CISEK RAFAŁ ur. 1980

Podsumowanie

powiązane firmy

funkcje

przeciętne udziały

b.d.

najczęstsza pozycja

członek zarządu

Pełnione funkcje

Biuro-Kz Centrum

prokurent
Kw Trade

zarząd

Funkcja: członek zarządu

Powiązania

reprezentacja - KW TRADE

prokurent - BIURO-KZ CENTRUM

Powiązanie

Nazwa

KRS

prokurent

22.02.2022

nadal

Biuro-Kz Centrum

0000165587

reprezentacja

09.07.2026

nadal

Kw Trade

0000085319

Udziały w organizacjach

Cisek Rafał nie posiada udziałów w żadnych spółkach.

Brak danych o udziałach Cisek Rafał w spółkach.

Przychody

Firma KW Trade wykazała wyższe przychody niż Biuro-kz Centrum.

Przychody za 2025 rok wyniosły:

KW Trade 39,3 mln zł
Biuro-kz Centrum 1 mln zł

Przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

39,4 mln zł

37,1 mln zł

45,2 mln zł

47,1 mln zł

41,9 mln zł

40,9 mln zł

39,3 mln zł

Biuro-kz Centrum

726 tys. zł

687 tys. zł

772 tys. zł

752 tys. zł

867 tys. zł

966 tys. zł

1 mln zł

Wynik netto

Firma KW Trade wykazała wyższy wynik netto niż Biuro-kz Centrum.

Wynik netto za 2025 rok wyniósł:

KW Trade 1,02 mln zł
Biuro-kz Centrum 383 tys. zł

Wynik netto powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

2,43 mln zł

2,32 mln zł

4,44 mln zł

2,85 mln zł

1,65 mln zł

1,88 mln zł

1,02 mln zł

Biuro-kz Centrum

201 tys. zł

151 tys. zł

226 tys. zł

202 tys. zł

295 tys. zł

379 tys. zł

383 tys. zł

Zysk a przychody

Firma KW Trade wykazała zarówno wyższe przychody, jak i wyższy wynik netto niż Biuro-kz Centrum.

Przychody i wynik netto za 2025 rok wyniosły:

KW Trade 39,3 mln zł · 1,02 mln zł
Biuro-kz Centrum 1 mln zł · 383 tys. zł

Zysk a przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

39,4 mln zł · 2,43 mln zł

37,1 mln zł · 2,32 mln zł

45,2 mln zł · 4,44 mln zł

47,1 mln zł · 2,85 mln zł

41,9 mln zł · 1,65 mln zł

40,9 mln zł · 1,88 mln zł

39,3 mln zł · 1,02 mln zł

Biuro-kz Centrum

726 tys. zł · 201 tys. zł

687 tys. zł · 151 tys. zł

772 tys. zł · 226 tys. zł

752 tys. zł · 202 tys. zł

867 tys. zł · 295 tys. zł

966 tys. zł · 379 tys. zł

1 mln zł · 383 tys. zł

Dynamika przychodów

Biuro-kz Centrum miało wyższą dynamikę przychodów niż KW Trade.

Zmiana przychodów w 2025 roku wobec poprzedniego:

KW Trade −4%
Biuro-kz Centrum +3%

Dynamika przychodów powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

−6%

+22%

+4%

−11%

−2%

−4%

Biuro-kz Centrum

+2%

−5%

+12%

−3%

+15%

+11%

+3%

Wycena

Firma KW Trade ma wyższą szacunkową wycenę niż Biuro-kz Centrum.

Szacunkowa wycena na koniec 2025 roku:

KW Trade 42,6 mln zł
Biuro-kz Centrum 2,81 mln zł

Wycena powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

47,2 mln zł

45,3 mln zł

60,4 mln zł

55,8 mln zł

46,8 mln zł

47,2 mln zł

42,6 mln zł

Biuro-kz Centrum

1,76 mln zł

1,49 mln zł

1,9 mln zł

1,77 mln zł

2,31 mln zł

2,77 mln zł

2,81 mln zł

Przychody operacyjne

Firma KW Trade wykazała wyższe przychody operacyjne niż Biuro-kz Centrum.

Przychody operacyjne za 2025 rok wyniosły:

KW Trade 39,3 mln zł
Biuro-kz Centrum 995 tys. zł

Przychody operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

39,4 mln zł

36,9 mln zł

45,2 mln zł

47,1 mln zł

41,9 mln zł

40,8 mln zł

39,3 mln zł

Biuro-kz Centrum

725 tys. zł

686 tys. zł

772 tys. zł

751 tys. zł

862 tys. zł

962 tys. zł

995 tys. zł

Koszty operacyjne

Firma KW Trade poniosła wyższe koszty operacyjne niż Biuro-kz Centrum.

Koszty operacyjne za 2025 rok wyniosły:

KW Trade 37,2 mln zł
Biuro-kz Centrum 547 tys. zł

Koszty operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

36,1 mln zł

34,1 mln zł

39,8 mln zł

42,8 mln zł

38,8 mln zł

37,9 mln zł

37,2 mln zł

Biuro-kz Centrum

412 tys. zł

431 tys. zł

447 tys. zł

465 tys. zł

489 tys. zł

509 tys. zł

547 tys. zł

EBIT i EBITDA

Firma KW Trade wykazała zarówno wyższą EBITDA, jak i wyższy EBIT niż Biuro-kz Centrum.

