INTER FINANS SP. Z O.O. | KRS: 0000417357

Podsumowanie

aktywa

1,8 mln

przychód

2,1 mln

zysk

120 tys.

wartość firmy

2,6 mln

Branża główna: Działalność usługowa wspomagająca produkcję roślinną

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

DŁOŃ

Adres

, 69

Kod pocztowy

63-910

Rejestracja

2012-04-10

Rozpoczęcie działalności

2012-04-10

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność usługowa wspomagająca produkcję roślinną Wynajem i dzierżawa maszyn i urządzeń rolniczych Działalność usługowa wspomagająca chów i hodowlę zwierząt gospodarskich Wytwarzanie produktów przemiału zbóż Działalność usługowa następująca po zbiorach Działalność agentów zajmujących się sprzedażą płodów rolnych, żywych zwierząt, surowców dla przemysłu tekstylnego i półproduktów Sprzedaż hurtowa maszyn i urządzeń rolniczych oraz dodatkowego wyposażenia Obróbka nasion dla celów rozmnażania roślin Sprzedaż hurtowa zboża, nieprzetworzonego tytoniu, nasion i pasz dla zwierząt

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Inter Finans osiągnęła 2 062 918 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 969 408 zł. Pozostałe przychody to 93 510 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 849 551 zł.

Zysk netto wyniósł 119 857 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 256 831 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 062 918 zł w 2024 roku.
• 2 572 920 zł w 2023 roku.
• 1 326 217 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 20 555 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 119 857 zł w 2024 roku.
• 441 619 zł w 2023 roku.
• 21 117 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

265104.14

-24028.33

434147.07

-12864.58

616383.94

53152.11

842433.67

110262.11

849572.86

-113001.52

1326217.11

21116.55

2572920.38

441619.38

2062918.43

119857.38

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Inter Finans wynosi 2 545 283 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 690 575 zł a 5 157 296 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 338 364 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 545 283 zł w 2024 roku.
• 4 082 439 zł w 2023 roku.
• 1 238 078 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

176736.09

662760.35

0

289431.38

1085367.68

0

623531.07

1540959.85

0

1002670.89

2106084.18

0

566381.91

2123932.15

211165.5

1238078.08

3315542.78

600681.68

4082439.45

6432300.95

690574.71

2545283.18

5157296.08

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Inter Finans wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,030% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,10% w 2023 roku.
• 0,40% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Inter Finans charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 89 577 zł.

Koszty operacyjne Inter Finans wyniosły 1 810 733 zł.

Wynagrodzenia stanowią 5% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 10 225 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 89 577 zł w 2024 roku
• 29 055 zł w 2023 roku
• 32 306 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Inter Finans wyniosła 1 783 266 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 1 069 770 zł.

a

ktywa obrotowe to 713 496 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 783 266 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 920 766 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 862 500 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 193 252 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 783 266 zł w 2024 roku.
• 2 020 068 zł w 2023 roku.
• 1 658 482 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

430502.19

1460290.56

1189495.66

2227987.5

1884502.22

1658481.65

2020068.06

1783265.95

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.

Marża operacyjna wyniosła 8%.

Marża netto wyniosła 6%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.06

0.15

0.05

-0.09

-0.01

0.07

0.01

-0.03

0.04

-0.42

-0.51

0.09

0.05

-7.34

0.02

0.13

-0.06

0.88

-0.23

-0.13

0.01

0.06

0.02

0.22

0.55

0.01

0.17

0.07

0.13

0.08

0.06

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Inter Finans wyniosły 862 500 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 783 266 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 48%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 38 060 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 862 500 zł w 2024 roku
• 1 219 159 zł w 2023 roku
• 1 299 192 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 12.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 48% w 2024 roku
• 60% w 2023 roku
• 78% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

430502.19

596078.34

1.38

1460290.56

1638731.29

1.12

1189495.66

1314784.28

1.11

2227987.5

2243014.01

1.01

1884502.22

2012530.25

1.07

1658481.65

1299192.13

0.78

2020068.06

1219159.16

0.6

1783265.95

862499.67

0.48

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Inter Finans wykazała przychody na poziomie 2 062 918 zł.

Organizacja zarobiła 132 951 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 13 094 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 119 857 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1871 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 13 094 zł w 2024 roku
• 36 007 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

3900

0

36007

13094

Wyniki na tle rynku "Działalność usługowa wspomagająca produkcję roślinną" (01.61.Z)

dane za rok

Organizacja Inter Finans wykazała zysk netto większy niż 82% organizacji z branży "Działalność usługowa wspomagająca produkcję roślinną".

