MORAWSKA JOANNA ur. 1977

Podsumowanie

powiązane firmy

funkcje

przeciętne udziały

b.d.

najczęstsza pozycja

prezes zarządu

Pełnione funkcje

Max-Invest

prokurent
Tel-Ex

zarząd

Funkcja: prezes zarządu

Powiązania

prokurent - MAX-INVEST

reprezentacja - TEL-EX

Powiązanie

Nazwa

KRS

prokurent

04.01.2023

nadal

Max-Invest

0000127201

reprezentacja

01.07.2016

nadal

Tel-Ex

0000169128

Udziały w organizacjach

Morawska Joanna nie posiada udziałów w żadnych spółkach.

Brak danych o udziałach Morawska Joanna w spółkach.

Przychody

Firma Max-Invest wykazała wyższe przychody niż Tel-ex.

Przychody za 2025 rok wyniosły:

Max-Invest 39,8 mln zł
Tel-ex 2,56 mln zł

Przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

37,6 mln zł

37,9 mln zł

35,4 mln zł

35,3 mln zł

42,2 mln zł

42,1 mln zł

39,8 mln zł

Tel-ex

1,91 mln zł

2 mln zł

2,02 mln zł

2,43 mln zł

2,33 mln zł

2,5 mln zł

2,56 mln zł

Wynik netto

Firma Max-Invest wykazała wyższy wynik netto niż Tel-ex.

Wynik netto za 2025 rok wyniósł:

Max-Invest 2,47 mln zł
Tel-ex 157 tys. zł

Wynik netto powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

2,53 mln zł

2,41 mln zł

2,09 mln zł

2,6 mln zł

3,82 mln zł

3,13 mln zł

2,47 mln zł

Tel-ex

117 tys. zł

32,6 tys. zł

38,6 tys. zł

166 tys. zł

42,5 tys. zł

101 tys. zł

157 tys. zł

Zysk a przychody

Firma Max-Invest wykazała zarówno wyższe przychody, jak i wyższy wynik netto niż Tel-ex.

Przychody i wynik netto za 2025 rok wyniosły:

Max-Invest 39,8 mln zł · 2,47 mln zł
Tel-ex 2,56 mln zł · 157 tys. zł

Zysk a przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

37,6 mln zł · 2,53 mln zł

37,9 mln zł · 2,41 mln zł

35,4 mln zł · 2,09 mln zł

35,3 mln zł · 2,6 mln zł

42,2 mln zł · 3,82 mln zł

42,1 mln zł · 3,13 mln zł

39,8 mln zł · 2,47 mln zł

Tel-ex

1,91 mln zł · 117 tys. zł

2 mln zł · 32,6 tys. zł

2,02 mln zł · 38,6 tys. zł

2,43 mln zł · 166 tys. zł

2,33 mln zł · 42,5 tys. zł

2,5 mln zł · 101 tys. zł

2,56 mln zł · 157 tys. zł

Dynamika przychodów

Firma Tel-ex miała wyższą dynamikę przychodów niż Max-Invest.

Zmiana przychodów w 2025 roku wobec poprzedniego:

Max-Invest −5%
Tel-ex +2%

Dynamika przychodów powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

+10%

+1%

−7%

+20%

−5%

Tel-ex

+4%

+1%

+20%

−4%

+8%

+2%

Wycena

Firma Max-Invest ma wyższą szacunkową wycenę niż Tel-ex.

Szacunkowa wycena na koniec 2025 roku:

Max-Invest 41 mln zł
Tel-ex 2,49 mln zł

Wycena powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

39,9 mln zł

39,1 mln zł

36,7 mln zł

38,9 mln zł

48,9 mln zł

45,4 mln zł

41 mln zł

Tel-ex

1,84 mln zł

1,59 mln zł

1,68 mln zł

2,61 mln zł

1,73 mln zł

2,17 mln zł

2,49 mln zł

Przychody operacyjne

Firma Max-Invest wykazała wyższe przychody operacyjne niż Tel-ex.

Przychody operacyjne za 2025 rok wyniosły:

Max-Invest 39,8 mln zł
Tel-ex 2,56 mln zł

Przychody operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

37,5 mln zł

37,9 mln zł

35,4 mln zł

35,3 mln zł

42,1 mln zł

42 mln zł

39,8 mln zł

Tel-ex

1,91 mln zł

2 mln zł

2,02 mln zł

2,43 mln zł

2,33 mln zł

2,5 mln zł

2,56 mln zł

Koszty operacyjne

Firma Max-Invest poniosła wyższe koszty operacyjne niż Tel-ex.

Koszty operacyjne za 2025 rok wyniosły:

Max-Invest 36,7 mln zł
Tel-ex 2,39 mln zł

Koszty operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

34,3 mln zł

34,4 mln zł

32,5 mln zł

32 mln zł

37,4 mln zł

38,1 mln zł

36,7 mln zł

Tel-ex

1,77 mln zł

1,95 mln zł

1,97 mln zł

2,22 mln zł

2,39 mln zł

EBIT i EBITDA

W 2024 roku firma Max-Invest wykazała zarówno wyższą EBITDA, jak i wyższy EBIT niż Tel-ex.

