COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

KRS 0000749684 NIP 7952550645 REGON 381351773

Podsumowanie

aktywa

18 tys.

przychód

228 tys.

zysk

41 tys.

wartość firmy

325 tys.

Branża główna: Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

PRZEMYŚL

Adres

UL. 22 STYCZNIA, 17

Kod pocztowy

37-700

Rejestracja

2018-09-20

Rozpoczęcie działalności

2018-09-20

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

tomaszgadkowski@interia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Compas Finanse osiągnęła 227 719 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 227 119 zł. Pozostałe przychody to 600 zł.

Całkowite koszty wyniosły 185 629 zł.

Zysk netto wyniósł 41 490 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 37 953 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 227 719 zł w 2024 roku.
• 36 868 zł w 2023 roku.
• 175 354 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 6915 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 41 490 zł w 2024 roku.
• 1040 zł w 2023 roku.
• -48 311 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

165907.42

6415.31

147992.14

20708.29

215594.65

-16784.64

175354.42

-48311.34

36868.09

1040

227719.25

41489.85

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Compas Finanse wynosi 324 940 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 7168 zł a 580 858 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 54 157 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 324 940 zł w 2024 roku.
• 28 739 zł w 2023 roku.
• 116 903 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

8561.48

144827.67

414768.55

24092.7

205587.29

369980.35

155233.99

538986.63

116902.95

438386.05

28738.73

92170.22

7168.1

324940.34

580857.9

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Compas Finanse wynosi 46 tys. zł.

EBIT i EBITDA — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

8403.09

17306.67

-17194.88

-49530.95

1040

46027.85

Zatrudnienie

dane za rok

Szacowane zatrudnienie Compas Finanse mieści się w przedziale 0 — 2 osób.

Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.

Zatrudnienie w czasie - COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Rok

Zatrudnienie

2020

0 - 2 (szacunek)

2021

2022

2023

0 - 2 (szacunek)

2024

0 - 2 (szacunek)

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Compas Finanse wynosi 3,49%. To oznacza, że firma ma szansę 3,49% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,49% w 2024 roku.
• 3,49% w 2023 roku.
• 3,49% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Compas Finanse wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Compas Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Compas Finanse wynosi 6 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 9 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 9 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 6 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 1 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

1260.46

3404.12

6625.55

2596

5757.6

11243.26

2929.03

8606.09

6965.06

1474.72

1911.49

6062.45

9084.77

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Compas Finanse wyniosły 181 091 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Compas Finanse wyniosła 17 996 zł.

ktywa obrotowe to 17 994 zł.

ktywa trwałe to 1 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 17 996 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8438 zł.

apitał (fundusz) własny to 9557 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2999 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 17 996 zł w 2024 roku.
• 21 678 zł w 2023 roku.
• 14 293 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

20506.56

35041.1

31168.95

14292.82

21678.22

17995.57

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 231%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 434%.

Marża operacyjna wyniosła 20%.

Marża netto wyniosła 18%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 38.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 72.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.31

0.56

0.05

0.04

0.59

0.64

0.12

0.14

-0.54

-1.09

-0.08

-3.38

1.47

-0.28

0.05

-0.03

0.03

2.31

4.34

0.2

0.18

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Compas Finanse wyniosły 8438 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 17 996 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 47%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1406 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8438 zł w 2024 roku
• 53 611 zł w 2023 roku
• 47 265 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 47% w 2024 roku
• 247% w 2023 roku
• 331% w 2022 roku

Zadłużenie — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

20506.56

9091.25

0.44

35041.1

2917.5

0.08

31168.95

15829.99

0.51

14292.82

47265.2

3.31

21678.22

53610.6

2.47

17995.57

8438.1

0.47

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Compas Finanse wykazała przychody na poziomie 227 719 zł.

Organizacja zarobiła 46 628 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 5138 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 41 490 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 856 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5138 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

2256

1610

5138

Wyniki na tle rynku "Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat" (66.21.Z)

dane za rok

Organizacja Compas Finanse wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat".

