 22 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 44.000,00 ZŁ (CZTERDZIEŚCI CZTERY
TYSIĄCE ZŁOTYCH) 6. NIE
Poz. 473163. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/309135/18/943]
MSiG 186/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 473162. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/309134/18/542]
MSiG 186/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 462884. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[RDF/309133/18/141]
MSiG 185/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 295083. DR POŻYCZKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000547169. SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[WR.IX NS-REJ.KRS/24930/17/192]
MSiG 176/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 07.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 366722. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000547169.
SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ
WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY
KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 05.03.2015.
[WR.IX NS-REJ.KRS/21836/16/281]
Rzuć okiemMSiG 216/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.10.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. GŁUSZEK 2. MICHAŁ TOMASZ 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 100000,00 ZŁ (SŁOWNIE: STO TYSIĘCY ZŁOTYCH) wpisać: 5. 45 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 90.000,00 ZŁ (SŁOWNIE: DZIEWIĘĆDZIESIĄT
TYSIĘCY ZŁOTYCH) 2 (dla pozycji: 1. PACANEK
2. PAWEŁ KRZYSZTOF 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI
100000,00 ZŁ (SŁOWNIE: STO TYSIĘCY ZŁOTYCH)
wpisać: 5. 45 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 90.000,00 ZŁ (SŁOWNIE: DZIEWIĘĆDZIESIĄT
TYSIĘCY ZŁOTYCH) 3 1. IŻAK 2. WOJCIECH BARTŁOMIEJ 3. [ukryto] 5. 10 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 20.000,00 ZŁ (SŁOWNIE: DWADZIEŚCIA TYSIĘCY ZŁOTYCH) 6. NIE
Poz. 331071. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000547169. SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 05.03.2015.
[WR.IX NS-REJ.KRS/18853/16/210]
MSiG 199/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.10.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.07.2016 okres OD
05.03.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 05.03.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 05.03.2015 DO 31.12.2015
Poz. 48238. DR POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000547169. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
05.03.2015.
[WR.IX NS-REJ.KRS/2675/16/19]
Rzuć okiemMSiG 44/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.02.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 28.01.2016 R., NOTARIUSZ MARIUSZ KĘDZIERSKI, KANCELARIA NOTARIALNAW LEGNICY,
UL. WOJSKA POLSKIEGO NR 2, REP. A NR 519/16,
- ZMIANA §5 UMOWY SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. GŁUSZEK
2. MICHAŁ TOMASZ 3. [ukryto]) wykreślić:
5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 2500,00
ZŁ (SŁOWNIE: DWA TYSIACE PIĘĆSET ZŁOTYCH)
wpisać: 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI
100000,00 ZŁ (SŁOWNIE: STO TYSIĘCY ZŁOTYCH)
2 (dla pozycji: 1. PACANEK 2. PAWEŁ KRZYSZTOF 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 50 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 2500,00 ZŁ (SŁOWNIE:
DWA TYSIACE PIĘĆSET ZŁOTYCH) wpisać: 5. 50
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 100000,00
ZŁ (SŁOWNIE: STO TYSIĘCY ZŁOTYCH)
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 5000,00 ZŁ wp
sać: 1. 200000,00 ZŁ
Krajowy Rejestr Zadłużonych
DR Pożyczka nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji DR Pożyczka wynosi 1,12%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,155% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,12% w 2020 roku. • 0,52% w 2019 roku. • 0,81% w 2018 roku.
Wiarygodność firmy
DR Pożyczka charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).
Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2020 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2019 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2018 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla DR Pożyczka wynosi 119 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 493 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 493 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
17 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 119 tys. zł w 2020 roku. • 202 tys. zł w 2019 roku. • 153 tys. zł w 2018 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 56 tys. zł w 2019 roku. • 41 tys. zł w 2018 roku. • 37 tys. zł w 2017 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 493 tys. zł w 2020 roku. • 596 tys. zł w 2019 roku. • 391 tys. zł w 2018 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
398 959
zł.
Koszty operacyjne DR Pożyczka wyniosły
830 320
zł.
Wynagrodzenia stanowią
48%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
4442 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 398 959 zł w 2020 roku • 547 994 zł w 2019 roku • 390 076 zł w 2018 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
48% w 2020 roku •
38,9% w 2019 roku •
52,9% w 2018 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów DR Pożyczka wyniosła 2 639 866 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 639 866 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 639 866 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 409 606 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 230 260 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 84 762 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 142 610 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 639 866 zł sumy bilansowej i 1 409 606 zł kapitału własnego w 2020 roku. • 3 227 808 zł sumy bilansowej i 1 701 511 zł kapitału własnego w 2019 roku. • 2 470 342 zł sumy bilansowej i 1 124 385 zł kapitału własnego w 2018 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -20,71%.