Firma Tel-ex nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2024 roku.

EBITDA za 2025 rok wyniosła:

Max-Invest 3,19 mln zł
Tel-ex 112 tys. zł (2024)

EBIT i EBITDA powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

3,21 mln zł

3,2 mln zł

2,73 mln zł

3,4 mln zł

4,73 mln zł

4,06 mln zł

3,19 mln zł

Tel-ex

107 tys. zł

112 tys. zł

Rentowność

Firma Tel-ex osiągnęła wyższą rentowność aktywów (ROA) niż Max-Invest.

ROA w 2025 roku:

Max-Invest 20%
Tel-ex 35%

Rentowność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

19%

20%

17%

20%

26%

24%

20%

Tel-ex

14%

21%

10%

20%

35%

Bilans

Firma Max-Invest miała zarówno wyższą sumę bilansową, jak i wyższy kapitał własny niż Tel-ex.

Suma bilansowa na koniec 2025 roku wyniosła:

Max-Invest 12,1 mln zł
Tel-ex 445 tys. zł

Bilans powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

13,5 mln zł

11,8 mln zł

12,2 mln zł

12,7 mln zł

14,8 mln zł

13 mln zł

12,1 mln zł

Tel-ex

806 tys. zł

830 tys. zł

698 tys. zł

793 tys. zł

410 tys. zł

507 tys. zł

445 tys. zł

Zadłużenie

Firma Tel-ex miała wyższy wskaźnik zadłużenia niż Max-Invest.

Wskaźnik zadłużenia na koniec 2025 roku:

Max-Invest 42%
Tel-ex 47%

Zadłużenie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

50%

46%

42%

43%

49%

46%

42%

Tel-ex

73%

70%

59%

43%

77%

65%

47%

Zatrudnienie

Firma Max-Invest zatrudniała więcej pracowników niż Tel-ex.

Zatrudnienie w 2025 roku:

Max-Invest 83 os.
Tel-ex 14 os.

Zatrudnienie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

80 os.

50+ os.

85 os.

50+ os.

83 os.

50+ os.

83 os.

Tel-ex

10-50 os.

2-10 os.

10-50 os.

14 os.

Wynagrodzenia

Firma Max-Invest poniosła wyższe koszty wynagrodzeń niż Tel-ex.

Wynagrodzenia za 2025 rok wyniosły:

Max-Invest 8,81 mln zł
Tel-ex 1,49 mln zł

Wynagrodzenia powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

5,31 mln zł

5,62 mln zł

5,83 mln zł

5,99 mln zł

6,46 mln zł

7,89 mln zł

8,81 mln zł

Tel-ex

1,07 mln zł

1,08 mln zł

1,03 mln zł

1,19 mln zł

1,32 mln zł

1,46 mln zł

1,49 mln zł

Ryzyko

Firma Tel-ex ma niższe ryzyko niewypłacalności niż Max-Invest.

Ryzyko niewypłacalności według sprawozdania za 2025 rok:

Max-Invest 0,33%
Tel-ex 0,2%

Ryzyko powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

0,15%

0,32%

0,41%

0,26%

0,08%

0,23%

0,33%

Tel-ex

0,75%

0,9%

0,52%

0,15%

0,75%

0,41%

0,2%

Wiarygodność

Firma Tel-ex ma wyższą ocenę wiarygodności (A) niż Max-Invest (B).

Ocena wiarygodności płatniczej za 2025 rok:

Max-Invest ocena B
Tel-ex ocena A

Wiarygodność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

ocena A

ocena B

ocena C

ocena B

Tel-ex

ocena B

ocena A

ocena B

ocena A

Kredyt kupiecki

Firma Max-Invest ma wyższy sugerowany kredyt kupiecki niż Tel-ex.

Sugerowany kredyt kupiecki według sprawozdania za 2025 rok:

Max-Invest 1,15 mln zł
Tel-ex 60,8 tys. zł

Kredyt kupiecki powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

1,08 mln zł

1,06 mln zł

1,09 mln zł

1,13 mln zł

1,31 mln zł

1,22 mln zł

1,15 mln zł

Tel-ex

49,6 tys. zł

48,1 tys. zł

52,4 tys. zł

80,5 tys. zł

39,8 tys. zł

51,8 tys. zł

60,8 tys. zł

Podatek dochodowy

Firma Max-Invest wykazała wyższy podatek dochodowy niż Tel-ex.

Podatek dochodowy za 2025 rok wyniósł:

Max-Invest 648 tys. zł
Tel-ex 17,5 tys. zł

Podatek dochodowy powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Max-Invest

634 tys. zł

658 tys. zł

526 tys. zł

661 tys. zł

936 tys. zł

804 tys. zł

648 tys. zł

Tel-ex

29,1 tys. zł

9,3 tys. zł

11 tys. zł

41,7 tys. zł

4,6 tys. zł

10,5 tys. zł

17,5 tys. zł