Organizacja wykazała przychód większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 56% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 23% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 52% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Wyniki na tle rynku — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.4068

0.6535

0.6177

0.3387

0.4053

0.5377

0.5385

0.8399

0.7606

0.7644

0.7146

0.5882

0.3863

0.1951

0.609

0.6126

0.8971

0.7573

0.7581

0.1577

0.5981

0.3551

0.4593

0.2778

0.2941

0.125

0.0593

0.5636

0.118

0.5586

0.2784

0.908

0.2111

0.2127

0.0235

0.9552

0.5753

0.3952

0.2902

0.8973

0.464

0.4772

0.6009

0.2159

0.703

0.5619

0.2302

0.5222

0.7256

0.7397

0.9845

0.9767

0.7085

Sprawozdania finansowe

Spośród 6 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 414 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 269 dni po terminie.

średnie opóźnienie

+414

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

+8 mies. 29 dni 10-04-2026

2023

+17 mies. 3 dni 10-12-2025

2022

+12 mies. 8 dni 17-07-2024

2021

+2 mies. 20 dni 03-01-2023

2020

+14 mies. 25 dni 03-01-2023

2019

+27 mies. 03-01-2023

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Gadkowski Tomasz - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.09.2018

01.10.2025

Gadkowski Tomasz

Kwiecień 1974

Osoba

wspólnik

01.10.2025

Gadkowski Tomasz

Kwiecień 1974

Osoba

reprezentacja

20.09.2018

Gadkowski Tomasz

Kwiecień 1974

Osoba

Udziałowcy

Gadkowski Tomasz posiada 91 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Największym udziałowcem od 01.10.2025 jest Gadkowski Tomasz kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 20.09.2018 do 01.10.2025 był Gadkowski Tomasz kontrolując 99% udziałów.

Reprezentacja

Gadkowski Tomasz

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do COMPAS FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	AUTOMOTIVE INTELIGENCE SP. Z O.O.	0000739430
2	AGRO EKSPERTYZY SP. Z O.O.	0000996813
3	GLOBAL MARKETING SP. Z O.O.	0000841267
4	CONTRA SP. Z O.O.	0000882035
5	ALLY CLAIMS TECH HOLDING SP. Z O.O.	0000992871
6	LEGARTI SP. Z O.O.	0001011649
7	OLENDER K.M. SP. Z O.O.	0000920095
8	EX LEGE ODSZKODOWANIA SP. Z O.O.	0000596466
9	KANCELARIA ODSZKODOWAWCZA LUBLIN SP. Z O.O.	0000394611
10	PRIME BROKER SP. Z O.O.	0000050773
11	IKARIUS ODSZKODOWANIA SP. Z O.O.	0001016787
12	EPSILON MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000698691
13	STRATTON CLAIMS SP. Z O.O.	0000860142
14	MA AUTOMOTIVE INTELIGENCE SP. Z O.O.	0000909707
15	AUTO INFO SP. Z O.O.	0000952678
16	PROTEMIDA SP. Z O.O.	0000630130
17	SAFEWAY SP. Z O.O.	0000929333
18	GLOBAL STRATEGY POLAND SP. Z O.O.	0000346107
19	PAWEŁ I GAWEŁ SP. Z O.O.	0000455282
20	DECISION SCIENCES COMPANY SP. Z O.O.	0000876876
21	PRIMOVOTO SP. Z O.O.	0000454398
22	LEXLIBRA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000744547
23	CF POMORZE SP. Z O.O.	0000863003
24	CLARUM SP. Z O.O.	0000707299
25	PROFUNDIA SP. Z O.O.	0000477805
26	MERSUS SP. Z O.O.	0000573549
27	MAGNESIUM SP. Z O.O.	0001078742
28	KĘPKA SP. Z O.O.	0001059898
29	DOM BROKERSKI POLFINANCE SP. Z O.O.	0000502456
30	EGIVER SP. Z O.O.	0000487579

COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000749684 NIP 7952550645 REGON 381351773

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat" (66.21.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do COMPAS FINANSE

COMPAS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

KRS 0000749684 NIP 7952550645 REGON 381351773