Dystrybutor opon do ciężarówek i maszyn budowlanych|Sprzedaż hurtowa i detaliczna|Oferta obejmuje marki Westlake, Black Lion i Advance|Szeroki asortyment opon do różnych zastosowań|Ciągły rozwój i poprawa jakości usług
Charter Sp. z o.o. jest dynamicznie rozwijającym się dystrybutorem opon dla pojazdów ciężarowych oraz maszyn budowlanych, posiadającym ugruntowaną pozycję na polskim rynku. Firma specjalizuje się w sprzedaży hurtowej i detalicznej, oferując produkty renomowanych marek takich jak Westlake, Black Lion oraz Advance. Dzięki szerokiemu asortymentowi, który obejmuje opony do tras regionalnych i długodystansowych, a także do pojazdów budowlanych i przemysłowych, Charter zyskuje coraz większe uznanie wśród firm transportowych oraz hurtowni. Dążenie do poprawy jakości świadczonych usług oraz zadowolenia klientów wysoką sprzedażą o kilka procent rocznie, stanowi istotny element strategii firmy. Ponadto, Charter angażuje się w rozwój swojego zaplecza, co przyczynia się do wzrostu zaufania klientów oraz ich liczby. Misją firmy jest dostarczenie solidnych i niezawodnych rozwiązań w zakresie ogumienia, które sprostają wymaganiom współczesnego rynku transportowego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Charter osiągnęła 138 177 813 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 137 438 176 zł. Pozostałe przychody to 739 637 zł.
Całkowite koszty wyniosły 107 561 011 zł.
Zysk netto wyniósł 30 616 802 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
33 356 864 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 138 177 813 zł w 2024 roku. • 104 960 490 zł w 2023 roku. • 71 464 085 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
11 497 405 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 30 616 802 zł w 2024 roku. • 27 922 013 zł w 2023 roku. • 7 621 992 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Charter wynosi 266 358 858 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
53 818 733 zł a 424 549 091 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
90 297 598 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 266 358 858 zł w
2024 roku. • 206 377 446 zł w
2023 roku. • 85 763 662 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Charter wynosi 30,82 mln zł.
EBITDA Charter wynosi 31,37 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
10 694 423 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 30 823 694 zł w
2024 roku. • 26 313 546 zł w
2023 roku. • 9 434 847 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
10 907 545 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 31 370 305 zł w
2024 roku. • 26 632 776 zł w
2023 roku. • 9 555 216 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Charter wynosi 15 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 15 os. w 2024 roku. • 12 os. w 2023 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 22 obwieszczenia
dotyczące organizacji Charter.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 10 listopada 2025 (MSiG nr 218/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
22
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
22 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 1396942. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/805871/25/456]
MSiG 218/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1396941. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/805871/25/55]
MSiG 218/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
-
Poz. 1396940. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/805871/25/654]
MSiG 218/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1396939. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
. [RDF/805871/25/253]
MSiG 218/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 20.10.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 701969. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/628810/24/485]
MSiG 135/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 701968. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/628810/24/84]
MSiG 135/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 701967. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/628810/24/683]
MSiG 135/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 701966. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/628810/24/282]
MSiG 135/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 321926. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/596084/24/882]
MSiG 84/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 321925. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/596084/24/481]
MSiG 84/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
D nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.04.2024 okres O
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 872563. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/428758/22/376]
MSiG 197/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 872562. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/428758/22/975]
MSiG 197/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 872561. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/428758/22/574]
MSiG 197/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.09.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 751981. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/328144/21/669]
MSiG 179/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 751980. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/328144/21/268]
MSiG 179/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 751979. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/328144/21/867]
MSiG 179/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.09.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 799838. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/244906/20/483]
MSiG 194/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 799837. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/244906/20/82]
MSiG 194/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 799836. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/244906/20/681]
MSiG 194/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.09.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 616610. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/140473/19/566]
MSiG 132/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 596640. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/138218/19/810]
MSiG 131/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 556901. CHARTER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000516372. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.07.2014.
[RDF/135258/19/589]
MSiG 129/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.06.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Charter nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Charter wynosi 0,23%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,265% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,23% w 2024 roku. • 0,75% w 2023 roku. • 0,76% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Charter charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Charter wynosi 9,54 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4,15 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 22,34 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4,15 mln zł a 22,34 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3,5 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 9,54 mln zł w 2024 roku. • 6,42 mln zł w 2023 roku. • 2,53 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 4,15 mln zł w 2024 roku. • 3,15 mln zł w 2023 roku. • 1,42 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 22,34 mln zł w 2024 roku. • 13,36 mln zł w 2023 roku. • 4,45 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
880 018 zł.
Koszty operacyjne Charter wyniosły
106 614 482 zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
289 637 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 880 018 zł w 2024 roku • 612 327 zł w 2023 roku • 300 745 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,8% w 2024 roku •
0,8% w 2023 roku •
0,5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Charter wyniosła 92 674 007 zł.
Aktywa trwałe to 8 614 290 zł.
