Platforma do wymiany 88 walut online|Kursy walut na żywo i narzędzia analityczne|Bezpieczeństwo transakcji na poziomie instytucjonalnym|Personalizacja ustawień i historii transakcji|Karta kantorowa do płatności wielowalutowych
USŁUGI FINANSOWE SP. Z O.O. prowadzi działalność w zakresie wymiany walut online, oferując zaawansowaną platformę kantorową pod marką kantoor.pl. Platforma ta jest pozycjonowana jako jedna z największych w Europie, umożliwiając klientom indywidualnym oraz biznesowym szybkie i bezpieczne transakcje wymiany walut. Kluczowym elementem oferty jest dostęp do szerokiego wachlarza walut – użytkownicy mają możliwość wymiany aż 88 różnych walut, co pozwala na obsługę zarówno popularnych, jak i mniej typowych par walutowych.
System kantor.pl zapewnia użytkownikom aktualne kursy walut na żywo, co pozwala na dokonywanie transakcji w oparciu o bieżące notowania rynkowe. Platforma wyposażona jest w narzędzia analityczne, które wspierają podejmowanie decyzji finansowych, prezentując dane i analizy w czasie rzeczywistym. Dzięki temu klienci mogą śledzić zmiany kursów, analizować trendy oraz planować wymianę walut w najbardziej korzystnym momencie.
Bezpieczeństwo transakcji stanowi jeden z priorytetów platformy. Rozwiązania technologiczne wdrożone przez USŁUGI FINANSOWE SP. Z O.O. mają na celu zapewnienie ochrony środków oraz danych użytkowników na poziomie instytucjonalnym. System umożliwia także pełną kontrolę nad historią transakcji – użytkownicy mają dostęp do szczegółowego rejestru wszystkich operacji, z możliwością filtrowania, eksportowania oraz przeglądania statusów poszczególnych zleceń.
Dodatkowym atutem platformy jest możliwość personalizacji ustawień, takich jak wybór języka, motywu graficznego, strefy czasowej czy domyślnej waluty. Użytkownicy mogą dostosować interfejs do własnych preferencji, co zwiększa komfort korzystania z usług. W ramach oferty dostępna jest również karta kantorowa, która pozwala na wygodne zarządzanie środkami i realizację płatności w różnych walutach.
USŁUGI FINANSOWE SP. Z O.O. koncentruje się na dostarczaniu nowoczesnych rozwiązań dla osób i firm poszukujących efektywnych, bezpiecznych i elastycznych narzędzi do wymiany walut. Platforma kantoor.pl wyróżnia się szeroką ofertą walut, zaawansowanymi funkcjami analitycznymi oraz wysokim poziomem bezpieczeństwa, odpowiadając na potrzeby zarówno klientów indywidualnych, jak i biznesowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Usługi Finansowe osiągnęła 973 122 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 964 479 zł. Pozostałe przychody to 8642 zł.
Całkowite koszty wyniosły 948 703 zł.
Zysk netto wyniósł 15 776 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -1 830 617 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 973 122 zł w 2024 roku. • 628 430 zł w 2023 roku. • 614 058 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3347 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 15 776 zł w 2024 roku. • -253 034 zł w 2023 roku. • 246 432 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Usługi Finansowe wynosi 1 103 852 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
157 760 zł a 2 432 804 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 1 156 653 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 103 852 zł w 2024 roku. • 799 121 zł w 2023 roku. • 1 965 042 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Usługi Finansowe wynosi 34 tys. zł.
EBITDA Usługi Finansowe wynosi 52 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
5606 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 33 523 zł w
2024 roku. • -197 548 zł w
2023 roku. • 321 439 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
3011 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 51 684 zł w
2024 roku. • -179 387 zł w
2023 roku. • 339 600 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Usługi Finansowe wynosi 3,00%. To oznacza, że firma ma szansę 3,00% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,00% w 2024 roku. • 3,00% w 2023 roku. • 3,00% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Usługi Finansowe wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2024 roku. • 0,13% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Usługi Finansowe charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Usługi Finansowe wynosi 53 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 3 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 139 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 3 tys. zł a 139 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
16 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 53 tys. zł w 2024 roku. • 32 tys. zł w 2023 roku. • 84 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 3 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 18 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 139 tys. zł w 2024 roku. • 128 tys. zł w 2023 roku. • 210 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
93 661
zł.
Koszty operacyjne Usługi Finansowe wyniosły
930 957
zł.
Wynagrodzenia stanowią
10%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-39 621 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 93 661 zł w 2024 roku • 81 699 zł w 2023 roku • 64 734 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
10% w 2024 roku •
10% w 2023 roku •
22% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Usługi Finansowe wyniosła 561 192 zł.
a
ktywa trwałe to 124 104 zł.
a
ktywa obrotowe to 437 088 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 561 192 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 522 666 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 38 526 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 74 200 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 561 192 zł w 2024 roku. • 533 548 zł w 2023 roku. • 788 901 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3%.
Marża operacyjna wyniosła 3%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Usługi Finansowe wyniosły 38 526 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 561 192 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1209 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 38 526 zł w 2024 roku • 26 658 zł w 2023 roku • 28 976 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 9.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 7% w 2024 roku • 5% w 2023 roku • 4% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Usługi Finansowe wykazała przychody na poziomie 973 122 zł.
Organizacja zarobiła 42 054 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 26 278 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 15 776 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 62% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3754 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 26 278 zł w 2024 roku • 16 772 zł w 2023 roku • 28 940 zł w 2022 roku
Organizacja Usługi Finansowe wykazała zysk netto większy niż 51% organizacji z branży "Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 37% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 81% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 37% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 47% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 39% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 7 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 99 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 92 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-99
dni względem terminu
7
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−3 mies. 2 dni14-04-2025
2023
−2 mies. 1 dni15-05-2024
2022
−3 mies. 2 dni14-04-2023
2021
−3 mies. 5 dni12-07-2022
2020
−2 mies. 25 dni22-07-2021
2019
−6 mies. 11 dni07-04-2020
2018
−2 mies. 20 dni26-04-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Charkowski Jacek posiada 100
udziałów,
które stanowią
100.0% firmy.