LEX LIFE BROKERS SP. Z O.O. | KRS: 0000627119

Podsumowanie

aktywa

17 tys.

przychód

b.d.

zysk

5 tys.

wartość firmy

35 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

SIEDLCE

Adres

UL. WOJSKOWA, 18

Kod pocztowy

08-110

Rejestracja

2016-07-06

Rozpoczęcie działalności

2016-07-06

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.lexlifebrokers.waw.pl/

Email

biuro@lexlifebrokers.waw.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Broker ubezpieczeniowy z 100% polskim kapitałem|Specjalizacja w zarządzaniu ryzykiem i doradztwie ubezpieczeniowym|Obsługa przedsiębiorstw i jednostek sektora publicznego|Tworzenie złożonych programów ubezpieczeniowych|Zaangażowanie w innowacyjne rozwiązania

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja LEX Life Brokers osiągnęła 0 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły -5021 zł.

Zysk netto wyniósł 5021 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1040 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 5021 zł w 2024 roku.
• -65 zł w 2023 roku.
• 6552 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

40676.54

-2257.72

76200.63

-11987.69

135086.14

7008.91

2251.01

-7326.79

6552.08

-64.71

5021.2

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji LEX Life Brokers wynosi 34 832 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 3136 zł a 70 297 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 887 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 34 832 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 39 312 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

0

28622.74

101691.35

0

50800.42

190501.58

0

118093.07

337715.35

0

13506.06

31514.14

0

39312.48

91729.12

0

3136.34

34831.7

70296.8

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT i EBITDA — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-2257.72

-11987.69

7008.98

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji LEX Life Brokers wynosi 5,5%. To oznacza, że firma ma szansę 5,5% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Umiarkowane ryzyko zamknięcia sugeruje konieczność monitorowania sytuacji finansowej organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,370% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 5,5% w 2024 roku.
• 5,5% w 2023 roku.
• 5,5% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji LEX Life Brokers wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

LEX Life Brokers charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla LEX Life Brokers wynosi 1 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 1 tys. zł a 1 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 1 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 1 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

0

699.9

1627.06

0

3048.03

0

1844.64

5403.45

0

17.88

450.2

0

294.78

1310.42

0

836.36

1101.41

1463.62

Wynagrodzenia

dane za rok

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -1348 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

9436.63

48283.89

21726.5

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów LEX Life Brokers wyniosła 16 898 zł.

a

ktywa obrotowe to 16 898 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 16 898 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 4182 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 716 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1161 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 16 898 zł w 2024 roku.
• 45 733 zł w 2023 roku.
• 42 442 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

8771.06

5508.76

6158.76

10266.76

3276.13

42442.34

45732.52

16898.09

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 30%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 120%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 33.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.

Wskaźniki rentowności — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.26

-1.13

-0.06

-2.18

1.2

-0.16

1.14

-2.36

0.05

0.22

-3.12

-2.24

1

0.15

-8.46

0

0.08

0.3

1.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania LEX Life Brokers wyniosły 12 716 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 16 898 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 75%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 850 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 716 zł w 2024 roku
• 46 572 zł w 2023 roku
• 43 217 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 75% w 2024 roku
• 102% w 2023 roku
• 102% w 2022 roku

Zadłużenie — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

8771.06

6764.33

0.77

5508.76

15489.72

2.81

6158.76

9130.81

1.48

10266.76

10987.8

1.07

3276.13

10602.92

3.24

42442.34

43217.05

1.02

45732.52

46571.94

1.02

16898.09

12716.31

0.75

Podatek dochodowy

dane za rok

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja LEX Life Brokers wykazała zysk netto większy niż 40% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 93% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 40% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 17% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 82% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 93% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on NaN%.

