Pomorska Agencja Finansowa - Toruń Sp. z o.o. to firma zajmująca się świadczeniem kompleksowych usług związanych z obrotem wierzytelnościami, archiwizacją dokumentów oraz dostarczaniem informacji gospodarczych. Organizacja oferuje szeroką gamę usług skierowanych zarówno do firm, jak i syndyków oraz likwidatorów. Ich oferta obejmuje gromadzenie danych o kontrahentach, świadczenie usług windykacyjnych, zakup wierzytelności, a także przechowywanie i udostępnianie archiwalnej dokumentacji. Dzięki dogłębnemu wywiadowi gospodarczemu i skrupulatnemu ustaleniu majątku dłużnika, Pomorska Agencja Finansowa pomaga klientom w skuteczniejszym zarządzaniu wierzytelnościami i egzekwowaniu długów. Organizacja nacisk kładzie na bezpieczeństwo i precyzję w obsłudze dokumentacji, co jest szczególnie ważne w kontekście przechowywania danych i zarządzania nimi zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. Pomorska Agencja Finansowa działa dynamicznie, dostosowując swoje usługi do indywidualnych potrzeb klientów, zapewniając tym samym profesjonalizm i wysoką jakość oferowanych rozwiązań. Dzięki temu zdobyła zaufanie wielu klientów, co potwierdzają rekomendacje i referencje. Misją firmy jest efektywne wspomaganie przedsiębiorstw w procesach związanych z wierzytelnościami oraz dokumentacją, przy jednoczesnym zapewnieniu najwyższych standardów obsługi i poufności informacji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Pomorska Agencja Finansowa-Toruń osiągnęła 745 519 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 472 808 zł. Pozostałe przychody to 272 710 zł.
Całkowite koszty wyniosły 950 321 zł.
Strata netto wyniosła 204 803 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
676 222 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 745 519 zł w 2023 roku. • 1 190 103 zł w 2022 roku. • 2 774 186 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
417 347 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -204 803 zł w 2023 roku. • 113 323 zł w 2022 roku. • -1 456 843 zł w 2020 roku.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi 1 095 896 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
30 281 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 095 896 zł w
2023 roku. • 2 297 885 zł w
2022 roku. • 1 035 335 zł w
2021 roku.
Powiązania
Zatrudnienie
Zatrudnienie Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi 10 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 10 os. w 2023 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2022 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2021 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 21 obwieszczeń
dotyczących organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 29 maja 2025 (MSiG nr 103/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
21
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
21 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 435368. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/720713/25/24]
MSiG 103/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 40 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 435367. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/720713/25/623]
MSiG 103/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 39 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 435366. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/720713/25/222]
MSiG 103/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 38 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.05.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 552589. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/613406/24/515]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 37 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 552588. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/613405/24/803]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 36 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 552587. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-
-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/613405/24/402]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 35 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 492681. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/496453/23/443]
MSiG 119/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 34 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 408721. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-
-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/389593/22/359]
MSiG 124/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 15.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.06.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 475588. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-
-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SĄD REJONOWY
W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
21.11.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/5031/21/724]
Rzuć okiemMSiG 129/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wpisać:
3. Adres poczty elektronicznej SEKRETARIAT@PAF-
-TORUN.PL 4. Adres strony internetowej WWW.PAF-
-TORUN.PL
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. LEWANDOWSKI 2. LECH ROMAN 3. [ukryto] 5. 99
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 396.000,00 ZŁ
6. NIE wpisać: 2 1. LEWANDOWSKA 2. WIESŁAWA
3. [ukryto] 5. 40 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 160.000,00 ZŁ 6. NIE 3 1. LEWANDOWSKI
2. PIOTR 3. [ukryto] 5. 30 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 120.000,00 ZŁ 6. NIE 4 1. LEWANDOWSKI 2. PAWEŁ 3. [ukryto] 5. 30 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 120.000,00 ZŁ 6. NIE
Poz. 294346. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/290695/21/381]
MSiG 94/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.05.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 31 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.05.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 792762. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/243252/20/200]
MSiG 193/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 792761. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/243252/20/799]
MSiG 193/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 792760. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/243252/20/398]
MSiG 193/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.09.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 585368. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/136687/19/466]
MSiG 130/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 585367. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/136687/19/65]
MSiG 130/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 585366. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/136687/19/664]
MSiG 130/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 01.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 526359. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/356474/18/951]
MSiG 191/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 526358. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/356473/18/550]
MSiG 191/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 526357. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SYSTEM, wpis do
rejestru: 21.11.2002.
