Organizacja Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak osiągnęła 11 646 319 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 11 644 748 zł. Pozostałe przychody to 1570 zł.
Całkowite koszty wyniosły 11 537 235 zł.
Zysk netto wyniósł 109 084 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
1 810 890 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 11 646 319 zł w 2025 roku. • 7 444 861 zł w 2024 roku. • 8 024 540 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
36 615 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 109 084 zł w 2025 roku. • 19 369 zł w 2024 roku. • 35 854 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynosi 12 268 677 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 071 974 zł a 28 612 212 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 674 255 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 12 268 677 zł w
2025 roku. • 8 431 069 zł w
2024 roku. • 8 920 166 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBITDA Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynosi 15 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
65 907 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 104 172 zł w
2024 roku. • 154 903 zł w
2023 roku. • 235 985 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
72 778 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 15 431 zł w
2025 roku. • 119 603 zł w
2024 roku. • 160 988 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynosi 13 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 13 os. w 2025 roku. • 19 os. w 2024 roku. • 14 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 3 września 2025 (MSiG nr 170/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
12 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1108582. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN SZWARC
Z I MAŁGORZATA SZWARC - WALKOWIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/782992/25/87]
MSiG 170/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
X V. W P I S Y D O
Poz. 878133. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-
-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN SZWARC
I MAŁGORZATA SZWARC - WALKOWIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/644212/24/16]
MSiG 147/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 143367. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-
-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN SZWARC
I MAŁGORZATA SZWARC - WALKOWIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/470507/23/903]
MSiG 50/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.03.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 221268. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-
-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN SZWARC I MAŁGORZATA SZWARC - WALKOWIAK SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000031467. SĄD REJONOWY GDAŃSK - PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY
KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 21.08.2001.
[GD.VII NS-REJ.KRS/14/22/933]
Rzuć okiemMSiG 80/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.04.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 3. ZAKŁAD
HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY
„AGROS TJ” JAN I TADEUSZ SZWARC SPÓŁKA
JAWNA wpisać: 3. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN SZWARC
I MAŁGORZATA SZWARC - WALKOWIAK SPÓŁKA
JAWNA
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. 09.12.2021
REP. A NR 6671/2021, NOTARIUSZ WOJCIECH
JANICKI W KANCELARII W TCZEWIE -PRZYJĘTO
NOWY TEKST UMOWY SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. SZWARC
2. TADEUSZ 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE 7. NIE
8. NIE wpisać: 2 1. SZWARC WALKOWIAK 2. MAŁGORZATA ZDZISŁAWA 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE
7. NIE 8. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki
1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
SPÓŁKĘ) PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę wykreślić: 1 1. SZWARC 2. TADEUSZ
3. [ukryto] wpisać: 2 1. SZWARC WALKOWIAK
2. MAŁGORZATA ZDZISŁAWA 3. [ukryto]
Poz. 107087. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/369833/22/633]
MSiG 46/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.02.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.02.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 124615. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-
-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/278943/21/957]
MSiG 54/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.03.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.03.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1146763. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SĄD
REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[GD.VII NS-REJ.KRS/17089/20/683]
Rzuć okiemMSiG 251/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.12.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 1
61 Z SPRZEDAŻ HURTOWA MASZYN I URZĄDZEŃ
ROLNICZYCH ORAZ DODATKOWEGO WYPOSAŻENIA wykreślić: 1 2. 51 66 Z SPRZEDAŻ HURTOWA
MASZYN I URZĄDZEŃ ROLNICZYCH, ŁĄCZNIE ZE
SPRZEDAŻĄ CIĄGNIKÓW 2 2. 50 30 B SPRZEDAŻ
DETALICZNA CZĘŚCI I AKCESORIÓW DO POJAZDÓW MECHANICZNYCH
Poz. 159098. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/193861/20/655]
MSiG 72/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.03.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.03.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 123305. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/989372/19/705]
MSiG 57/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.03.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.03.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 278914. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SYSTEM, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[RDF/132863/18/195]
MSiG 138/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.06.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 101236. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SĄD
REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU,
VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[GD.VII NS-REJ.KRS/10185/17/703]
MSiG 76/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.04.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.03.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016
j
Poz. 95330. ZAKŁAD HANDLOWO USŁUGOWO-PRODUKCYJNY „AGROS TJ” JAN I TADEUSZ
SZWARC SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000031467. SĄD
REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.08.2001.