Aktywa obrotowe to 84 059 718 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 92 674 007 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 72 448 960 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 20 225 047 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 31 312 353 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 29 269 408 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 92 674 007 zł sumy bilansowej i 72 448 960 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 59 492 295 zł sumy bilansowej i 41 832 158 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 30 049 301 zł sumy bilansowej i 13 910 145 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42,26%.
Marża operacyjna wyniosła 22,43%.
Marża netto wyniosła 22,16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Charter wyniosły 20 225 047 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 92 674 007 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 042 946 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 20 225 047 zł w 2024 roku • 17 660 137 zł w 2023 roku • 16 139 156 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
16 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 22% w 2024 roku • 30% w 2023 roku • 54% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja Charter ma 20 225 047 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 15 989 110 zł (79%).
Dalej: państwu 2 630 522 zł (13%), bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 1 034 000 zł (5%).
Pozostali, 571 416 zł (3%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
20,2 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
79%
13%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
16 mln zł
79%
Państwo
podatki, cła i ZUS
2,6 mln zł
13%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1 mln zł
5%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
571 tys. zł
3%
W roku 2024 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 79% (w 2017: 63%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 24% (2017) do 5% (2024).
W latach 2017-2020, 2022-2024 sprawozdanie liczy kredyty i pożyczki tylko spoza grupy kapitałowej, w roku 2021 od wszystkich pożyczkodawców - to zmiana zakresu sprawozdania, nie spłata, dlatego wykres rysuje je osobno.
W roku 2021 pozycje nie sumują się do kwoty z bilansu - słupek pokazuje sumę pozycji, a udziały liczymy od niej.
W latach 2017, 2018 sprawozdanie podaje tylko część kredytów (krótko- albo długoterminowe), więc udział banków może być zaniżony.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Charter wynosi 4,16 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 2,78 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 1,61 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 3,68 miesiąca.
gotówka od ręki: 32,6 mln zł należności i inne: 23,6 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 27,8 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,16 zł, z czego 1,61 zł w gotówce.
4,16
płynność bieżąca
2,78
płynność szybka
1,61
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4,16 w 2024 roku • 3,25 w 2023 roku • 2,01 w 2022 roku
W roku
2021 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za
ten rok liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.
Obsługa długu
Dług organizacji Charter wobec banków i pożyczkodawców: 1 034 000 zł, gotówka: 32 646 587 zł. Gotówka przewyższa dług o 31 612 587 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 233 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 20 225 047 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 31,6 mln zł
0 zł32,6 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców1 mln zł
gotówka32,6 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 233 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: nadwyżka gotówki 31,6 mln zł • 2023: nadwyżka gotówki 14,9 mln zł • 2022: nadwyżka gotówki 339 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2024: ponad 1000 razy • 2023: ponad 1000 razy • 2022: 149,1 raza
W roku 2021 gotówka obejmuje tylko kasę i rachunki, w pozostałych także np. lokaty - skok między tymi latami może wynikać ze zmiany sposobu wykazania.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Charter wynosi 63 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 55 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 8 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 75 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 23 516 055 zł, z czego 23 516 055 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza8 dni
firma płaci dostawcom 8 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
63 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 63 dni
55 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 55 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 63 dni w 2024 roku • 66 dni w 2023 roku • 74 dni w 2022 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Charter wynoszą 106 446 173 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 91 582 725 zł, czyli 86% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 12 361 882 zł, czyli 12% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 853 489 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej106,4 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów91,6 mln zł · 86%
Usługi obce12,4 mln zł · 12%
Zużycie materiałów i energii853 tys. zł · <1%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)737 tys. zł · <1%
Amortyzacja547 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe196 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia143 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty25 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 106,4 mln zł w 2024 roku • 76,7 mln zł w 2023 roku • 61,8 mln zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2024 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Charter wykazała przychody na poziomie 138 177 813 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
717 583 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 1 673 653 zł w 2022 roku • 353 913 zł w 2021 roku • 238 488 zł w 2020 roku
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:136 732 558,31
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)38 000,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów136 694 558,31
B. Koszty działalności operacyjnej106 446 172,62
I. Amortyzacja546 611,38
II. Zużycie materiałów i energii853 489,42
III. Usługi obce12 361 881,81
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)25 175,74
V. Wynagrodzenia736 629,70
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)143 388,72
VII. Pozostałe koszty rodzajowe196 270,37
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów91 582 725,48
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)30 286 385,69
D. Pozostałe przychody operacyjne705 617,23
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne705 617,23
E. Pozostałe koszty operacyjne168 308,95
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych33 214,93
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych91 279,07
III. Inne koszty operacyjne43 814,95
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)30 823 693,97
G. Przychody finansowe739 637,47
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)739 637,47
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe946 529,25
I. Odsetki, w tym: (+1)233,42
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne946 295,83
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)30 616 802,19
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)30 616 802,19
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Charter składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 7 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 5 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 43 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 97 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+43
dni względem terminu
5
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+3 mies. 7 dni20-10-2025
2023
−18 dni27-06-2024
2022
+9 mies. 7 dni17-04-2024
2021
−16 dni29-09-2022
2020
−2 dni13-10-2021
2019
−18 dni27-09-2020
2018
−16 dni29-06-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
