Umbrella24 Accounting to profesjonalna firma księgowa, która skupia się na dostarczaniu elastycznych i efektywnych usług finansowych. Zespół składa się z doświadczonych ekspertów, w tym Agaty Grzybek i Roberta Ciuraszkiewicza, którzy mogą poszczycić się ponad 20-letnim doświadczeniem w branży. Oferta firmy obejmuje kompleksowe usługi księgowe, takie jak prowadzenie ksiąg rachunkowych, sprawozdawczość finansowa oraz rozliczenia podatkowe. Firma wyróżnia się znajomością międzynarodowego środowiska biznesowego i podejściem dostosowanym do indywidualnych potrzeb klientów, zwłaszcza w zakresie obsługi przedsiębiorstw działających w różnych sektorach. Specjaliści Umbrella24 posiadają doświadczenie w audycie finansowym, a także zarządzaniu projektami, które przynoszą korzyści finansowe poprzez optymalizację procesów i redukcję kosztów. Umbrella24 kładzie nacisk na wysoką jakość świadczonych usług, co czyni ją wiarygodnym partnerem dla firm poszukujących profesjonalnego wsparcia w obszarze finansów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Umbrella24 Accounting osiągnęła 1 836 074 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 835 860 zł. Pozostałe przychody to 214 zł.
Całkowite koszty wyniosły 936 609 zł.
Zysk netto wyniósł 899 465 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
467 730 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 836 074 zł w 2025 roku. • 1 426 390 zł w 2024 roku. • 900 613 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
374 141 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 899 465 zł w 2025 roku. • 477 284 zł w 2024 roku. • 151 183 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Umbrella24 Accounting wynosi 4 874 777 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
104 982 zł a 12 456 413 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 815 839 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 4 874 777 zł w
2025 roku. • 2 874 081 zł w
2024 roku. • 1 243 100 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Umbrella24 Accounting wynosi 985 tys. zł.
EBITDA Umbrella24 Accounting wynosi 991 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
408 278 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 984 733 zł w
2025 roku. • 526 416 zł w
2024 roku. • 168 178 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
410 980 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 991 248 zł w
2025 roku. • 529 356 zł w
2024 roku. • 169 288 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Umbrella24 Accounting mieści się w przedziale 2 - 10 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2025 roku. • 6 os. w 2024 roku. • 3 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Umbrella24 Accounting.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 18 lutego 2025 (MSiG nr 33/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 96745. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/695715/25/887]
MSiG 33/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 96744. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/695715/25/486]
MSiG 33/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 96743. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/695715/25/85]
MSiG 33/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.02.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 29779. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/576414/24/517]
MSiG 12/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 29778. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/576414/24/116]
MSiG 12/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.01.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1136885. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/556074/23/102]
MSiG 174/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 25.10.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1136884. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/556074/23/701]
MSiG 174/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 25.10.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1136883. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.11.2022.
[RDF/556074/23/300]
MSiG 174/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.08.2023 okres OD
25.10.2022 DO 31.12.2022
Poz. 261622. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 17.11.2022.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/17099/23/13]
Rzuć okiemMSiG 80/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
: Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 28.11.2022 R., REPERTORIUM A NR 5944/2022,
NOTARIUSZ MICHAŁ LORENC, KANCELARIA
NOTARIALNA W WARSZAWIE, ZMIANA UMOWY
SPÓŁKI POPRZEZ UCHYLENIE DOTYCHCZASOWEGO TEKSTU JEDNOLITEGO UMOWY SPÓŁKI
I PRZYJĘCIE TEKSTU JEDNOLITEGO UMOWY
SPÓŁKI W NOWYM BRZMIENIU
Poz. 1210168. UMBRELLA24 ACCOUNTING SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001003025. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 17.11.2022.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/51295/22/210]
MSiG 231/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 17.11.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. UMBRELLA24
ACCOUNTING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość
WARSZAWA ulica UL. SIEDMIOGRODZKA nr domu
1 nr lokalu 394 kod pocztowy 01-204 poczta WARSZAWA kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej ROBERT.CIURASZKIEWICZ@24UMBRELLA.
COM Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 25.10.2022
R. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ
LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników
1 1. GRZYBEK 2. AGATA MARIA 3. [ukryto]
5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2 500,00
ZŁ 6. NIE 2 1. CIURASZKIEWICZ 2. ROBERT
3. [ukryto] 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2 500,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki
1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. GRZYBEK 2. AGATA MARIA 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 2 1. CIURASZKIEWICZ
2. ROBERT 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 69 20
Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA;
DORADZTWO PODATKOWE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Umbrella24 Accounting nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Umbrella24 Accounting wynosi 0,26%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,26% w 2025 roku. • 0,32% w 2024 roku. • 0,26% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Umbrella24 Accounting charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Umbrella24 Accounting wynosi 87 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 28 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 180 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 28 tys. zł a 180 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
31 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 87 tys. zł w 2025 roku. • 52 tys. zł w 2024 roku. • 26 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 28 tys. zł w 2025 roku. • 14 tys. zł w 2024 roku. • 14 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 180 tys. zł w 2025 roku. • 95 tys. zł w 2024 roku. • 36 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
318 699
zł.