EBITDA za 2025 rok wyniosła:

KW Trade 2,58 mln zł
Biuro-kz Centrum 549 tys. zł

EBIT i EBITDA powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

3,55 mln zł

3,05 mln zł

5,81 mln zł

4,72 mln zł

3,51 mln zł

3,33 mln zł

2,58 mln zł

Biuro-kz Centrum

414 tys. zł

357 tys. zł

425 tys. zł

386 tys. zł

474 tys. zł

554 tys. zł

549 tys. zł

Rentowność

Biuro-kz Centrum osiągnęło wyższą rentowność aktywów (ROA) niż KW Trade.

ROA w 2025 roku:

KW Trade 4%
Biuro-kz Centrum 36%

Rentowność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

14%

Biuro-kz Centrum

13%

10%

17%

25%

32%

36%

Bilans

Firma KW Trade miała zarówno wyższą sumę bilansową, jak i wyższy kapitał własny niż Biuro-kz Centrum.

Suma bilansowa na koniec 2025 roku wyniosła:

KW Trade 26,7 mln zł
Biuro-kz Centrum 1,06 mln zł

Bilans powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

29,1 mln zł

24,8 mln zł

32,2 mln zł

33 mln zł

27 mln zł

30 mln zł

26,7 mln zł

Biuro-kz Centrum

1,52 mln zł

1,48 mln zł

1,33 mln zł

1,22 mln zł

1,2 mln zł

1,18 mln zł

1,06 mln zł

Zadłużenie

Firma KW Trade miała wyższy wskaźnik zadłużenia niż Biuro-kz Centrum.

Wskaźnik zadłużenia na koniec 2025 roku:

KW Trade 34%
Biuro-kz Centrum 21%

Zadłużenie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

46%

35%

45%

46%

35%

41%

34%

Biuro-kz Centrum

57%

59%

49%

47%

38%

30%

21%

Zatrudnienie

Pracowników zatrudniała tylko firma KW Trade.

Zatrudnienie w 2025 roku:

KW Trade 56 os.
Biuro-kz Centrum 0 os.

Zatrudnienie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

58 os.

59 os.

50+ os.

62 os.

61 os.

50+ os.

56 os.

Biuro-kz Centrum

1 os.

0 os.

Wynagrodzenia

Firma KW Trade poniosła wyższe koszty wynagrodzeń niż Biuro-kz Centrum.

Wynagrodzenia za 2025 rok wyniosły:

KW Trade 9,47 mln zł
Biuro-kz Centrum 213 tys. zł

Wynagrodzenia powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

6,74 mln zł

6,77 mln zł

7,98 mln zł

8,91 mln zł

8,47 mln zł

9,29 mln zł

9,47 mln zł

Biuro-kz Centrum

138 tys. zł

140 tys. zł

142 tys. zł

180 tys. zł

187 tys. zł

191 tys. zł

213 tys. zł

Ryzyko

Biuro-kz Centrum ma niższe ryzyko niewypłacalności niż KW Trade.

Ryzyko niewypłacalności według sprawozdania za 2025 rok:

KW Trade 0,41%
Biuro-kz Centrum 0,07%

Ryzyko powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

0,32%

0,41%

0,32%

0,15%

0,41%

Biuro-kz Centrum

0,23%

0,33%

0,23%

0,32%

0,08%

0,07%

Wiarygodność

Obie firmy mają ocenę A.

Ocena wiarygodności płatniczej za 2025 rok:

KW Trade ocena A
Biuro-kz Centrum ocena A

Wiarygodność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

ocena A

Biuro-kz Centrum

ocena A

Kredyt kupiecki

Firma KW Trade ma wyższy sugerowany kredyt kupiecki niż Biuro-kz Centrum.

Sugerowany kredyt kupiecki według sprawozdania za 2025 rok:

KW Trade 2,05 mln zł
Biuro-kz Centrum 74,9 tys. zł

Kredyt kupiecki powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

2,03 mln zł

2 mln zł

2,36 mln zł

2,31 mln zł

2,16 mln zł

2,13 mln zł

2,05 mln zł

Biuro-kz Centrum

10,3 tys. zł

8,1 tys. zł

26 tys. zł

27,7 tys. zł

48,7 tys. zł

68,2 tys. zł

74,9 tys. zł

Podatek dochodowy

Firma KW Trade wykazała wyższy podatek dochodowy niż Biuro-kz Centrum.

Podatek dochodowy za 2025 rok wyniósł:

KW Trade 359 tys. zł
Biuro-kz Centrum 48,1 tys. zł

Podatek dochodowy powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

KW Trade

609 tys. zł

578 tys. zł

906 tys. zł

731 tys. zł

384 tys. zł

648 tys. zł

359 tys. zł

Biuro-kz Centrum

29,8 tys. zł

25 tys. zł

30,6 tys. zł

30,8 tys. zł

39 tys. zł

47,8 tys. zł

48,1 tys. zł