[RDF/356472/18/149]
MSiG 191/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 175539. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.11.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/7806/17/733]
MSiG 119/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.06.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 200398. „POMORSKA AGENCJA FINANSOWA-TORUŃ” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000139947. SĄD REJONOWY
W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
21.11.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/8474/16/842]
MSiG 139/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi 2,77%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,435% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,77% w 2023 roku. • 0,79% w 2022 roku. • 1,90% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Pomorska Agencja Finansowa-Toruń charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji zmieniał się w latach 2021-2023 między oceną B a C.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi 68 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 281 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 281 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
30 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 68 tys. zł w 2023 roku. • 141 tys. zł w 2022 roku. • 128 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 281 tys. zł w 2023 roku. • 462 tys. zł w 2022 roku. • 467 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
470 178 zł.
Koszty operacyjne Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wyniosły
921 376 zł.
Wynagrodzenia stanowią
51%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
5754 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 470 178 zł w 2023 roku • 451 631 zł w 2022 roku • 487 441 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
13,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
51% w 2023 roku •
42,1% w 2022 roku •
11,7% w 2020 roku
EBIT i EBITDA
EBIT Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi -449 tys. zł.
EBITDA Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi -425 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
444 609 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -448 568 zł w
2023 roku. • -98 884 zł w
2022 roku. • -1 782 394 zł w
2020 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
448 546 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -425 482 zł w
2023 roku. • -77 051 zł w
2022 roku. • -1 771 119 zł w
2020 roku.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wyniosła 3 429 946 zł.
Aktywa trwałe to 180 261 zł.
Aktywa obrotowe to 3 249 685 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 429 946 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 981 696 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 448 250 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 1 340 398 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 257 640 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 429 946 zł sumy bilansowej i 981 696 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 5 051 482 zł sumy bilansowej i 1 505 642 zł kapitału własnego w 2022 roku. • 6 110 741 zł sumy bilansowej i 1 496 977 zł kapitału własnego w 2021 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -20,86%.
Marża operacyjna wyniosła -94,87%.
Marża netto wyniosła -27,47%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
10,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6,7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
8,7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wyniosły 2 448 250 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 429 946 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 71,4%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 082 757 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 448 250 zł w 2023 roku • 3 545 840 zł w 2022 roku • 4 613 764 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 71% w 2023 roku • 70% w 2022 roku • 76% w 2021 roku
Wierzyciele
Organizacja Pomorska Agencja Finansowa-Toruń ma 2 448 250 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część to rezerwy i rozliczenia: 2 371 113 zł (97%).
Poza tym: dostawcom 60 172 zł (2%).
Pozostali, 16 965 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): państwu, pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
2,4 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
97%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
60 tys. zł
2%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
2,4 mln zł
97%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
17 tys. zł
<1%
W roku 2023 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 97% (w 2017: 76%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 21% (2017) do 0% (2023).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi 42,13 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 42,13.
Płynność gotówkowa wynosi 3,67 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 3,69 miesiąca.
gotówka od ręki: 283 tys. zł należności i inne: 3 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 42,13 zł, z czego 3,67 zł w gotówce.
42,13
płynność bieżąca
3,67
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 42,13 w 2023 roku • 116,79 w 2022 roku • 127,4 w 2021 roku
W roku
2022 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za
ten rok liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.