[GD.VII NS-REJ.KRS/6441/16/534]
MSiG 81/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.04.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.03.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynosi 0,41%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,075% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,41% w 2025 roku. • 0,32% w 2024 roku. • 0,26% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynosi 571 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,94 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,94 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
26 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 571 tys. zł w 2025 roku. • 509 tys. zł w 2024 roku. • 519 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 4 tys. zł w 2024 roku. • 7 tys. zł w 2023 roku. • 23 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,94 mln zł w 2025 roku. • 1,58 mln zł w 2024 roku. • 1,58 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 000 095 zł.
Koszty operacyjne Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wyniosły
11 483 668 zł.
Wynagrodzenia stanowią
8,7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
47 448 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 000 095 zł w 2025 roku • 823 320 zł w 2024 roku • 905 199 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
8,7% w 2025 roku •
11,2% w 2024 roku •
11,5% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wyniosła 5 712 081 zł.
Aktywa trwałe to 160 273 zł.
Aktywa obrotowe to 5 551 808 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 228 664 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 3 228 664 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 442 626 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 735 345 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 5 712 081 zł sumy bilansowej i 3 228 664 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 5 797 476 zł sumy bilansowej i 4 674 419 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 6 597 333 zł sumy bilansowej i 4 699 355 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1,91%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3,38%.
Marża netto wyniosła 0,94%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 712 081 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 310 230 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 123 057 zł w 2024 roku • 1 897 978 zł w 2023 roku • 1 743 517 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
14,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 0% w 2025 roku • 19% w 2024 roku • 29% w 2023 roku
Wierzyciele
Bilans organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak podaje 0 zł zobowiązań, a pozycje sprawozdania sumują się do 2 483 417 zł, więc sprawozdanie jest tu niespójne. Udziały liczymy od sumy pozycji.
Najwięcej jest winna dostawcom: 2 030 464 zł (82%).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
0 zł
według bilansu; pozycje sumują się do 2,5 mln zł
82%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
2 mln zł
82%
Państwo
podatki, cła i ZUS
205 tys. zł
8%
Pracownicy
wynagrodzenia
50 tys. zł
2%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
198 tys. zł
8%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 82% (w 2017: 28%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 70% (2017) do 8% (2025).
W roku 2025 pozycje nie sumują się do kwoty z bilansu - słupek pokazuje sumę pozycji, a udziały liczymy od niej.
W latach 2017-2024 sprawozdanie podaje tylko część kredytów (krótko- albo długoterminowe), więc udział banków może być zaniżony.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynosi 2,24 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,64 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,16, czyli same środki pieniężne pokrywają 16% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,42 miesiąca.
Sprawozdanie za ten okres przeczy samo sobie - część jest w nim większa od całości: zobowiązania krótkoterminowe 2 483 417 zł, zobowiązania i rezerwy ogółem 0 zł. Kwoty pokazujemy tak, jak je złożono; wskaźniki płynności nie korzystają z tej pozycji zbiorczej, więc je oceniamy.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
5,6 mln zł
2,5 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 406 tys. zł należności i inne: 1,2 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 4 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,24 zł, z czego 0,16 zł w gotówce.