Organizacja wykazała przychód większy niż 74% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 74% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 59% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.20872

0.54762

0.6028

0.89273

0.27778

0.72603

0.2678

0.72775

0

0.23836

0.6208

0.81382

0.85266

0.33019

0.50102

0.35945

0.625

0

0.83543

0.6797

0.77824

0.83437

0.7881

0.14659

0.74351

0.10079

0

0.86261

0.7366

0.84986

0.8119

0.75992

0.54747

0.68175

0.01449

0.79932

0.07153

0.70534

0.81487

0.84051

0.23837

0.2057

0.26471

0.87719

0

0.69101

0.73628

0.78652

0.69968

0.50198

0.59792

0.55039

0.54545

0

0.91176

0.78931

0.78382

0.60336

0.8142

0.42451

0.86721

0.83333

0.90172

0.81835

0.74297

0.76404

0.59118

0.66504

0.67876

0.7185

0.652

0.81655

Powiązania

M GRZEGORZ - wspólnik

M IRENA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.04.2012

31.01.2013

G Łukasz

Październik 1980

Osoba

wspólnik

10.04.2012

31.01.2013

L Artur

Wrzesień 1979

Osoba

wspólnik

31.01.2013

23.09.2014

L Artur

Wrzesień 1979

Osoba

wspólnik

10.04.2012

31.01.2013

H Karol

Czerwiec 1980

Osoba

wspólnik

31.01.2013

23.09.2014

H Karol

Czerwiec 1980

Osoba

wspólnik

23.09.2014

M Grzegorz

Sierpień 1963

Osoba

wspólnik

23.09.2014

M Irena

Sierpień 1967

Osoba

reprezentacja

10.04.2012

31.01.2013

G Łukasz

Październik 1980

Osoba

reprezentacja

31.01.2013

23.09.2014

P Anna

Sierpień 1979

Osoba

reprezentacja

23.09.2014

M Irena

Sierpień 1967

Osoba

Udziałowcy

Małyga Irena posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Małyga Grzegorz posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Małyga Grzegorz (50% udziałów)
• Małyga Irena (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 31.01.2013 do 23.09.2014:
• Lokś Artur (50% udziałów)
• Hajduk Karol (50% udziałów)

W okresie od 10.04.2012 do 31.01.2013 najwięcej udziałów posiadał Grześkowiak Łukasz . Jego udziały w tym czasie wynosiły 40%.

Podobne organizacje do INTER FINANS

	Organizacja	Numer KRS
1	MAGRO-AGRO SP. Z O.O.	0000991837
2	KR W KRÓLIKOWIE	0000062843
3	SPÓŁDZIELNIA USŁUG ROLNICZYCH W PODEGRODZIU Z/S W BRZEZNEJ	0000198326
4	CZYSTE POLE SP. Z O.O.	0000546535
5	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH	0000165914
6	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH W SUBKOWACH	0000119022
7	BUDO-MIX SP. Z O.O. S.K.A.	0000588891
8	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH W ZDUNACH	0000197545
9	SPÓŁDZIELNIA USŁUG ROLNICZYCH I TRANSPORTOWYCH WE WRZEŚNI	0000221941
10	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH IM. MAKSYMILIANA JACKOWSKIEGO	0000106860
11	GMINNY ZWIĄZEK ROLNIKÓW KÓŁEK I ORGANIZACJI ROLNICZYCH	0000099132
12	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH W GOLESZOWIE	0000175680
13	KR W GĘSI	0000087405
14	AGRO BIZNES OBSŁUGA SP. Z O.O.	0000263122
15	SPÓŁDZIELNIA USŁUG ROLNICZYCH W ŁUBOWIE	0000071494
16	KAM-AGRO SP. Z O.O.	0000912621
17	AGROLIFE SP. Z O.O.	0000397728
18	AGRARIUS DYSTRYBUCJA SP. Z O.O. SP. K.	0000817329
19	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH W DYDNI Z/S W NIEBOCKU	0000152866
20	SPÓŁDZIELCZE CENTRUM ROLNICZE "CENTROL" W KOŹMINIE	0000128088
21	AGRARIUS SP. Z O.O.	0000263068
22	SPÓŁDZIELNIA USŁUG ROLNICZYCH W SIERPCU	0000072908
23	FAGRO SP. Z O.O.	0000477543
24	SPÓŁDZIELNIA USŁUGOWO-PRODUKCYJNO-HANDLOWA KÓŁEK ROLNICZYCH	0000195721
25	ZRZESZENIE PRODUCENTÓW TYTONIU "LUBELSKI TYTOŃ"	0000146736
26	PRZEDSIĘBIORSTWO ROLNICZO-HANDLOWE "DEMETER" SP. Z O.O.	0000204170
27	AGRO SZWAGIER SP. Z O.O.	0000841743
28	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH W KONSTANTYNOWIE	0000186356
29	GRUPA PRODUCENTÓW "KRASNOSTAWSKI TYTOŃ"	0000405388
30	SPÓŁDZIELNIA KÓŁEK ROLNICZYCH W STAWISZYNIE	0000175223

INTER FINANS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000417357 NIP 6991954056 REGON 302086597

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność usługowa wspomagająca produkcję roślinną" (01.61.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INTER FINANS

INTER FINANS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000417357 NIP
6991954056 REGON
302086597