Obsługa długu
Organizacja Pomorska Agencja Finansowa-Toruń nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 283 183 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2 448 250 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł283 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka283 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2023: bez długu, gotówka 283 tys. zł • 2021: bez długu, gotówka 479 tys. zł • 2020: nadwyżka gotówki 421 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2023: bez kosztów odsetek • 2022: strata operacyjna • 2021: bez kosztów odsetek
W roku 2022 gotówka obejmuje tylko kasę i rachunki, w pozostałych także np. lokaty - skok między tymi latami może wynikać ze zmiany sposobu wykazania.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynosi 2302 dni. Tak skrajna wartość nie opisuje zwykłego terminu zapłaty - zwykle wynika z należności wykazanych przy przychodach bliskich zeru, a bywa też sygnałem trudno ściągalnych należności albo nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 24 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 2278 dni. Tak skrajna różnica wynika z nietypowej (skrajnej albo ujemnej) rotacji należności albo zobowiązań i nie opisuje realnego przesunięcia terminów płatności. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi 2277 dni.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 2 963 502 zł, z czego 30 000 zł ma termin do 12 miesięcy, a 2 933 502 zł powyżej 12 miesięcy.
Luka płatnicza2278 dni
różnica skrajna - wynika z nietypowej rotacji należności albo zobowiązań i nie opisuje realnego przesunięcia terminów płatności
2302 dni≫
rotacja należności (DSO): 2302 dni - wartość skrajna, nie zwykły termin zapłaty
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 24 dniach
pasek ucięty przy 730 dniach - pełną wartość podaje tekst obok
Cykl konwersji gotówki (DSO + rotacja zapasów − DPO): 2278 dni, orientacyjnie - wartość skrajna, wynika z nietypowej rotacji należności, zapasów albo zobowiązań i nie opisuje realnego cyklu obrotu gotówki
Rotacja zapasów0 dni
ile dni zapasy leżą w magazynie
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe3 mln zł
klienci są winni firmie 3 mln zł
do 12 miesięcy30 tys. zł · 1%
powyżej 12 miesięcy2,9 mln zł · 99%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 2302 dni w 2023 roku • 1632 dni w 2022 roku • 3694 dni w 2020 roku
Oś wykresu jest przycięta do 25 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 1488 dni w 2017 roku • rotacja należności (DSO): 4489 dni w 2018 roku • rotacja należności (DSO): 7970 dni w 2019 roku • rotacja należności (DSO): 3694 dni w 2020 roku • rotacja należności (DSO): 1632 dni w 2022 roku • rotacja należności (DSO): 2302 dni w 2023 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wynoszą 918 398 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 395 870 zł, czyli 43% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 162 691 zł, czyli 18% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 104 085 zł, czyli 11% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej918 tys. zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)396 tys. zł · 43%
Pozostałe koszty rodzajowe163 tys. zł · 18%
Usługi obce104 tys. zł · 11%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia74 tys. zł · 8%
Zużycie materiałów i energii71 tys. zł · 8%
Podatki i opłaty45 tys. zł · 5%
Amortyzacja23 tys. zł · 3%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 918 tys. zł w 2023 roku • 922 tys. zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2023 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), pozostałe koszty rodzajowe, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Pomorska Agencja Finansowa-Toruń wykazała przychody na poziomie 745 519 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
3415 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 5930 zł w 2019 roku • 43 365 zł w 2018 roku • 12 760 zł w 2017 roku
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy42 z 52 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:469 901,55
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów469 901,55
B. Koszty działalności operacyjnej918 397,72
I. Amortyzacja23 086,27
II. Zużycie materiałów i energii71 410,84
III. Usługi obce104 085,21
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)45 276,51
V. Wynagrodzenia395 869,61
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)74 308,35
VII. Pozostałe koszty rodzajowe162 690,73
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów0,00
VII. Podróże służbowe pozycja własna41 670,20
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-448 496,17
D. Pozostałe przychody operacyjne2 906,91
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych2 906,91
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne2 978,70
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne2 978,70
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-448 567,96
G. Przychody finansowe272 710,20
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne272 710,20
H. Koszty finansowe28 944,84
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne28 944,84
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-204 802,60
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-204 802,60
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Pomorska Agencja Finansowa-Toruń składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 8 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 3 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 34 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-3
dni względem terminu
8
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 mies. 4 dni11-06-2026
2024
−1 mies. 27 dni19-05-2025
2023
−1 mies. 2 dni13-06-2024
2022
−1 mies. 3 dni12-06-2023
2021
−4 mies. 2 dni15-06-2022
2020
−5 mies. 8 dni10-05-2021
2019
−20 dni25-09-2020
2018
+14 mies. 18 dni25-09-2020
2017
−5 dni10-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
