Oferowanie lokat, rachunków oraz kredytów dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych
Świadczenie usług bankowości internetowej i mobilnej
Dostęp do produktów ubezpieczeniowych i monitoringu kredytowego
Sponsorowanie wydarzeń kulturalnych w regionie
Dbałość o bezpieczeństwo i konkurencyjność oferty finansowej.
Bałtycki Bank Spółdzielczy, założony w 1946 roku, jest najstarszym bankiem w powiecie sławieńskim, którego misją jest wspieranie lokalnych klientów w realizacji ich finansowych celów. Bank oferuje szereg produktów i usług dostosowanych do potrzeb różnych grup odbiorców, w tym klientów indywidualnych, przedsiębiorstw, instytucji publicznych oraz rolników. W ramach swoich działań, Bałtycki Bank Spółdzielczy stawia na relacje z klientami, oferując nie tylko standardowe usługi bankowe, takie jak rachunki, kredyty czy lokaty, ale także innowacyjne rozwiązania w zakresie bankowości internetowej i mobilnej.
Bank zaprasza do korzystania z atrakcyjnych lokat, które zapewniają bezpieczeństwo i konkurencyjne oprocentowanie. Klienci mogą również korzystać z różnorodnych produktów ubezpieczeniowych oraz usług dodatkowych, takich jak monitoring kredytowy i factoring. Bałtycki Bank Spółdzielczy angażuje się również w życie lokalnej społeczności, sponsorując wydarzenia kulturalne, jak Reggaenwalde Festiwal, co podkreśla jego zaangażowanie w rozwój regionu. Dążąc do ciągłego rozwoju, bank dostosowuje swoją ofertę do zmieniających się potrzeb klientów, jednocześnie zapewniając wysoki poziom bezpieczeństwa swoich transakcji i środków.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Bałtycki Bank Spółdzielczy osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -4 430 069 zł.
Zysk netto wyniósł 4 430 069 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 491 297 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4 430 069 zł w 2024 roku.
• 5 219 841 zł w 2023 roku.
• 3 083 487 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Bałtycki Bank Spółdzielczy wynosi 53 160 832 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
44 300 693 zł a 62 020 971 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 895 558 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 53 160 832 zł w 2024 roku.
• 62 638 096 zł w 2023 roku.
• 37 001 844 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Bałtycki Bank Spółdzielczy wynosi 3,55%. To oznacza, że firma ma szansę 3,55% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,55% w 2024 roku.
• 3,55% w 2023 roku.
• 3,55% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bałtycki Bank Spółdzielczy wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Bałtycki Bank Spółdzielczy charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Bałtycki Bank Spółdzielczy wynosi 2,65 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 823 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 6,24 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 823 tys. zł a 6,24 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
197 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 2,65 mln zł w 2024 roku.
• 2,46 mln zł w 2023 roku.
• 1,84 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 823 tys. zł w 2024 roku.
• 976 tys. zł w 2023 roku.
• 617 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 6,24 mln zł w 2024 roku.
• 5,35 mln zł w 2023 roku.
• 4,28 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Bałtycki Bank Spółdzielczy wyniosła 356 029 155 zł.
k
asa, operacje z bankiem centralnym to 4 347 391 zł.
n
ależności od sektora finansowego to 72 266 952 zł.
n
ależności od sektora niefinansowego to 89 411 988 zł.
n
ależności od sektora budżetowego to 18 186 751 zł.
d
łużne papiery wartościowe to 158 176 219 zł.
u
działy lub akcje w innych jednostkach to 2 651 900 zł.
p
ozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe to 3 150 140 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 62 622 zł.
r
zeczowe aktywa trwałe to 5 085 826 zł.
i
nne aktywa to 1 875 054 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 800 851 zł.
n
ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 13 461 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 356 029 155 zł.
z
obowiązania wobec sektora niefinansowego to 266 067 712 zł.
z
obowiązania wobec sektora budżetowego to 53 617 201 zł.
z
obowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych to 3 206 165 zł.
f
undusze specjalne i inne zobowiązania to 581 637 zł.
k
oszty i przychody rozliczane w czasie to 234 434 zł.
r
ezerwy to 1 111 760 zł.
k
apitał (fundusz) podstawowy to 1 121 800 zł.
k
apitał (fundusz) zapasowy to 25 345 675 zł.
k
apitał (fundusz) z aktualizacji wyceny to 297 095 zł.
p
ozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe to 15 606 zł.
z
ysk (strata) netto to 4 430 069 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 13 417 545 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 356 029 155 zł w 2024 roku.
• 302 336 360 zł w 2023 roku.
• 293 590 099 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 356 029 155 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 5 486 488 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 056 419 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 430 069 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 144 437 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 056 419 zł w 2024 roku
• 1 287 355 zł w 2023 roku
• 1 195 190 zł w 2022 roku