Wyniki na tle rynku — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.19653

0.35445

0.27219

0.73787

0.19296

0.1504

0.05556

0

0.12121

0.38832

0.19865

0.92895

0.13498

0.03737

0.92345

0

0.55064

0.45191

0.19161

0.89664

0.48839

0.97057

0.02594

0

0.44658

0.21804

0.85797

0.63086

0.02205

0

0.14649

0.11811

0.94561

0.03106

0.91288

0.49464

0.35978

0.87384

0.54896

0.00613

0.23371

0.35249

0.88666

0.24409

0.3615

0.40077

0.1709

0.82219

0.67356

0.92972

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 93 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 105 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-93

dni względem terminu

8

w terminie

0

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−3 mies. 15 dni 01-04-2025

2023

−3 mies. 1 dni 15-04-2024

2022

−3 mies. 19 dni 28-03-2023

2021

−6 mies. 19 dni 30-03-2022

2020

−5 mies. 29 dni 19-04-2021

2019

−12 dni 03-10-2020

2018

−1 mies. 17 dni 29-05-2019

2017

−2 dni 13-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Zaniewicz Anna - prokurent, wspólnik

Czerniak Rafał - reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

06.07.2016

17.07.2017

Czerniak Rafał

Czerwiec 1984

Osoba

wspólnik

17.07.2017

05.03.2024

Czerniak Rafał

Czerwiec 1984

Osoba

wspólnik

06.07.2016

19.06.2018

Ługowska Magdalena

Maj 1988

Osoba

wspólnik

05.03.2024

Zaniewicz Anna

Czerwiec 1985

Osoba

prokurent

05.03.2024

Zaniewicz Anna

Czerwiec 1985

Osoba

reprezentacja

06.07.2016

Czerniak Rafał

Czerwiec 1984

Osoba

reprezentacja

05.12.2016

17.07.2017

Ługowska Magdalena

Maj 1988

Osoba

reprezentacja

06.07.2016

05.12.2016

Ługowska Magdalena

Maj 1988

Osoba

Udziałowcy

Zaniewicz Anna posiada 91 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Największym udziałowcem od 05.03.2024 jest Zaniewicz Anna kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.06.2018 do 05.03.2024 był Czerniak Rafał kontrolując 91% udziałów.

W okresie od 17.07.2017 do 19.06.2018 najwięcej udziałów posiadał Czerniak Rafał. Jego udziały w tym czasie wynosiły 91%.

Reprezentacja

Zaniewicz Anna

prokurentwspólnik
Czerniak Rafał

zarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do LEX LIFE BROKERS

	Organizacja	Numer KRS
1	UBEZPIECZENIA CHMIELEWSKI SP. Z O.O.	0000643457
2	GRUPA UBEZPIECZENIOWA MULTI 40 SP. Z O.O.	0000734278
3	PB OPEN SP. Z O.O.	0000864860
4	FINANCIAL BROKERS' GROUP SP. Z O.O.	0000245997
5	GRUPA PAŁASZ SP. Z O.O.	0000497484
6	LSP CZECHOWSCY SP. Z O.O.	0000901978
7	ARCHITUBEZ SP. Z O.O.	0000635245
8	ISANI SP. Z O.O.	0000501776
9	TALKGROUP SP. Z O.O.	0000308828
10	VOBEL SP. Z O.O.	0000397900
11	RISQ SP. Z O.O.	0000537771
12	BIZSURANCE PARTNERS SP. Z O.O.	0000900301
13	GDUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000698890
14	DOMIAUTO.PL SP. Z O.O.	0000738589
15	RAWIKS SP. Z O.O.	0001029901
16	RATIO SP. Z O.O.	0000007213
17	GÓRNICKI INVEST SP. Z O.O.	0000635385
18	AK GRABOWSCY SP. Z O.O.	0000835113
19	CERTUS ADVISORS SP. Z O.O.	0000355120
20	GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA ZASZCZUDŁOWICZ SP. Z O.O.	0000407307
21	KRAKOWSKA PLATFORMA FINANSOWO - UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000629731
22	KANCELARIA BROKERSKA "OSTOJA" SP. Z O.O.	0000418390
23	AUDYT LEGIS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000803770
24	KB-MR SP. Z O.O.	0000925069
25	HOLISA SP. Z O.O.	0000617999
26	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
27	SELLENA SP. Z O.O.	0000705520
28	HOGS INSURANCE SP. Z O.O.	0000916593
29	INT AGENCJA SP. Z O.O.	0001006573
30	HOSSA 4U SP. Z O.O.	0000395424

LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000627119 NIP 8212647319 REGON 364924015

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do LEX LIFE BROKERS

LEX LIFE BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000627119 NIP
8212647319 REGON
364924015