Marża operacyjna wyniosła -50,05%.
Marża netto wyniosła -52,75%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
16,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
35 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
48,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
46,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania DR Pożyczka wyniosły 1 230 260 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 639 866 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 57 848 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 230 260 zł w 2020 roku • 1 526 297 zł w 2019 roku • 1 345 957 zł w 2018 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 47% w 2020 roku • 47% w 2019 roku • 54% w 2018 roku
Wierzyciele
Organizacja DR Pożyczka ma 1 230 260 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część, 974 054 zł (79%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
1,2 mln zł
z rezerwami, według bilansu
18%
79%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
24 tys. zł
2%
Państwo
podatki, cła i ZUS
217 tys. zł
18%
Pracownicy
wynagrodzenia
15 tys. zł
1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
974 tys. zł
79%
W roku 2020 79% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2017: 39%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2017 i w 2020.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji DR Pożyczka wynosi 2,15 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 2,15 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 2,13, czyli same środki pieniężne pokrywają 213% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 2,6 mln zł należności i inne: 21 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,15 zł, z czego 2,13 zł w gotówce.
2,15
płynność bieżąca
2,15
płynność szybka
2,13
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,16 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,15 w 2020 roku • 2,11 w 2019 roku • 1,83 w 2018 roku
Obsługa długu
Organizacja DR Pożyczka: dług wobec banków i pożyczkodawców 0 zł, gotówka 2 618 494 zł. Do tego 519 082 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (właściciel, spółki powiązane) - nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, dlatego długu netto (po odjęciu gotówki) nie podajemy.
Koszty odsetek: 252 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 1 230 260 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkazobowiązania wobec grupy
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 519 tys. zł. Nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, więc długu netto nie podajemy.
0 zł2,6 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka2,6 mln zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 252 zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
W latach 2017-2020 organizacja miała też od 490 tys. zł do 519 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
W latach 2017-2020 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2020: strata operacyjna • 2019: ponad 1000 razy • 2018: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji DR Pożyczka wynosi 1 dzień - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 10 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -9 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 973 zł, z czego 973 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-9 dni
firma płaci dostawcom 9 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 1 dzień
10 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 10 dniach
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe973 zł
klienci są winni firmie 973 zł
do 12 miesięcy973 zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 1 dzień w 2020 roku • 0 dni w 2019 roku • 0,2 dnia w 2018 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji DR Pożyczka wynoszą 654 976 zł.
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 340 461 zł, czyli 52% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 224 391 zł, czyli 34% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 58 498 zł, czyli 9% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem655 tys. zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)340 tys. zł · 52%
Usługi obce224 tys. zł · 34%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia58 tys. zł · 9%
Zużycie materiałów i energii21 tys. zł · 3%
Podatki i opłaty11 tys. zł · 2%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Pozostałe koszty rodzajowe0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 655 tys. zł w 2020 roku • 1,3 mln zł w 2019 roku • 738 tys. zł w 2018 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja DR Pożyczka wykazała przychody na poziomie 553 360 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
29 420 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 61 639 zł w 2019 roku • 96 367 zł w 2018 roku • 120 479 zł w 2017 roku
Organizacja DR Pożyczka wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".
Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 46% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 3% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2020 były wyższe niż 68% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była ona wyższa niż 65% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 był wyższy niż 46% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2020 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:346 754,68
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów346 754,68
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej654 975,54
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii20 936,77
III. Usługi obce224 391,34
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)10 688,50
V. Wynagrodzenia340 460,53
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)58 498,40
VII. Pozostałe koszty rodzajowe0,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-308 220,86
D. Pozostałe przychody operacyjne206 605,46
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne206 605,46
E. Pozostałe koszty operacyjne175 344,16
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne175 344,16
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-276 959,56
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe14 945,35
I. Odsetki, w tym: (+1)251,65
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne14 693,70
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-291 904,91
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-291 904,91
Pełne sprawozdania finansowe organizacji DR Pożyczka składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 714 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2020 zostało złożone 628 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+714
dni względem terminu
1
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2020
+20 mies. 28 dni05-07-2023
2019
+29 mies. 19 dni23-03-2023
2018
+44 mies. 27 dni23-03-2023
2017
−9 dni06-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Pacanek Paweł posiada 46 udziałów, które stanowią 46% firmy.
Głuszek Michał posiada 32 udziały, które stanowią 32% firmy.
Głuszek Justyna posiada 22 udziały, które stanowią 22% firmy.
Największym udziałowcem od 26.04.2019 jest Pacanek Paweł kontrolujący
46% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.10.2016 do 26.04.2019: • Pacanek Paweł (45% udziałów) • Głuszek Michał (45% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 26.02.2016 do 28.10.2016: • Pacanek Paweł (50% udziałów) • Głuszek Michał (50% udziałów)