Koszty operacyjne Umbrella24 Accounting wyniosły
851 127
zł.
Wynagrodzenia stanowią
37,4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
51 256 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 318 699 zł w 2025 roku • 341 777 zł w 2024 roku • 216 187 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
37,4% w 2025 roku •
38% w 2024 roku •
29,5% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Umbrella24 Accounting wyniosła 209 608 zł.
a
ktywa trwałe to 26 385 zł.
a
ktywa obrotowe to 183 224 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 209 608 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 141 505 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 68 103 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 47 051 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 36 391 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 209 608 zł sumy bilansowej i 141 505 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 159 739 zł sumy bilansowej i 71 172 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 115 505 zł sumy bilansowej i 68 722 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 635,64%.
Marża operacyjna wyniosła 53,64%.
Marża netto wyniosła 48,99%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
149 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
208 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
17,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
16 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Umbrella24 Accounting wyniosły 68 103 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 209 608 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32,5%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 660 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 68 103 zł w 2025 roku • 88 567 zł w 2024 roku • 46 783 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 32% w 2025 roku • 55% w 2024 roku • 41% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Umbrella24 Accounting ma 68 103 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna państwu: 52 193 zł (77%).
Poza tym: dostawcom 12 446 zł (18%).
Pozostali, 3464 zł (5%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
68 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
18%
77%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
12 tys. zł
18%
Państwo
podatki, cła i ZUS
52 tys. zł
77%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
3 tys. zł
5%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 77% (w 2022: 68%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2022 i w 2025.
W roku 2021 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Umbrella24 Accounting wynosi 2,69 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 2,69 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,09, czyli same środki pieniężne pokrywają 9% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 6 tys. zł należności i inne: 177 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,69 zł, z czego 0,09 zł w gotówce.
2,69
płynność bieżąca
2,69
płynność szybka
0,09
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 0,61 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,69 w 2025 roku • 2,62 w 2024 roku • 3,92 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja Umbrella24 Accounting nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 6380 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 68 103 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł6 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka6 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
W latach 2021-2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 6 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 7 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 9 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Umbrella24 Accounting wynosi 33 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 5 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 27 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 165 083 zł, z czego 165 083 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza27 dni
firma płaci dostawcom 27 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
33 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 33 dni
5 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 5 dniach
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe165 tys. zł
klienci są winni firmie 165 tys. zł
do 12 miesięcy165 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 33 dni w 2025 roku • 34 dni w 2024 roku • 35 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Umbrella24 Accounting wynoszą 849 460 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 498 463 zł, czyli 59% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 277 931 zł, czyli 33% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 40 768 zł, czyli 5% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem849 tys. zł
Usługi obce498 tys. zł · 59%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)278 tys. zł · 33%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia41 tys. zł · 5%
Zużycie materiałów i energii21 tys. zł · 2%
Amortyzacja7 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów3 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe2 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 849 tys. zł w 2025 roku • 900 tys. zł w 2024 roku • 732 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Umbrella24 Accounting wykazała przychody na poziomie 1 836 074 zł.
Organizacja zarobiła 984 409 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 84 944 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 899 465 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8,6% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
33 982 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 84 944 zł w 2025 roku • 48 537 zł w 2024 roku • 16 981 zł w 2023 roku
Organizacja Umbrella24 Accounting wykazała zysk netto większy niż 97% organizacji z branży "Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 100% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 86% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 56% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 57% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 92% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 92% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 100% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 99% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 835 341,65
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 832 230,77
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów3 110,88
B. Koszty działalności operacyjnej849 460,10
I. Amortyzacja6 515,15
II. Zużycie materiałów i energii20 618,01
III. Usługi obce498 462,68
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)0,00
V. Wynagrodzenia277 930,69
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)40 768,04
VII. Pozostałe koszty rodzajowe2 188,45
VIII. Wartość sprzedanych towarów2 977,08
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)985 881,55
D. Pozostałe przychody operacyjne518,07
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne518,07
E. Pozostałe koszty operacyjne1 666,40
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne1 666,40
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)984 733,22
G. Przychody finansowe213,84
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)213,84
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe538,29
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne538,29
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)984 408,77
J. Podatek dochodowy84 944,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)899 464,77
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Umbrella24 Accounting składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 127 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 185 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-127
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−6 mies. 5 dni11-01-2026
2024
−5 mies. 5 dni10-02-2025
2023
−6 mies. 12 dni05-01-2024
2022
+22 dni06-08-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
