SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ, REPREZENTOWANIA I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: W WYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO- CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE, W WYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO- DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE
Specjalizacja w pożyczkach gotówkowych dla osób fizycznych
Oferowanie leasingu konsumenckiego zwrotnego
Pożyczki z obsługą w domu klienta oraz na konto bankowe
Możliwość spłaty dostosowanej do potrzeb i możliwości finansowych
Działalność od 2006 roku z ponad 39,5 tysiąca zadowolonych klientów
Marka S.A. to renomowana instytucja finansowa, działająca na rynku od 2006 roku, która specjalizuje się w udzielaniu pożyczek gotówkowych dla klientów indywidualnych oraz leasingu konsumenckiego zwrotnego. Od momentu powstania firma zauważyła znaczący wzrost popularności, zdobywając status lidera w Białymstoku i Lublinie w ciągu zaledwie czterech lat. Marka S.A. obsługuje prawie 39,5 tysiąca klientów, co świadczy o jej dużym doświadczeniu i profesjonalizmie w dostosowywaniu oferty do potrzeb finansowych osób fizycznych. Kluczowym produktem oferowanym przez Marka S.A. są pożyczki gotówkowe, które występują w dwóch wariantach: pożyczka z obsługą w domu klienta oraz pożyczka na konto bankowe. Klienci mogą liczyć na korzystne warunki oraz spłatę dostosowaną do ich możliwości finansowych. Dodatkowo, usługa leasingu konsumenckiego zwrotnego pozwala klientom na uwolnienie zamrożonych środków w posiadanym sprzęcie, co jest szczególnie atrakcyjne dla osób pragnących zyskać dodatkowe fundusze, nie rezygnując z użytkowania przedmiotów. Marka S.A. kładzie duży nacisk na osobiste podejście do klienta, zapewniając kompleksowe wsparcie zarówno przy składaniu wniosków, jak i w trakcie spłaty zobowiązań.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Marka osiągnęła 4 569 201 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 390 029 zł. Pozostałe przychody to 2 179 172 zł.
Całkowite koszty wyniosły 752 693 zł.
Zysk netto wyniósł 1 637 335 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -220 520 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 569 201 zł w 2024 roku.
• 3 012 760 zł w 2023 roku.
• 3 492 411 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 39 889 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 637 335 zł w 2024 roku.
• -1 232 676 zł w 2023 roku.
• -571 261 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Marka wynosi 318 tys. zł.
EBITDA Marka wynosi 318 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
102 422 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 317 667 zł w
2024 roku.
• 864 463 zł w
2023 roku.
• 1 117 226 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
103 022 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 317 667 zł w
2024 roku.
• 864 463 zł w
2023 roku.
• 1 117 226 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Marka wynosi 9 595 475 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 22 922 696 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -509 907 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 595 475 zł w 2024 roku.
• 2 008 507 zł w 2023 roku.
• 2 328 274 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Marka wynosi 11,6%. To oznacza, że firma ma szansę 11,6% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi NaN% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 11,6% w 2024 roku.
• 14,5% w 2023 roku.
• 13,6% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Marka charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 202 464
zł.
Koszty operacyjne Marka wyniosły 2 072 362
zł.
Wynagrodzenia stanowią 58%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
80 164 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 202 464 zł w 2024 roku
• 1 165 436 zł w 2023 roku
• 1 347 297 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
58% w 2024 roku
•
60% w 2023 roku
•
60% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Marka wyniosła 818 810 zł.
a
ktywa trwałe to 61 130 zł.
a
ktywa obrotowe to 757 680 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 818 810 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -29 704 422 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 30 523 232 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 043 479 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 818 810 zł w 2024 roku.
• 882 933 zł w 2023 roku.
• 1 339 399 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 200%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -6%.
Marża operacyjna wyniosła 13%.
Marża netto wyniosła 36%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Marka wyniosły 30 523 232 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 818 810 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3,728%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 633 415 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 30 523 232 zł w 2024 roku
• 32 224 690 zł w 2023 roku
• 31 448 480 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 246.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3728% w 2024 roku
• 3650% w 2023 roku
• 2348% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Marka wykazała przychody na poziomie 4 569 201 zł.
Organizacja zarobiła 1 637 335 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 637 335 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 7171 zł w 2023 roku
• 8220 zł w 2022 roku