Rejestracja firm oraz dokumentacji dla fundacji i stowarzyszeń
Finsea Sp. z o.o. to firma z siedzibą w Legnicy, która oferuje kompleksowe usługi wsparcia dla przedsiębiorców. Specjalizuje się w księgowości oraz finansowaniu inwestycji, a także optymalizacji podatkowej dla różnych form działalności gospodarczej. W jej ofercie znajdują się kredyty dla firm, inwestycyjne oraz hipoteczne, a także leasing na pojazdy, sprzęt i nieruchomości. Finsea wyróżnia się również wsparciem w zakresie factoringu, co pozwala na poprawę cash flow klientów poprzez płatność za zakupy. Dodatkowo, oferuje pomoc w pozyskiwaniu dotacji i dofinansowań, w tym pisanie wniosków oraz biznesplanów. Finsea, działająca na dolnośląskim rynku od 2015 roku, stawia na klientów z sektora MŚP, co czyni ją idealnym partnerem dla małych i średnich przedsiębiorstw. Zespół firmy zapewnia także kompleksowe wsparcie w rejestracji nowych podmiotów, a ich doświadczenie gwarantuje profesjonalizm i skuteczność świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Finsea osiągnęła 1 099 588 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 078 105 zł. Pozostałe przychody to 21 483 zł.
Całkowite koszty wyniosły 802 142 zł.
Zysk netto wyniósł 275 963 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 133 733 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 099 588 zł w 2024 roku.
• 888 560 zł w 2023 roku.
• 713 820 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 41 154 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 275 963 zł w 2024 roku.
• 129 312 zł w 2023 roku.
• 138 342 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Finsea wynosi 286 tys. zł.
EBITDA Finsea wynosi 291 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
42 485 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 285 925 zł w
2024 roku.
• 138 023 zł w
2023 roku.
• 156 332 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
43 156 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 290 617 zł w
2024 roku.
• 142 638 zł w
2023 roku.
• 163 903 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Finsea wynosi 2 341 259 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
504 350 zł a 3 863 477 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 318 384 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 341 259 zł w 2024 roku.
• 1 406 997 zł w 2023 roku.
• 1 229 644 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Finsea wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finsea wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Finsea charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Finsea wynosi 80 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 33 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 169 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 33 tys. zł a 169 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
11 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 80 tys. zł w 2024 roku.
• 44 tys. zł w 2023 roku.
• 31 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 33 tys. zł w 2024 roku.
• 21 tys. zł w 2023 roku.
• 21 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 169 tys. zł w 2024 roku.
• 79 tys. zł w 2023 roku.
• 53 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 535 358
zł.
Koszty operacyjne Finsea wyniosły 792 180
zł.
Wynagrodzenia stanowią 68%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
64 923 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 535 358 zł w 2024 roku
• 472 682 zł w 2023 roku
• 345 094 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
68% w 2024 roku
•
64% w 2023 roku
•
62% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Finsea wyniosła 808 720 zł.
a
ktywa trwałe to 188 742 zł.
a
ktywa obrotowe to 619 979 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 808 720 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 672 466 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 136 254 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 106 588 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 808 720 zł w 2024 roku.
• 514 642 zł w 2023 roku.
• 378 796 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 34%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41%.
Marża operacyjna wyniosła 27%.
Marża netto wyniosła 25%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 42 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Finsea wyniosły 136 254 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 808 720 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 207 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 136 254 zł w 2024 roku
• 118 139 zł w 2023 roku
• 111 604 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 17% w 2024 roku
• 23% w 2023 roku
• 29% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Finsea wykazała przychody na poziomie 1 099 588 zł.
Organizacja zarobiła 305 886 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 29 923 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 275 963 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4275 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 29 923 zł w 2024 roku
• 17 432 zł w 2023 roku
• 14 729 zł w 2022 roku
Organizacja Finsea wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 76% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 84% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.008%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 76% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 40% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.008%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Prostak Paweł
posiada 50 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.