2,24
płynność bieżąca
0,64
płynność szybka
0,16
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,24 w 2025 roku • 5,01 w 2024 roku • 3,38 w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 4, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych lat. Poza kadrem: • płynność bieżąca: 5,01 w 2024 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wobec banków i pożyczkodawców: 198 285 zł, gotówka: 405 519 zł. Gotówka przewyższa dług o 207 235 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 26 641 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa tylko 0% odsetek.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) wynoszą według bilansu 0 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 207 tys. zł
0 zł406 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców198 tys. zł
gotówka406 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkinie starcza na odsetki
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 27 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa tylko 0% odsetek.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 207 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: tylko 0% • 2024: 2,4 raza • 2023: 2,2 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynosi 29 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Licząc razem z należnościami dochodzonymi w sądzie, rotacja należności wynosi 30 dni. Pozew przenosi należność poza pozycję handlową i obniża bazowy wskaźnik, więc sama liczba 29 dni może wyglądać korzystnie dokładnie wtedy, gdy ściągalność się pogarsza.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 65 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -36 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 124 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 918 080 zł, z czego 918 080 zł ma termin do 12 miesięcy. Sprawozdanie za ten okres przeczy samo sobie - część jest w nim większa od całości: należności handlowe 918 080 zł, należności krótkoterminowe 0 zł. Kwotę pokazujemy tak, jak ją złożono; rotacji należności (DSO) z tego okresu nie należy porównywać z innymi latami.
49 718 zł należności organizacja dochodzi na drodze sądowej (wobec podmiotów niepowiązanych).
Luka płatnicza-36 dni
firma płaci dostawcom 36 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
29 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 29 dni
65 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 65 dniach
dochodzone przez firmę w sądzie (poza kwotą powyżej)50 tys. zł
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 29 dni w 2025 roku • 38 dni w 2024 roku • 12 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wynoszą 11 483 668 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 8 855 178 zł, czyli 77% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 1 137 309 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 789 042 zł, czyli 7% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej11,5 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów8,9 mln zł · 77%
Usługi obce1,1 mln zł · 10%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)789 tys. zł · 7%
Zużycie materiałów i energii295 tys. zł · 3%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia211 tys. zł · 2%
Podatki i opłaty122 tys. zł · 1%
Pozostałe koszty rodzajowe59 tys. zł · <1%
Amortyzacja15 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 11,5 mln zł w 2025 roku • 7,3 mln zł w 2024 roku • 7,8 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wykazała przychody na poziomie 11 646 319 zł.
Organizacja zarobiła 136 010 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 26 926 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 109 084 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19,8% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
11 418 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 26 926 zł w 2025 roku • 41 133 zł w 2024 roku • 49 761 zł w 2023 roku
Organizacja Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak wykazała zysk netto większy niż 52% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa maszyn i urządzeń rolniczych oraz dodatkowego wyposażenia".
Organizacja wykazała przychód większy niż 67% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 64% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,07%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 67% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 65% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 0% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,07%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:11 644 743,77
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów96 392,63
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów11 548 351,14
B. Koszty działalności operacyjnej11 483 667,85
I. Amortyzacja15 431,16
II. Zużycie materiałów i energii294 587,19
III. Usługi obce1 137 308,72
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)121 949,76
V. Wynagrodzenia789 042,04
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)211 052,63
VII. Pozostałe koszty rodzajowe59 118,11
VIII. Wartość sprzedanych towarów8 855 178,24
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)161 075,92
D. Pozostałe przychody operacyjne4,62
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne4,62
E. Pozostałe koszty operacyjne0,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)0,00
G. Przychody finansowe1 570,37
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)227,57
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne1 570,37
H. Koszty finansowe26 640,84
I. Odsetki, w tym: (+1)26 640,84
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)136 010,07
J. Podatek dochodowy26 926,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)109 084,07
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Zakład Handlowo Usługowo-Produkcyjny Agros TJ JAN Szwarc I Małgorzata Szwarc - Walkowiak składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 8 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 92 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 6 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-92
dni względem terminu
8
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−6 dni09-07-2026
2024
w terminie15-07-2025
2023
+4 mies. 4 dni16-11-2024
2022
−4 mies. 15 dni02-03-2023
2021
−7 mies. 23 dni24-02-2022
2020
−7 mies. 11 dni08-03-2021
2019
−6 mies. 23 dni26-03-2020
2018
−4 mies. 3 dni14-03-2019
2017
−1 mies. 1 dzień14-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
